Vooruitbetaling Definitie

Wat is vooraf contant?

Vooruitbetaling is een betalingstermijn die in sommige handelsovereenkomsten wordt gebruikt. Het vereist dat een koper de verkoper contant betaalt voordat een zending wordt ontvangen en vaak zelfs voordat een zending is gedaan. Vooruitbetaling is een voorziening die vereist kan zijn bij elke transactie waarbij er een vertraging is tussen de verkoopovereenkomst en de verkooplevering.

Vooraf contant geld begrijpen

Vooruitbetalingsmethoden worden gebruikt om te elimineren KREDIETRISICO, of het risico van wanbetaling, voor de verkoper. Over het algemeen komt de structuur van de vooruitbetaling vooraf volledig ten goede aan de verkoper en brengt het risico's met zich mee voor de koper. Contante vooruitbetalingen zijn niet per se ongebruikelijke handelsvoorwaarden, maar de risico's voor een koper nemen toe als de verkoper of het netwerk waarmee ze te maken hebben niet erg geloofwaardig is.

Vooraf contant betalen voorwaarden kunnen worden geassocieerd met elke verkooptransactie waarbij goederen of diensten niet onmiddellijk ter plaatse worden geleverd, zoals bij fysieke verkopen, maar eerder worden vertraagd door een verzendproces. Twee gebieden waar vooraf contante betaling gebruikelijk kan zijn, zijn online marktplaatsen en internationale handel.

In een transactie met vooruitbetalingsvoorwaarden vereist de verkoper dat de koper de volledige betaling vooraf doet om het proces van verzending van de verwachte goederen te starten. Dit beschermt de verkoper tegen verlies van geld voor goederen die zonder betaling zijn verzonden en verlicht ook de noodzaak van een beroep op incasso.

In sommige gevallen kan de koper bij vooruitbetalingsregelingen de koper in staat stellen om direct vóór de eigendomsoverdracht te betalen via rembours. Meestal wordt de vooruitbetaling echter volledig gedaan via draad diensten of online betalingsportalen met een creditcard, bankpas of bankrekening. De risico's van contante vooruitbetalingen maken dit doorgaans niet de voorkeursoptie voor de meeste kopers.

Cash-in-Advance-markten

Online marktplaatsen en internationale zakelijke handel zijn twee gebieden waar contante vooruitbetalingen het meest voorkomen. De meeste consumenten en bedrijven zijn vertrouwd met het doen van e-commerce-aankopen via gevestigde bedrijven zoals Walmart, Target en Home Depot.

Kopers zullen doorgaans online contante vooruitbetalingen doen zonder veel onderzoek of waargenomen risico. De risico's kunnen echter toenemen naarmate online bedrijven minder transparant worden. Amazone en eBay iets hoger op het risicospectrum.

Voorwaardelijke garanties

Als zodanig bieden beide voorwaardelijke garanties die de verkoop van hun verkopers ondersteunen. Amazon garandeert een terugbetaling als de goederen nooit aankomen. Op het eBay-platform heeft eBay ook een geld-terug-garantie voor de meeste items. In alle gevallen van wanbetaling van de verkoper is eBay betrokken bij het evalueren van elk geval voor geldelijke terugbetalingen als artikelen niet worden ontvangen.

Internationale zakelijke handel kan een verscheidenheid aan bedrijven omvatten, variërend van kleine bedrijven tot grote conglomeraten. Bedrijven die niet willen omgaan met de risico's van voorraadafschrijvingen, hebben contante vooruitbetalingstermijnen nodig.

Over het algemeen hangt de beslissing van een bedrijf om contante vooruitbetalingen in te stellen af ​​van de risico's. Grotere bedrijven hebben mogelijk meer speelruimte om kopers betere betalingsvoorwaarden te bieden, omdat hun debiteuren- en incassoprocessen geavanceerder zijn. Kleinere bedrijven hebben mogelijk niet de voordelen van full-service debiteuren- en incassoondersteuning. Bij kleine bedrijven kunnen afboekingen voor niet geïnde betalingen ook leiden tot onbeheersbare verliezen.

Alternatieven voor vooraf contant betalen

Online contante vooruitbetalingen zijn over het algemeen de standaard voor e-commerce transacties; ze zijn echter niet noodzakelijk standaard of hebben de voorkeur voor de meeste zakelijke kopers. Vooruitbetalingstransacties voor bedrijven kunnen de cashflow verstoren, ongemak veroorzaken en concurrentie creëren die gemakkelijk kan worden vermeden door meerdere soorten betalingsvoorwaarden aan te bieden. Als zodanig omvatten zakelijke verkooptransacties met vertraagde levering doorgaans een paar verschillende opties.

Afhankelijk van de markt kunnen voorwaardelijke garanties ook beschikbaar zijn voor zakelijke verkopers. In complexe markten, met name in de internationale handel, waar de risico's hoog zijn, kunnen kredietbrieven de beste optie zijn om vooruitbetalingen voor verkopers te verzilveren.

Kredietbrieven

Kredietbrieven een gedocumenteerde verplichting van een financiële instelling verstrekken om de betaling voor de koper te vergemakkelijken. Kredietbrieven kunnen worden gefinancierd of niet-gefinancierd. Een volledig gefinancierde kredietbrief kan dienen als een soort geblokkeerde rekening waarin de bank een gedocumenteerde belofte doet dat: het geld wordt op een aparte rekening gehouden voor betaling zodra de verzendvoorwaarden zijn gemaakt en de betaling is gedaan aangevraagd.

Niet-gefinancierde kredietbrieven bieden een gedocumenteerde belofte dat de bank ermee instemt een betaling voor de koper te doen als ze dit zelf niet kan doen op het moment dat de betaling wordt gevraagd. Zowel gefinancierde als niet-gefinancierde kredietbrieven kunnen de koper een geleend fonds van de financiële instelling aanbieden om een ​​betaling aan een verkoper te doen. Gefinancierde kredietbrieven, inclusief geleend geld, zullen gewoonlijk onmiddellijk rente in rekening brengen bij de koper, terwijl niet-gefinancierde kredietbrieven rente beginnen te betalen wanneer het geld indien nodig wordt verspreid.

Betalingsbepalingen

Internationale zakelijke handelstransacties staan ​​bekend om het aanbieden van een verscheidenheid aan verschillende betalingsbepalingen die een koper en verkoper kunnen integreren in een verkoopcontract om risico's te helpen verminderen. Naast kredietbrieven gebruiken veel bedrijven standaard facturerings- en incassoprocessen voor betalingen. Bedrijven passen hun factuurdagen over het algemeen aan om risico's en industriestandaarden te beheren.

Debiteurenafdelingen kunnen ook hun eigen incassoprogramma's inzetten of een derde partij inhuren voor ondersteuning. Veel bedrijven zullen ook boetes voor te late betalingen toevoegen om het kredietrisico van vorderingen te helpen beheersen. Afhankelijk van de zakelijke en zakelijke voorwaarden kunnen bedrijven ook juridische stappen ondernemen om betalingen te ontvangen.

Tegenwoordig vinden er regelmatig voortschrijdende ontwikkelingen plaats rond supply chain en internationale betaalmethoden door het gebruik van financiële technologie die helpt om zaken beter te vergemakkelijken en te beveiligen transacties. Over het algemeen kunnen de kosten van achterstallige betalingsincasso's en afschrijvingen aanzienlijk problematisch zijn voor een bedrijf, dus het gebruik van contant geld of andere veiligere betalingsvoorwaarden is zeker de beste optie.