Josh Brown om fremtiden for økonomisk rådgivning

Vi har brukt mye tid på å tenke på rådgivningsindustriens fremtid de siste ukene, og noen av de viktigste trendene vi kan forvente å se fremover. En av disse trendene er klientopplevelse, og det blir et stort modeord for finansielle tjenester generelt. Faktisk, ifølge McKinseytre av fire av de 50 største globale bankene lover seg en eller annen form for transformasjon av kundeopplevelsen.

For å finne ut mer om hvordan klientopplevelsen forandrer bransjen, snakket vi med Josh Brown, Administrerende direktør i Ritholtz Wealth Management. Du kjenner kanskje Josh fra hans populære blogg, Den reformerte megleren, ringte videoserien hans med kollegene ved RWM Sammensetningen, eller hans arbeid som bidragsyter på CNBC. Som noen som har jobbet med både enkeltpersoner og bedriftskunder i store deler av karrieren, tror Josh at erfaring kan gjøre eller bryte en praksis. Her er Josh, om hvordan klientopplevelsen endrer bransjen.

Utviklingen av finansielle tjenester

“Jeg tror fremtiden for den finansielle rådgivningsvirksomheten er klientopplevelse, sier Josh. Han understreker også at rådgivere må tenke helhetlig om praksis når de går mot en mer integrert tjenestemodell. "Kundeopplevelse i den moderne epoken med Amazon, Netflix og umiddelbar tilgang er det folk vil ha," forklarer han og understreker at rådgivere må bli flinkere til å tilby det.

Forskning bekrefter at kundeservice og generell merkeoppfatning kan ha stor innvirkning på hvordan kunder engasjerer seg med finansielle tjenester. EN nylig studie fra Accenture indikerer at 79% av nordamerikanske forbrukere føler at forholdet til sin finansielle rådgiver er rent transaksjoner og 40% av bankklientene sier at de ville være mer tilbøyelige til å holde seg til banken hvis den tilbød mer personlig service. Men hva er de beste måtene å sikre at du gir den typen erfaring kundene dine trenger? Ifølge Josh handler det om å møte dem der de er, og fokusere på det langsiktige forholdet.

Slik prioriterer du klientopplevelse

"Jeg tror rådgivere som starter i dag må fokusere på hvordan de kan hjelpe klienten de har nå og få det til å utvikle seg etter hvert som klienten blir eldre," forklarer Josh. Dette betyr å bli kjent med kundenes personlige forhold og hjelpe dem med å planlegge for deres nåværende økonomiske mål, så vel som tingene de vil fokusere på i fremtiden. "Det kan ikke nødvendigvis være å planlegge pensjonisttilværelsen, det kan være å hjelpe dem med å planlegge å kjøpe sitt første hjem eller hjelpe dem med å spare for et barns høyskoleutdanning," sier han. Det viktigste du må huske på er at å bygge disse båndene vil hjelpe deg å tjene dem så godt som mulig, samtidig som forholdet kan utvikle seg.

Selv om dette rådet kan virke mer egnet for de som nettopp har startet, er virkeligheten at det kan komme selv de mest etablerte rådgiverne til gode. Etter hvert som teknologier fortsetter å skifte og utvikle seg, er det menneskelige elementet det klienter i alle aldre leter etter.

For mer god innsikt i hvordan du kan vokse og administrere praksis, melde deg på for vårt ukentlige rådgivernyhetsbrev.