Cik procentu no diversificēta portfeļa būtu jāveido lieliem kapitāla vērtspapīriem?

Procenti no liela vāciņš akcijas diversificētā ieguldījumu portfelī ir atkarīgas no ieguldītāja ieguldījumu mērķiem, riska tolerances un laika perioda.

Dažādošana

Dažādošana ieguldījumu portfeļa sastāv no ieguldījumu sadalīšanas dažādās akcijās vai dažādās aktīvu klasēs, piemēram, akcijās un obligācijās.

Diversifikāciju uzlabo, turot dažus ieguldījumus, kuriem ir negatīva korelācija ar citiem turētiem ieguldījumiem. Ar negatīvi saistītiem ieguldījumiem ieguldītājs var samazināt kopējo svārstīgumu un risku, jo daži ieguldījumi darbosies labāk, ja citi ieguldījumi piedzīvos lejupslīdi.

Klasisks diversificēts portfelis sastāv no aptuveni 60% akciju un 40% obligāciju kombinācijas. Konservatīvāks portfelis mainītu šos procentus. Investori var arī apsvērt iespēju diversificēt, iekļaujot citas aktīvu klases, piemēram, nākotnes līgumus, nekustamo īpašumu vai forex ieguldījumus.

Svarīga loma diversifikācijā ir arī investora vecumam. Privātpersonas, kas ir tuvāk pensijai, var dot priekšroku konservatīvākam portfelim un censties palielināt obligāciju sadalījumu, tā kā ieguldītāji, kuri ir daudz jaunāki, var pieļaut lielāku risku savā portfelī un tādējādi izvēlēties riskantāku, augstāku ienesīgumu ieguldījumiem.

Dažādošana akciju ieguldījumu ietvaros

Papildus vienkāršajai akciju un obligāciju kombinācijai diversifikāciju var vēl vairāk uzlabot, ieguldītājam turot lielu, vidēju, mazu vai mikrokapitāla akciju kombināciju.

Liela vāciņa akcijas ir uzņēmumi, kuru tirgus kapitalizācija ir 10 miljardi ASV dolāru vai vairāk. Tos parasti uzskata par drošākiem ieguldījumiem, jo ​​tie parasti pārstāv lielus, labi izveidotus uzņēmumus, kuri, domājams, turpinās darboties kā rentabli uzņēmumi. Tomēr liela kapitāla vērtspapīri parasti piedāvā mazāku izaugsmes potenciālu nekā vidēja vai maza kapitāla uzņēmumi jo tie jau veido lielu tirgus daļu, un tāpēc izaugsmes iespējas ir mazākas.

Tomēr tas ne vienmēr notiek, jo dažas lielas kapitālsabiedrības, piemēram, Google vai Amazon, joprojām piedāvā augstu izaugsmi, jo tās atrodas strauji augošajos tirgus sektoros. Mazāka tirgus ierobežojuma akcijām parasti ir gan lielāks izaugsmes potenciāls, gan lielāks riska līmenis. Viņiem ir iespēja iegūt lielāku tirgus daļu, bet viņi ir arī vairāk pakļauti tirgus svārstībām.

Uzņēmumi ar lielu kapitālu arī bieži piedāvā dalāmais izmaksas, kas var padarīt liela kapitāla akciju pievilcīgāku, radot ieguldītājam lielāku kopējo peļņu.

Kā dažādot

Dažādošanu var panākt, izmantojot dažādas metodes. Viena metode būtu vienkārši izvēlēties atsevišķus krājumus, pamatojoties uz saviem pētījumiem. Tomēr ir arī visaptverošāki un vienkāršāki veidi, kā to izdarīt. Indivīds var ieguldīt ETF vai kopfondu, kas nodrošina diversificētu krājumu grozu.

Indeksa fondi ir arī vēl viena laba iespēja dažādošanai, jo to mērķis ir atspoguļot konkrētu tirgus indeksu, piemēram, S&P 500.

Optimālu akciju kombināciju, ko izvēlas investors, galu galā nosaka individuālie ieguldījumu mērķi un riska tolerance. Investori, kas tiecas pēc lielākas peļņas un vēlas uzņemties lielāku risku, parasti vairāk iegulda savā portfelī līdz vidēja un maza kapitāla vērtspapīriem, savukārt konservatīvāki investori saglabā lielāku procentu likmi ar lieliem kapitāla vērtspapīriem akcijas.