Hvordan klarer og avregner aksjefondets handler?

Verdipapirfond kan kjøpes og selges daglig. I motsetning til aksjer og andre typer verdipapirer som handler på annenhåndsmarkedet gjennom hver handelsdag, aksjetransaksjoner i et fond utføres en gang hver dag etter at markedet stenger, vanligvis klokken 16.00 Eastern Standard Tid.

Med unntak av pengemarkedsfond, vil lysning av en handelstransaksjon utføres i løpet av de påfølgende en til tre virkedager, avhengig av fondsselskapet og typen fond.

Rydde handelen

Når en investor legger inn en ordre om å kjøpe eller innløse aksjer i et aksjefond (direkte eller gjennom en megler eller rådgiver), utføres transaksjonen ved neste tilgjengelige netto eiendelsverdi (NAV), som beregnes daglig etter at markedet er stengt. De fleste aksjefond priser aksjene sine kl. 16.00 EST ved å bruke sluttkurs for alle verdipapirene i fondet.

Avhengig av type fond (f.eks. Egenkapital versus råvare) og aksjefondfamilien, blir handelen klarert gjennom en tredjeparts depotmottaker eller clearinghus. Avslutning av handler er prosessen med å matche opp handelsordrer og registrere og overføre andelseier.

Aksjefond og obligasjonsfond pleier å rydde innen en dag etter handelen, mens varer og andre typer fond ikke kan ta mer enn to dager etter handelsdatoen. Pengemarkedsfond aksjer er unntaket, ettersom de blir klarert på dagen for handelstransaksjonen.

Gebyrer og gebyrer

Verdipapirfond handler kan bli pålagt gebyrer. Noen midler har forskuddsbetaling, for eksempel salgsavgift eller belastning, eller gebyrer som betales når aksjene selges, kalles en betinget utsatt salgskostnad. I følge Fidelity kan andre avgifter omfatte følgende:

• Kortsiktige innløsningsgebyrer: noen midler krever kortsiktige innløsningsgebyrer for kostnadene forbundet med kortsiktig fondshandel. Gebyrene kan variere fra 0,5% til 2% av en handel og gjelder vanligvis aksjer som holdes i perioder fra mindre enn 30 dager til mindre enn 180 dager.
• Kortsiktige handelsavgifter: Hvis en næringsdrivende selger visse midler som ikke er transaksjonsgebyrer innen 60 dager etter kjøpet, må de kanskje betale et kortsiktig handelsgebyr.
• Transaksjonsgebyrer: For noen ubelastede midler kan transaksjonsgebyrer gjelde for kjøp, men ikke salg. Beløpet som belastes avhenger av om handelen skjedde online ($ 75) eller gjennom en representant ($ 100 minimum, $ 250 maksimum).
• Kjøpsavgifter: Disse gebyrene er ikke det samme som en front-end salgsbelastning fordi gebyret betales til fondet, ikke megleren.
• Bytteavgifter: Noen midler er underlagt et gebyr når en bytte eller overføring er til et fond i samme fondsfamilie.
• Kontokostnader: Noen midler krever et eget kontogebyr for å dekke utgifter. Disse gebyrene pålegges ofte når dollarverdien til en konto faller under en viss terskel.

Oppgjørsdato

De oppgjørsdato for en aksjefondshandel er datoen da transaksjonen anses å være avsluttet og avsluttet. Penger som en kunde skylder må være tilgjengelige på kontoen for å dekke aksjene som er kjøpt innen handelsoppgjørsdatoen. På samme måte må inntektene fra innløsning av fond aksjer settes inn på kundens fondskonto innen handelsoppgjørsdatoen. Pengemarkedsfond stenger og gjør opp samme dag som handelsdatoen.