Hva er forskjellen mellom et blandingsfond og et balansert fond?

Som begge "blanding"og"balansert"beskriv den spesielle aktivamiksen av verdipapirfond, og det kan være vanskelig å bestemme de eksakte skillene mellom de to.

Bland midler, som bare inneholder aksjer og ingen rentepapirer, er en type egenkapital fond som har en blanding av begge vekstlager og verdi lager. Målet med disse midlene er å verdsette i verdi ved hjelp av kapitalgevinster oppnådd gjennom følgende:

1) Den fremtidige styrking i aksjekursen på verdiaksjer - Porteføljeforvaltere vurdere denne typen aksjer undervurdert og forvent en fremtidig oppgang i aksjekursen når markedet innser disse aksjers sanne verdi. (For en nærmere titt på verdiinvestering, sjekk ut dette opplæringen.)

2) Økningen i aksjekursen på vekstaksjer - Porteføljeforvaltere mener at disse aksjene har et stort potensial for rask vekst i inntjening. (For en titt på denne strategien for aksjeplukking, sjekk ut denne opplæringen.)

Blandingsmidler kan også kategoriseres ytterligere i henhold til deres spesialisering i

liten, medium eller storhette aksjer. Det er en høyere Fare assosiert med blandingsfond da deres primære investering er i aksjemarkedet.

Balanserte midler er en type aktivaallokeringsfond som inneholder en blanding av renteinstrumenter og aksjer. Eiendomsblandingen er vanligvis begrenset til faste proporsjoner. For eksempel kan et fond ha en aktivamiks bestående av 40% aksjer, 50% obligasjoner, og 10% penge marked instrumenter. Målet med balanserte midler er å oppnå både vekst i verdi og konsekvent inntekt.

Avhengig av type porteføljeforvaltning, vil balanserte midler være det heller balansert på nytt hvert år for å få proporsjonene tilbake til sin opprinnelige tilstand eller omstrukturert for å favorisere markedsforholdene. For mer om å balansere en portefølje, se artikkelen "Opprettholde din likevekt i fondet."

Ettersom obligasjons- og aksjemarkedene ikke beveger seg sammen, bruker balanserte midler diversifisering å la enkeltpersoner delta i markedsgevinster uten de vesentlige risikoene forbundet med rene aksjefond. Hvis aksjemarkedet tar fart, er oddsen for at obligasjonsmarkedet vil forbli relativt stabilt eller opprettholde en oppadgående trend. Så hvis aksjeandelen i en investors balanserte fond fungerer dårlig, vil renteandelen fortsette å fungere godt eller beholde verdien. Det balanserte fondet taper derfor ikke like mye verdi som et blandingsfond når aksjemarkedene går dårlig. For mer om forskjellige typer midler, sjekk ut dette opplæringen.