Pilna servisa brokera definīcija
Kas ir pilna servisa brokeris?
Pilna servisa brokeris ir licencēta finanšu brokeru tirgotāju firma, kas saviem klientiem sniedz plašu pakalpojumu klāstu, tostarp izpēti un konsultācijas, pensijas plānošana, nodokļu padomi un daudz kas cits. Protams, tam visam ir sava cena, kā komisijas pilna servisa brokeros ir daudz augstāks nekā atlaižu brokeriem.
Pilna servisa brokeri var sniegt zināšanas cilvēkiem, kuriem nav laika būt informētiem par sarežģītiem jautājumiem, piemēram, nodokļiem vai īpašuma plānošana; tomēr tiem, kas vēlas tikai veikt darījumus bez papildu pakalpojumiem, atlaižu brokeri ir ceļš ejams.
Galvenie līdzņemamie ēdieni
- Pilna servisa brokeris saviem klientiem piedāvā plašu finanšu pakalpojumu klāstu, izpēti un konsultācijas.
- Papildu pakalpojumi var ietvert portfeļa analīzi un būvniecību, īpašuma plānošanu, nodokļu konsultācijas, piekļuvi IPO akcijām, piekļuvi ārvalstu tirgiem utt.
- Lai gan atlaižu brokeri ir dārgāki par atlaižu brokeriem, tie bieži ir vērsti uz vienkāršiem izpildes pakalpojumiem pašnodarbinātiem investoriem un tirgotājiem.
Izskaidrots pilna servisa brokeris
Pilna servisa brokeri piedāvā pielāgotu atbalstu un mijiedarbību, atvieglojot darījumus, pārvaldot portfeļi, finanšu plānošanaun bagātības pārvaldības pakalpojumi klientiem. Klienti tiek norīkoti pie individuāliem biržas brokeriem un/vai finanšu konsultantiem. Tie ir galvenais kontaktpunkts pilna servisa brokeru sabiedrībā.
Pilna servisa brokeru klienti novērtēja ērtības, ja personīgais brokeris risina visas viņu ieguldījumu vajadzības. Tā ir vienas pieturas aģentūra investīcijām un finanšu pārvaldībai. Lielākā daļa pilna servisa uzņēmumu nodrošina tiešsaistes piekļuvi un tirdzniecības platformas. Pašnodarbinātie investori mēdz izmantot šos piedāvājumus. Šīs platformas ir aprīkotas ar fundamentāliem izpētes, pasūtījumu izpildes un tehniskās analīzes rīkiem.
Akciju brokeri un finanšu konsultanti
Biržas brokeri ir licencēti profesionāļi, kuri pārvalda klientu ieguldījumus un administrē finanšu konsultācijas klientiem, un viņiem ir jānokārto 7., 63. un 65. sērijas eksāmeni licencēšana. Brokeri strādājot finanšu uzņēmumos, arī jāreģistrējas Finanšu nozares regulatīvā iestāde (FINRA). Paredzams, ka licencētie akciju brokeri brīvi pārvalda akcijas, obligācijas un opcijas.
Ir svarīgi nošķirt biržas mākleri no finanšu konsultanta. Akciju brokeri ir vairāk orientēti uz nodrošinot vērtspapīru produktus un uz darījumiem balstītus pakalpojumustā kā finanšu konsultanti sniedz plašāku pakalpojumu klāstu, kas ietver īpašuma plānošanu, finanšu plānošanu un budžeta plānošanu, apdrošināšanas produktus un pat nodokļu konsultācijas.
Pilna pakalpojuma papildu priekšrocības
Pilna servisa uzņēmumiem ir lielas pētniecības nodaļas ar analītiķiem, kas klientiem piedāvā īpašus detalizētus ziņojumus un ieteikumus. Viņiem ir arī investīciju banku nodaļas, kas dažiem akreditētiem investoru klientiem var nodrošināt piekļuvi īpašiem finanšu produktiem, piemēram sākotnējie publiskie piedāvājumi (IPO), vecākās parādzīmes, vēlamās akcijas, parāda instrumenti, komandītsabiedrības un dažādas eksotiskas un alternatīvas ieguldījumu iespējas. Šī ir viena no galvenajām pilna servisa uzņēmumu priekšrocībām. Pilna servisa brokeriem bieži ir sava iekšējā produktu līnija, piemēram, kopfondi, portfeļa pārvaldība, apdrošināšana, aizdevumu pakalpojumi un biržā tirgotie fondi (ETF). Visi pilna servisa brokeri klientiem nodrošina fiziskas biroja atrašanās vietas.
