Kan ik aandelen van beleggingsfondsen onder de waarde verkopen?

Ja. U kunt vrij aandelen kopen en verkopen van a beleggingsfonds ongeacht de eis van een minimaal initieel aankoopbedrag of de toepassing van een aflossingskosten. In die zin is de investering volledig vloeistof in die zin dat beleggers in een beleggingsfonds onbeperkte toegang hebben tot hun geld.

Er zijn echter financiële gevolgen als u onder het minimale saldo van een fonds zakt of een verlossing tarief. Deze verschillen tussen de verschillende fondsmaatschappijen en sommige zijn zwaarder dan andere.

Jaarlijkse vergoedingen

Laten we zeggen dat een fonds waarin u belegt een minimaal initiële aankoopniveau van $2.500 heeft. Na uw initiële belegging verkoopt u aandelen om geld uit het fonds te halen en daalt uw fondssaldo tot $ 2.400. Over het algemeen bekijken fondsbedrijven eenmaal per jaar alle fondssaldi om te zoeken naar 'lage saldi', waarvoor ze een eenmalige jaarlijkse vergoeding zullen berekenen. In dit geval lijkt een toeslag van $ 10 vrij typisch.

Of je nu een voorgeladen

verkoopkosten zijn niet van belang. De front-load verkoopkosten gaan naar de tussenpersoon - uw financieel planner, beleggingsadviseur of beursvennootschap - en worden onmiddellijk in mindering gebracht op uw belegging. Het is weg, welke acties u vervolgens ook onderneemt en het heeft geen invloed op de verkoop van fondsaandelen.

Aflossingskosten

Aflossingskosten worden bij sommige fondsen gebruikt om te ontmoedigen markt timers om de prestaties van een fonds nadelig te beïnvloeden. In-en-uit handel in beleggingsfondsen door: speculanten verstoort de prestaties van het fonds, wat zich over het algemeen vertaalt in een negatief effect op totale teruggave. Fondsbedrijven brengen terugkoopvergoedingen in rekening voor fondsen die volgens hen vatbaar zijn voor deze activiteit. Ze zijn bedoeld om fondsbeleggers met langetermijnbelangen te beschermen.

De algemene praktijk van het fondsbedrijf is om een ​​90-dagen houdperiode- hoewel dit kan oplopen tot wel een jaar - tegen een aflossingsvergoeding. Dit betekent dat voor fondsaandelen die vóór 90 dagen na een eerste aankoop in het fonds worden verkocht, bijvoorbeeld een toeslag van 1% in rekening wordt gebracht. Omdat markttimers werken met flinterdunne marges, worden ze dus afgeschrikt om snel te handelen in beleggingen in beleggingsfondsen.

Als u de aflossingsperiode respecteert, vermijdt u daarom boetes voor vervroegde aflossing.

Het komt neer op

U moet weten dat u niet de prijs kunt bepalen waartegen u aandelen in beleggingsfondsen verkoopt. Wanneer u verkoopt, wordt de transactie uitgevoerd op de netto-inventariswaarde (NIW) voor de handel van die dag. Die waarde wordt aan het eind van de dag vastgesteld en door het fonds zelf berekend. (Zie ook: Beleggen op lange termijn: hot of niet?)