Sertifisert definisjon av sertifisert anti-hvitvaskingsspesialist (CAMS)
Hva er en sertifisert anti-hvitvaskingsspesialist?
En sertifisert anti-hvitvaskingsspesialist (CAMS) er en profesjonell som er dyktig til å spore kontanter har sin opprinnelse i svindel eller andre forbrytelser, men har blitt utsatt for komplekse økonomiske manøvrer for å skjule dens opprinnelse. Fra dag til dag er arbeidet til en CAMS -profesjonell fokusert på å forhindre at slike aktiviteter sklir gjennom det globale banksystemet.
Viktige takeaways
- CAMS-fagpersonen er opplært til å oppdage forsøk på å bruke amerikanske finansinstitusjoner til hvitvaskingsformål.
- Banker, meglerhus, store selskaper og den føderale regjeringen ansetter alle CAMS -fagfolk.
- Arbeidet deres er ofte strukturert som samsvar med banksekretærloven, en lov fra 1970 som krever at finansinstitusjoner samarbeider i kampen mot hvitvasking av penger.
Moderne kriminelle lagrer kontanter i banker, som alle andre, men den kommer dit via en rekke finansielle transaksjoner som er bevisst komplekse for å skjule opprinnelsen. Gjennom ytterligere manipulasjon blir pengene deretter gjort tilgjengelig for den kriminelle fra en kilde som ser ut til å være legitim.
Forstå CAMS -spesialisten
En spesialist på hvitvasking av penger er opplært til å oppdage, etterforske og avdekke økonomiske forbrytelser.
Association of Certified Anti-Whitelanding Specialists (ACAMS) tilbyr kurs og sertifisering i denne spesialiteten. Kandidater til testen må oppfylle visse kvalifikasjonskrav angående utdanningsbakgrunn og arbeidserfaring.
En spesialist på hvitvasking av penger kan ha en annen jobbtittel, for eksempel bankoverholdelsesansvarlig, finansiell konsulent eller analytiker for bankhemmelighetslov. De er ansatt i finansinstitusjoner eller meglerhus, store selskaper og den føderale regjeringen.
En kort historie om hvitvasking av penger
I USA ble hvitvasking av penger et problem i forbudstiden på 1920-30-tallet, da kriminalitetssyndikater ble rike og mektige ved å selge ulovlig importert alkohol. Hvitvasking av penger var en løsning på et enkelt problem: Hvordan forklarer en kriminell som ikke har noen åpenbare støttemidler en stor mengde penger og en luksuriøs livsstil?
Narkotikahandlere og terrorister er blant hovedmålene for etterforskning av hvitvasking av penger.
Svaret var ofte å åpne en butikk for en virksomhet som kanskje eller ikke faktisk gjør noen forretninger. Et hvilket som helst antall falske fakturaer kan opprettes for å ta hensyn til pengemengdene som faktisk kom fra romløp.
I moderne tid muliggjør og krever det globale banksystemet langt mer sofistikerte manøvrer, men sluttresultatet er det samme. En kriminell har en sannsynlig forklaring på hvor alle pengene kom fra, eller i verste fall har skapt en forvirring at ingen vet hvilke spørsmål de skal stille.
Lovkrav
Finansinstitusjoners og selskapers svar på problemet med hvitvasking av penger er ofte strukturert som samsvar med banksekretærloven fra 1970. Denne loven, også kjent som lov om rapportering av valuta og utenlandske transaksjoner, krever at finansinstitusjoner samarbeider med regjeringens innsats for å bekjempe hvitvasking av penger.
Bankhemmelighetsloven fikk en slags oppdatering i 2001 med Patriot Act, som legger til forskrifter som tar sikte på å hindre hvitvasking av terrororganisasjoner. Loven sikrer at det er en papirspor eller, mer sannsynlig, en elektronisk sti for hver stor banktransaksjon.
Patriot Act var et svar på at kriminelle også har forandret seg. I dag er det ikke bare narkotikahandlere, men terrorister som har enorme summer som må hvitvaskes.