Serie EE Bond Definition
Hva er en serie EE -obligasjon?
Series EE-obligasjonen (ofte referert til som en "Patriot Bond") er en ikke-salgbar, rentebærende amerikansk statsobligasjon. Disse obligasjonene er garantert å minst doble i verdi i løpet av den typiske 20-års startperioden. Noen serie EE-obligasjoner har en total rentebetalende levetid som strekker seg utover den opprinnelige forfallsdatoen, opptil 30 år fra utstedelsen. Kupongrente for serie EE-obligasjoner bestemmes på tidspunktet for utstedelse og er basert på prosentandelen av de langsiktige statskursene.
Viktige takeaways
- Serie EE-obligasjoner er rentebærende amerikanske statsobligasjoner som garantert vil minst doble i verdi i løpet av de typiske 20-års startperioden.
- Noen serie EE -obligasjoner betaler renter utover den opprinnelige forfallsdatoen, opptil 30 år fra utstedelsen.
- Det er et minimumskrav på 25 dollar for investeringer i EE -obligasjoner.
- Hver investor kan kjøpe opptil $ 10 000 i disse obligasjonene hvert kalenderår.
Hvordan en serie EE Bond fungerer
Sammen med Serie I bånd, serie EE -obligasjonen er en av de to typene sparebrev som er utstedt av US Treasury. Serie EE -obligasjoner kan ikke kjøpes eller selges i det åpne markedet, og klassifiseres derfor som ikke-omsettelige verdipapirer.
Serie EE-obligasjoner utstedt etter mai 2005 tildeles halvårlige faste kupongpriser 1. mai og 1. november. Satsene gjelder for alle utstedelser for de påfølgende seks månedene. Obligasjoner utstedt etter hver dato øker verdien månedlig, men rentebetalinger deles ut halvårlig.
Serie EE-obligasjoner regnes som ultrasikre, lavrisikoinvesteringer, hvis renter vanligvis er unntatt statlige og lokale skatter. De er imidlertid underlagt føderale skatter, men bare i året obligasjonen forfaller eller innløses. EE -obligasjoner kan kjøpes av amerikanske statsborgere, offisielle amerikanske innbyggere, mindreårige og alle amerikanske statsansatte - uavhengig av deres statsborgerskapsstatus.
Spesielle hensyn
Papir-EE-obligasjoner ble utgitt på nytt som "Patriot Bonds" etter september. 11, 2001, terrorangrep. De er identiske på alle måter med papirserien EE -obligasjoner bortsett fra at papirobligasjoner kjøpt gjennom en finansinstitusjon etter desember. 10, 2001, har ordene "Patriot Bond" trykt på den øvre halvdelen av obligasjonsbeviset, mellom personnummeret (SSN) og utstedelsesdatoen. Finansinstitusjoner utsteder ikke lenger serie EE -obligasjoner i papirform, men papiret Patriot Bonds kan fortsatt innløses eller konverteres til elektroniske obligasjoner.
Serie EE -obligasjoner trenger ikke å bli utgitt på nytt for å korrigere små skrivefeil i navn, adresser eller personnummer.
Krav til en serie EE -obligasjon
Det er et minimumskrav på 25 dollar for EE -obligasjoner, og hver investor kan kjøpe opptil 10 000 dollar i disse obligasjonene hvert kalenderår. Videre må obligasjonseierne beholde disse investeringene i minst tolv måneder før de kan løse inn obligasjonene. De som innløser obligasjoner innen fem år, vil bli dokket i tre måneder med påløpte rentebetalinger. Siden EE -obligasjoner tjener renter i opptil 30 år, jo lenger de holdes, desto mer er de verdt.
Papirobligasjoner ble utstedt med 50% rabatt til pari, mens obligasjoner elektronisk hentet gjennom TreasuryDirect kjøpes på pålydende. Sistnevnte er fortsatt garantert verdt det dobbelte av den opprinnelige verdien først forfallsdato etter 20 år mens du betalte renter på samme måte som papir EE -obligasjoner.