Interaktive meglere vs. TD Ameritrade

Interactive Brokers ble etablert i 1993 og har lenge vært ledende for aktive investorer som er klare til å hoppe inn på en plattform og holde seg til den. Den robuste proprietære handelsprogramvaren har utmerket back-end-støtte, om enn en bratt læringskurve. Selskapet tilbyr noen av de beste prisene i bransjen for hyppige handelsmenn og har et velfortjent rykte for å levere utmerket ordreutførelse.

TD Ameritrade, en pioner innen online meglerbransjen siden 1975, tilbyr en intuitiv plattform og pedagogisk innhold rettet mot nybegynnere og mellomhandlere og investorer. Elleve millioner kunder stoler på TD Ameritrades brede utvalg av produkter, utmerket kundestøtte og gratis tilpassbare plattformer.

I våre anmeldelser for beste online megler i 2020, toppet interaktive meglere TD Ameritrade i kategoriene Best for Day Trading, Best for International Trading og Best for Low Margins. I mellomtiden besto TD Ameritrade Interactive Brokers i våre Best for Beginners, Best Stock Trading Apps og Best for ETF Research rankings.

Totalt sett er Interactive Brokers vårt beste valg for daghandel, mens TD Ameritrade er vårt beste valg for nybegynnere.

Brukervennlighet

Onboarding -prosessen for Interactive Brokers har nylig blitt enklere, noe som er bra. Du kan åpne en konto uten å finansiere den med en gang. Likevel kan du trenge veiledning fra selskapet for å sikre at du velger riktig kontotype (det er forskjellige alternativer for profesjonelle og individuelle handelsmenn).

Vi fant det lettere å komme i gang med TD Ameritrade, hvor du kan åpne og finansiere en konto via nettstedet eller mobilappen. I likhet med Interactive Brokers har TD Ameritrade mange kontotyper, men den skiller de "vanligste" kontoene, noe som kan bidra til å begrense den, eller du kan bruke den praktiske "Finn en konto" -funksjonen.

Begge meglerne tilbyr robuste web- og mobilplattformer designet for aktive handelsmenn og investorer, med streaming sanntids sitater og nyheter, overvåkningslister, forskning, avansert kartlegging og intuitiv bestillingsoppføring grensesnitt. Interactive Brokers 'Trader Workstation (TWS) har en bratt læringskurve sammenlignet med TD Ameritrades thinkorswim -plattform, og det kan ta litt tid å tilpasse din handelsopplevelse.

Erfaring med handel

Desktop -opplevelse

Interactive Brokers 'Client Portal er et godt sted å sjekke posisjoner, handle og få en sanntidsvisning av kontoene dine. Trader Workstation tilbyr mer funksjonalitet og er designet for aktive handelsmenn og investorer (og fagfolk) som handler med flere produkter og trenger fleksibilitet. Du kan definere hurtigtaster (alias Hot Buttons) for rask ordreoverføring og trinnordre for senere utførelse, enten en om gangen eller i en batch. Du kan legge inn, endre og administrere bestillinger direkte fra diagrammet.

Med TD Ameritrades nettplattform kan du tilpasse ordretype, mengde, størrelse og skatteparti-metodikk. Likevel er Thinkorswim -grensesnittet mer intuitivt, lettere å navigere, og du kan lage analyseverktøyene dine ved hjelp av ThinkScript (dets proprietære programmeringsspråk). Det er enkelt å plassere kjøps- og salgsordrer, trinnordre, sende flere bestillinger og plassere handler direkte fra et diagram. Streaming av sanntidstilbud er standard på alle plattformer, og du får også gratis Nivå II sitater hvis du er en ikke-profesjonell-en funksjon som ikke er standard på interaktive meglere eller mange andre plattformer.

Mobilopplevelse

Interaktive meglere kommer fremover i ordretyper som støttes på mobil. Du kan få tilgang til de samme ordretypene på mobil (inkludert betingede bestillinger) som du kan på webplattformen. Du finner direktesendinger, kartlegging og nyheter i sanntid, men datastrømmer på bare én enhet om gangen.

TD Ameritrade støtter to mobilapper: den nybegynnervennlige TD Ameritrade Mobile App og thinkorswim Mobile, som er designet for aktive handelsmenn. Begge er robuste og tilbyr mye funksjonalitet, inkludert kartlegging og overvåkningslister. Streaming av sanntidsdata er inkludert, og du kan handle de samme aktivaklassene på mobil som på de andre plattformene.

Utbud av tilbud

Interaktive meglere og TD Ameritrade støtter kortsalg, aksjefond, obligasjoner, futures, råvarer, opsjoner, komplekse opsjoner og kryptokurrency (Bitcoin futures). Mens begge selskapene tilbyr alle de vanlige mistenkte du forventer av en stor megler, Interactive Meglere leder i internasjonal handel, med tilgang til 135 børser i 33 land over hele verden i mai 2020.

Interaktive meglere vs. TD Ameritrade tilbud
ressurs	Interaktive meglere	TD Ameritrade
Kortsalg	Ja	Ja
No-Load, No-Fee Mutual Funds	4,445	1,955
Kommisjonsfrie ETFer	96	Alle
Obligasjoner	Ja	Ja
Futures/varer	Ja	Ja
Fremtidige alternativer	Ja	Ja
Komplekse alternativer	Ja	Ja
Robo Advisory	Ja	Ja
Kryptovaluta	Ja (Bitcoin futures)	Ja (Bitcoin futures)
Internasjonale utvekslinger	Ja	Ja
Forex	Ja	Ja
Brøkdeler	Ja	Ja
OTCBB og Penny Aksjer	Ja	Ja

Bestillingstyper

Interactive Brokers er litt mer allsidig enn TD Ameritrade når det gjelder ordretypene den støtter. Det er et fleksibelt utvalg av ordretyper på klientportalen og mobilappen, pluss mer enn 100 ordretyper og algoritmer på Trader Workstation. TD Ameritrade tilbyr et anstendig utvalg av ordretyper, inkludert alt det grunnleggende, pluss etterstopp og betingede bestillinger, for eksempel en-avbryter-en annen. Det er ingen begrensninger på ordretyper på mobilplattformen, og du kan sette opp bestillinger for senere oppføring på alle plattformer.

Handelsteknologi

Interactive Brokers 'ordreutførelsesmotor har det som kan kalles den smarteste ordreruteren i virksomheten. Det omdirigerer hele eller deler av bestillingen din for å oppnå optimal utførelse prisforbedring, og maksimere eventuelle rabatter. Ordrerutingsalgoritmene kan også avdekke skjulte institusjonelle ordrestrømmer (mørke bassenger) for å utføre store blokkordrer. Enhver betaling for bestillingsflyt gis tilbake til IBKR Pro -klienter, men ikke til handelsmenn som bruker Lite -prisplanen.

TD Ameritrades ordrerutingsalgoritme ser etter prisforbedring og rask utførelse. Selskapet publiserer prisforbedringsstatistikk som viser at de fleste markedsførbare ordrene i gjennomsnitt får litt mer enn 1½ cent per aksje ($ 0,015) i prisforbedring.TD Ameritrade mottar en viss betaling for ordreflyt, men hevder at ordrenes utførelsesmotor ikke prioriterer den. Selskapet mottok i gjennomsnitt 0,0012 dollar per aksje i betaling for ordreflyt i tredje kvartal 2019.

Begge selskapene tilbyr backtesting -funksjoner, en funksjon som er avgjørende hvis du vil utvikle handelssystemer eller teste ut ideer før du handler den live.

Kostnader

Selv om det regnes som en rimelig megler, er Interactive Brokers prisordning komplisert. Den inkluderer fast pris pr. Aksje ($ 0,005 per aksje omsatt med minst $ 1), prissetting per aksje basert på månedlig ordre aktivitet, og IBKR Lite-programmet, som tilbyr gratis handler for børsnoterte aksjer og ETFer (via klientportalen og IBKR Bare mobil).

TD Ameritrade tilbyr provisjoner på $ 0 for online egenkapital, opsjoner og ETF-handler for amerikanske kunder (det er en avgift på $ 0,65 per kontrakt).Meglerassisterte og aksjefondshandlinger er bratte: henholdsvis $ 25,00 og $ 49,99 i mai 2020.

Både Interactive Brokers og TD Ameritrade genererer renteinntekter fra forskjellen mellom hva du får betalt på ledige kontanter og hva de tjener på kundesaldoer. Interactive Brokers har et aksjelåneprogram der du kan dele inntektene det genererer fra å låne aksjene på kontoen din til andre handelsmenn eller hedgefond (vanligvis for kortsalg). TD Ameritrade deler ikke inntektene.

Forskningsfasiliteter

Interactive Brokers og TD Ameritrade tilbyr robuste aksjer, ETF, aksjefond, fastinntekt og opsjoner som hjelper deg med å finne din neste handel. Og begge har mange verktøy, kalkulatorer, idégeneratorer og profesjonell forskning. Interaktive meglere kommer foran når det gjelder nyhetstilbud, med dusinvis av nyhetskilder i sanntid tilgjengelig på alle plattformer.

Porteføljeanalyse

Interaktive meglere og TD Ameritrade-klienter har tilgang til sanntids kjøpekraft og margininformasjon, pluss urealiserte og realiserte gevinster og tap i sanntid. Du kan beregne din interne avkastning (IRR) og skatteeffekten av fremtidige handler, se skatterapporter og holde oversikt over dine samlede beholdninger. Begge meglerne tilbyr en journal for å hjelpe deg med å holde oversikt over handelsnotater og ideer.

Interactive Brokers har forbedret porteføljeanalyseverktøyene for å appellere til mer uformelle investorer og handelsmenn (i stedet for bare profesjonelle). En funksjon kalt Portfolio Checkup lar deg evaluere porteføljens helse ved å måle ytelsen mot 230 bransjestandarder.

utdanning

Interaktive meglers pedagogiske tilbud er designet for et mer avansert publikum. Its Traders Academy er en strukturert, streng læreplan - komplett med quizzer og tester - beregnet på studenter, investorer og finanspersoner. Det er videoer, en forhandlers ordliste og daglige webinarer som dekker en rekke emner, alle arrangert av Interactive Brokers og ulike bransjeeksperter.

TD Ameritrade tilbyr også et imponerende utvalg av pedagogisk innhold. I tillegg til artikler, videoer og webinarer, er det gjennomsnittlig 500 pluss webinarer i måneden og tilbyr mer enn 1500 live-arrangementer hvert år. Det finnes en rekke oppslukende kurs rettet mot nybegynnere som dekker grunnleggende investerings- og handelsideer, pluss noen avanserte emner.

Kundeservice

Interactive Brokers har telefonstøtte døgnet rundt hver dag med tilbakeringingstjeneste, et sikkert meldingssenter, 24-timers online chat på hverdager og IBot, en AI-motor som kan svare på spørsmålene dine. TD Ameritrade kundeservice er mer allsidig, med telefonstøtte døgnet rundt, samt chatbots på Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat og WeChat (i Asia). Live chat støttes i appen, og en virtuell klienttjenesteagent, Ask Ted, tilbyr automatisk støtte online.

Sikkerhet

Interaktive meglere og TD Ameritrades sikkerhet er opp til industristandarder. Du kan logge deg på hvilken som helst app ved hjelp av biometrisk gjenkjenning (ansikt eller fingeravtrykk), og begge meglerne beskytter mot kontotap på grunn av uautorisert eller uredelig aktivitet. Interactive Brokers tilbyr et ekstra lag med sikkerhet med den valgfrie Secure Login System -sikkerhetsenheten.

Begge meglerne har overskytende Securities Investor Protection Corporation (SIPC) forsikring levert av London -forsikringsselskaper. Interactive Brokers 'overskytende SIPC -forsikring gir hver kunde 30 millioner dollar i beskyttelse (inkludert 900 000 dollar for kontanter), opp til en samlet grense på 150 millioner dollar.TD Ameritrades overskytende SIPC -forsikring gir hver kunde 149,5 millioner dollar i beskyttelse av verdipapirer og 2 millioner dollar i beskyttelse for kontanter.

Gjennom kalenderen 2019 hadde ingen av meglingene noen signifikante databrudd rapportert av Identity Theft Research Center.

Vår dom

Interactive Brokers og TD Ameritrade er velrenommerte kraftsentre i bransjen. Begge støtter et stort utvalg av handelsprodukter og tilbyr tilpassbare plattformer, robuste handelsapper og lave kostnader.

Med eksepsjonell ordreutførelse, lave kostnader og en handelsplattform på profesjonelt nivå, er Interactive Brokers vårt beste valg for institusjonelle handelsmenn, handelsmenn med stort volum og alle som ønsker tilgang til internasjonal markeder. På grunn av sine brukervennlige og intuitive plattformer, omfattende undervisningstilbud, live-arrangementer og personlig hjelp på avdelingskontorer, er TD Ameritrade vårt beste valg for nybegynnere.