3 måter å dra fordel av en lavkonjunktur
De Stor lavkonjunktur ble avsluttet i 2009 og påvirket livet til mange. Nå som det ser ut til at økonomien er på vei inn i en ny nedtur, er det et godt tidspunkt å se gjennom hvordan du kan dra nytte av lavkonjunkturen i stedet for å la den dra fordel av deg.
Det var mange lærdommer å lære for investorer, hvorav mange så at investeringskontoen ble ødelagt av å selge i panikk. Hvis de hadde holdt på investeringene sine, ville de ha kommet seg helt og økt verdien.
Dette er den første leksjonen i en lavkonjunktur. En lavkonjunktur blir alltid fulgt av en bedring som inkluderer et sterkt tilbakeslag i aksjemarkedet. Den andre leksjonen er at investorer ikke trenger å sitte på tomgang da porteføljene deres blir pummeled av massivt salg. Det er noen investeringsstrategier som kan dra nytte av resesjonskrefter for å plassere en portefølje for en rask og sterk rebound.
Viktige takeaways
- Lavkonjunkturer har alltid blitt fulgt av en bedring som inkluderer et sterkt tilbakeslag i aksjemarkedet.
- Når markedet begynner å stupe, er det på tide å dra nytte av å øke bidragene dine eller starte gjennomsnittlig dollarkostnad på en ikke-kvalifisert investeringskonto.
- Den beste måten å eie utbytteaksjer på er gjennom aksjefond eller børshandlede fond (ETFer) som investerer strengt i utbyttebetalende selskaper.
- Forbrukerklammerprodusenter klarer nedgangstider godt, og det er flere alternativer å investere i dette området.
Gjennomsnittlig dollarkostnad når aksjekursene faller
Som med de fleste lavkonjunkturer, vil du sannsynligvis ikke se den neste komme. Men du vil sannsynligvis se et utsalg i aksjemarkedet i god tid før en lavkonjunktur. Når det skjer, husk den første leksjonen: Det er utvinning etter en lavkonjunktur.
Å vite at investorer kan dra fordel av et fallende marked gjennom gjennomsnittsmetode for dollar av å investere. Hvis du gir månedlige bidrag til en kvalifisert pensjonsordning, bruker du allerede teknikken. Men når markedet begynner å stupe, er det på tide å dra nytte av å øke bidragene dine eller starte gjennomsnittlig dollarkostnad i en ikke-kvalifisert investering regnskap.
Når du investerer dollar-kostnad-gjennomsnittlig, reduserer du gradvis det totale kostnadsgrunnlaget i aksjekursen, så når prisen kommer tilbake, er kostnadsgrunnlaget alltid lavere enn prisen. For eksempel, hvis du investerer $ 500 i måneden i et aksjefond som selger for $ 25, kjøper ditt bidrag 20 aksjer. Hvis aksjekursen faller til $ 20, kjøper ditt bidrag 25 aksjer. Kontoen din har nå 45 aksjer med et gjennomsnittlig kostnadsgrunnlag på $ 22.
Når aksjekursen faller, kjøper bidraget ditt på $ 500 et økende antall aksjer og kostnadsgrunnlaget fortsetter å falle. Når aksjekursene kommer tilbake, kjøper ditt bidrag færre aksjer hver måned, men den nåværende aksjekursen er alltid høyere enn kostnadsgrunnlaget ditt. Den gjennomsnittlige metoden for dollarkostnad fungerer best på lang sikt for investorer som ikke ønsker å bekymre seg for hvordan investeringene deres går.
Hvis du skal holde aksjer i en lavkonjunkturperiode, er de beste å eie fra etablerte, store selskaper med sterke balanser og kontantstrømmer.
Kjøp inn utbytte
Hvis du skal holde aksjer i en lavkonjunkturperiode, er de beste å eie fra etablerte, store selskaper med sterke balanser og kontantstrømmer. Disse selskapene er ikke bare bedre egnet til å tåle økonomiske nedgangstider enn mindre selskaper med dårlige kontantstrømmer, men de er også mer sannsynlig å betale utbytte.
For investorer, utbytte tjene noen få formål. For det første, hvis et selskap har en lang historie med å betale og øke utbytte, kan du være trygg på at det er økonomisk forsvarlig og kan overleve de fleste økonomiske miljøer. For det andre gir utbytte en returpute. Selv om aksjekursene faller, får du fortsatt avkastning på investeringen. Det er av disse grunnene at utbytteaksjer har en tendens til å utkonkurrere ikke-utbytte-aksjer i nedgangstider i markedet.
Den beste måten å eie utbytte aksjer er gjennom verdipapirfond eller børshandlede fond (ETFer) som investerer strengt i utbyttebetalende selskaper. Midler som investerer i selskaper med lange historier om utbetaling av utbytte og gode resultater for å øke utbyttet, har en tendens til å generere høy nåværende avkastning med verdistigning.
Utbyttejustert lukk, eller justert sluttkurs, tar hensyn til eventuelle distribusjoner eller bedriftshandlinger som skjedde mellom forrige dags sluttkurs og neste dags åpningskurs. Utbytte senker verdien av en aksje fordi fortjenesten fordeles til aksjonærer i stedet for å bli investert tilbake i selskapet.
Forvent imidlertid ikke at disse midlene vil utkonkurrere markedet under returer i markedet. De holdes i porteføljer for å gi stabil avkastning på tvers av forskjellige markedssykluser. Etter hvert som markedet tar seg opp igjen, kan du gradvis allokere vekk fra utbyttefondene dine, men du bør alltid beholde en del som et defensivt tiltak.
Invester i forbrukerstifter
Selv under lavkonjunkturer må forbrukerne kjøpe mat, medisiner, hygieneprodukter og medisinsk utstyr. Disse er forbrukerstifter som er de siste elementene som skal kuttes fra familiebudsjettet. Så mens selskaper som selger flatskjerm-TV og andre skjønnsmessige produkter opplever nedgang i inntekter, gjør selskaper som selger matvarer og personlige nødvendigheter ikke det.
Data viser at denne typen selskaper overgikk det S&P 500 i løpet av de siste fem nedgangstidene. Forbrukerstifter inkluderer Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra og Wal-Mart. Disse selskapene betaler også godt utbytte, noe som styrker deres defensive profil. Det er også verdipapirfond som investerer strengt i stiftelsesselskaper for forbrukere. Fidelity Select Consumer Staples Portfolio investerer minst 80% av eiendelene i selskaper som driver med produksjon, salg eller distribusjon av forbruksvarer.