Rådgivere: De beste måtene å finne dine første kunder
Å bli en vellykket økonomisk rådgiver er en unik utfordring, med mange bevegelige deler. Utover å fullføre de nødvendige utdanningskursene, blir mange finansielle rådgivere også sertifiserte finansplanleggere (CFP) eller chartrede finansanalytikere (CFA) for å stå over konkurransen.
Tross alt, ifølge det amerikanske arbeidsdepartementet, var det 263 000 finansielle rådgivere fra 2019, et tall som forventes å vokse 4% innen 2029. I et så overfylt felt kan det være vanskelig å bygge en solid forretningsbok. Følgende tips kan hjelpe nye finansielle rådgivere med å sette sine preg og gripe markedsandeler.
Viktige takeaways
- Å etablere deg i et konkurransedyktig felt som finansiell rådgivning er utfordrende, men det er måter å få fotfeste på.
- Å vokse nettverket ditt er avgjørende, men det betyr at du når utover din indre krets for å utvikle personlige forhold til en rekke mennesker.
- Se utover snart pensjonister som kunder og finn relativt dårlige markeder for å være konkurransedyktige.
- Bli involvert i samfunnet ditt gjennom frivillig arbeid og andre programmer som en måte å føle tilknytning og for å finne potensielle kunder.
Dyrk din innflytelse
Nye finansielle rådgivere bør nå utenfor sine indre kretser for å utvide sine nettverk og øke henvisningsbaser. Selv om dette kan oppnås via markedsføring i sosiale medier, utvikle personlige relasjoner pleier å være en mer effektiv løsning.
"Mitt råd til finansielle rådgivere som nettopp startet, er å utnytte innflytelsesentre som regnskapsførere, advokater, HR -direktører, virksomhet rundbord, samt bruk sosiale medier, "erklærer Donald Reichert, avgangsplanleggingsspesialist og grunnlegger av The Reichert Company. Men siden det tar tid å styrke relasjoner, fremhever Reichert viktigheten av nettverk tidlig i karrieren.
Server de underbetjente
Selv om pensjonister og de som nærmer seg pensjon er en åpenbar kilde til virksomhet, bør finansielle rådgivere også se på relativt lavt betjente demografi for å tromme opp kunder.
"Mens de fleste rådgivere jobber med pensjonister i alderen med frodige porteføljer, fokuserer jeg på de mindre tjener unge profesjonelt rom, sier Matt Cosgriff, CFP, Wealth Management Group Leader i BerganKDV Wealth Management i Minneapolis, Minn.
Bli involvert i fellesskapet
En av de beste måtene rådgivere kan vinne nye kunder på, er ved å øke personlig engasjement i lokalsamfunnene. Mens tradisjonelle markedsføringskampanjer koster penger, krever samfunnsengasjement bare tid. Og ved å jobbe frivillig med årsaker som er dem nære og kjære, kan rådgivere få kontakt med andre likesinnede, som en dag kan bli forretningskunder.
1:20
Finansielle rådgivere: Tips for å vinne nye kunder
Hva gir liten avkastning
For nye økonomiske rådgivere er kultivering av kunder et tallspill som også kan vinnes med følgende oppsøkende metoder, selv om prosessen kan være veldig treg:
- Kaldt kall
- Bank på dører
- Tilbyr gratis måltider for å oppmuntre til deltakelse på presentasjoner
- Sette opp fiskeboller for å samle visittkort på messer
Devin Carroll, grunnleggeren av Carroll Investment Management, understreker at det ikke er noen snarveier til å generere klienterforklarer: "De første ti årene som rådgiver slet jeg med oppkjøpsprosessen. Kaldkalling, dørbanking, seminarer og håp om henvisninger var mitt eneste verktøy. Og mens disse metodene virket, var de smertefullt trege. "
Bunnlinjen
De som ønsker å ansette en finansiell rådgiver har en tendens til å velge fagfolk de vokser å stole på, selv om de er i naturlig utvikling. Ved å koble samfunnsengasjement med robuste nettverk kan rådgivere bygge et firma som vil vokse i årene som kommer.