Betaler aksjefond utbytte eller renter?

Avhengig av hvilken type investeringer som er inkludert i porteføljen, verdipapirfond kan betale utbytte, renter eller begge deler.

Typer verdipapirfond

Det er fire hovedkategorier av aksjefond, og hver kategori passer til forskjellige investeringsmål. Aksjefond inkluderer bare investeringer i aksjemarkedet. Hvis noen av disse aksjene betaler utbytte, betaler aksjefondet også utbytte.

Tilsvarende inkluderer obligasjonsfond kun investeringer i bedrifts- og statsobligasjoner. De fleste obligasjoner betaler garanterte rentebeløp hvert år, kalt kupongbetalinger. Fordi obligasjoner betaler renter, gjør obligasjonsfond også.

Balanserte midler investerer i aksjer og obligasjoner. Balanserte midler vil derfor nesten garantert betale renter, og de kan også betale utbytte avhengig av de spesifikke aksjene som er inkludert i porteføljen.

Pengemarkedsfond regnes som den mest stabile typen aksjefond og inkluderer bare investeringer i svært kortsiktige gjeldsinstrumenter som kommunale obligasjoner. Pengemarkedsfond betaler også renter, selv om avkastningen generelt er lavere enn andre fondstyper.

Hvorfor betaler verdipapirfond utbytte og renter?

For å unngå å betale skatt på investeringsinntekter, er investeringsfond pålagt å dele nesten alle inntektene til aksjonærene. Dette betyr at når en aksje eller obligasjon i fondets portefølje betaler utbytte eller renter, disse pengene må deretter distribueres til fondets aksjonærer, slik at fondet ikke er pålagt å inkludere det som inntekt. Individuelle aksjonærer rapporterer deretter investeringsinntektene på skattene for året. Det samme gjelder hvis fondet tjener penger på salg av en eiendel, kalt en gevinst.

Tidspunktet for aksjefondutdelinger, inkludert utbytte og rentebetalinger, er avhengig av hvert enkelt fond og kan variere mye. Generelt må midler som genererer utbytte eller renter tjene distribusjoner til aksjonærene minst en gang i året.