Akkreditert Asset Management Specialist (AAMS) definisjon
Hva er en akkreditert kapitalforvaltningsspesialist (AAMS)?
The Accredited Asset Management Specialist (AAMS®) er en profesjonell betegnelse tildelt av College for Financial Planning til finanspersoner som har fullført et selvstudium, bestått en eksamen og godtar å overholde en etiske retningslinjer.
Vellykkede søkere tjener retten til å bruke AAMS® betegnelse med navnene deres i to år, noe som kan forbedre jobbmuligheter, profesjonelt rykte og lønn.
Viktige takeaways
- The Accredited Asset Management Specialist (AAMS®) Profesjonell betegnelse er anerkjent som en bransjestandard for eiendomsforvaltning og er godkjent av de beste finansfirmaene.
- For å tjene AAMS®, må finanspersonalet fullføre et grundig selvstudieprogram, bestå en eksamen og godta å følge en etisk kodeks.
- For å opprettholde betegnelsen, AAMS® innehavere må fullføre 16 timers etterutdanning annethvert år og betale en fornyelsesavgift på $ 95.
Forståelse av akkrediterte eiendomsforvaltningsspesialister
AAMS® programmet begynte i 1994 og undervises nå utelukkende online ved hjelp av CFPs plattform. College for Financial Planning (eid av Kaplan) er en leverandør av økonomisk utdanning for yrkesaktive voksne i finansnæringen.
AAMS® programmet består av 10 moduler, som starter med en gjennomgang av kapitalforvaltning prosessen, og deretter dekke et bredt spekter av emner, for eksempel investeringer, forsikring, skatt, pensjon og eiendomsplanlegging problemer.
For å beholde privilegiene knyttet til betegnelsen, AAMS® fagpersoner må fullføre 16 timers etterutdanning annethvert år og betale et gebyr. AAMS® etterutdanningsprogram er utviklet i samarbeid med noen av landets beste investeringsselskaper. Søkere utforsker case-studier basert på virkelige scenarier, som er designet for å forberede dem på effektivitet i den virkelige verden og hjelpe dem med å bygge varige relasjoner med klienter.
Selvstudier og eksamen
Selvstudieprogrammet dekker flere emner, for eksempel kapitalforvaltningsprosessen; investorer, politikk og endring; risiko, avkastning og investeringsytelse; eiendeltildeling og utvalg; investeringsstrategier; og beskatning av investeringsprodukter. Det dekker også investeringsmuligheter for individuell pensjonisttilværelse; investeringshensyn for småbedriftseiere; lederkompensasjon og ytelsesplaner; forsikringsprodukter for investeringskunder; eiendomsplanlegging; og etiske og regulatoriske spørsmål.
Studentene følger kurset online og fullfører vanligvis programmet på ni til 11 uker. For å oppnå kvalifikasjonen må studentene deretter bestå en avsluttende eksamen ved et av CFPs godkjente testsentre. Den siste eksamen for AAMS® programmet inneholder 80 spørsmål. Studentene har ett helt år fra registreringsdatoen for å fullføre studiene. For å sikre at studentene gjør tilfredsstillende fremskritt i studiene, kreves det at de tester minst en gang hvert sjette måned til vellykket gjennomføring av programmet. En pasningsscore på AAMS® avsluttende eksamen er 70 prosent eller bedre.
Personer med AAMS -betegnelsen kan fungere som finansielle rådgivere, registrerte investeringsrådgivere, registrerte representanter, klient relasjonsledere, finansielle konsulenter, eller investeringsrådgivere.
Spesielle hensyn
Finansnæringens reguleringsmyndighet (FINRA) spesifiserer at den ikke godkjenner eller godkjenner noen faglig legitimasjon eller betegnelse, men den angir AAMS® som en av de tilgjengelige betegnelsene i finansnæringsindustrien. I følge College for Financial Planning (CFP®), anerkjenner noen organisasjoner AAMS® betegnelse som representerer 28 timer med videreutdanningskreditt.
For å informere publikum om den nåværende statusen til AAMS® designere, CFP® opprettholder en online database som inneholder navnene på alle medlemmer og statusen til deres betegnelser. Etter eksamen, AAMS® designere mottar kreditt for fullføringen av FP511 i vår CFP® sertifiseringsopplæringsprogram.