Topp 5 verdipapirfond

Selskapsobligasjonsfond investere i obligasjoner utstedt av private selskaper. Bedriftsobligasjoner er obligasjoner med fast inntekt som foretar rentebetalinger gjennom hele obligasjonstiden, og deretter betaler rektorer etter løpetiden. Disse obligasjonene kan være av investeringsgrad eller ikke-investeringsgrad, noe som skaper en rekke avkastninger på grunn av forskjellene i misligholdsrisiko.

Verdipapirfond for bedrifter lar investorer enkelt få tilgang til rentepapirer uten å investere tid og betale transaksjonskostnadene ved å kjøpe individuelle obligasjoner.

I slutten av 2018 tilbød bedriftsobligasjoner av investeringsgrad en gjennomsnittlig avkastning på 4,25%, ifølge Moody's Seasoned AAA Corporate Bond Yield -tall. Dette representerer en betydelig økning fra gjennomsnittlig avkastning på 3,51% i 2017.

De fem verdipapirfondene nedenfor er verdt å utforske.

The Delaware Bond Fund Fund Class C (DEECX)

Delaware Extended Duration Bond Fund Class C (DEECX) ble opprettet 15. september 1998 og forvaltes av Delaware Investments, en divisjon i Macquarie Group.DEECX investerer minst 80% av sin nettoformue i Investeringsklasse, virksomhetsobligasjoner med lang løpetid. Statsobligasjoner og kommunale obligasjoner krever henholdsvis 3,4% og 3,28% av fondets tildeling.

Fondets obligasjonsbeholdning er vurdert til BBB- og høyere av Standard & Poor's, eller Baa3 og høyere av Moody's kredittbyrå.DEECX har 182 verdipapirer som inkluderer foretaksobligasjoner utstedt av JPMorgan Chase, Pepsico og Duke Energy.

På grunn av fondets lengre enn gjennomsnittet varighet på 13,4 år, er den følsom for endringer i markedsrentene.

30. april 2020 hadde DEECX en to-stjerners rating av Morningstar, med en utgiftskvote på 1,57% og en avkastning på 21,76% i 2019.

Dette fondet favoriseres av de som søker eksponering mot høyt vurderte bedriftsobligasjoner, som er komfortable med å tolerere renterisiko og volatilitet.

Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)

Fidelity Corporate Bond Fund investerer mer enn 80% av sine eiendeler i utenlandske og innenlandske foretaksobligasjoner av investeringsgrad med renterisiko som ligner Barclays U.S. Credit Bond Index. De resterende eiendelene er spredt mellom statsobligasjoner og kontanter. FCBFXs største beholdning inkluderer utstedelser av Morgan Stanley, Verizon og Bank of America.

I motsetning til DEECX, har dette fondet selskapsobligasjoner med kortere løpetid, i gjennomsnitt 6,9 års varighet. Av denne grunn er fondets avkastning mindre følsom for endringer i renter og er mindre flyktige, som kommer på bekostning av litt lavere avkastning.

31. mai 2020 hadde FCBFX en fire-stjerners rating fra Morningstar, en utgiftskvote på 0,45% og en avkastning på 14,46% i 2019.

Dette fondet er mest egnet for investorer som ønsker eksponering mot foretaksobligasjoner av investeringsgrad med kortere varighet og lavere renterisikofølsomhet.

Calvert Long-Term Income Fund Class A (CLDAX)

Calvert Long-Term Income Fund Class A søker å maksimere avkastningen ved å investere i amerikanske, amerikanske og statslige og kommunale obligasjoner med amerikanske dollar med kredittkvalitet av investeringsgrad.

Sammenlignet med andre fond har CLDAX en noe høyere konsentrasjon av bedriftsobligasjoner, med en tildeling på omtrent 81%. Resten av eiendelene er fordelt på amerikanske statsobligasjoner (8,3%), verdipapiriserte forpliktelser 4%), og noen beholdninger av kontanter og kommunale obligasjoner.Nesten 16% av fondets eiendeler investerer i en enkelt amerikansk statsobligasjon, som skal modnes i 2045.

30. april 2020 hadde CLDAX en to-stjerners rating fra Morningstar, en utgiftskvote på 0,92% og en avkastning på 20,76% i 2019. 

Fondet er mest hensiktsmessig for investorer som søker å holde amerikanske statsobligasjoner for å redusere misligholdsrisikoen.

The Federated Bond Fund Class A -aksjer (ISHIX)

Federated Bond Fund Class A-aksjer investerer i foretaksobligasjoner av investeringsgrad og ikke-investeringsgrad. Bedriftsobligasjoner står for 75% av fondets eiendeler, mens statlige forpliktelser utgjør mindre enn 5% av fondets beholdning.

ISHIX tildeler 24% av porteføljen til obligasjoner med høy avkastning og 75% til obligasjoner av investeringsgrad. På grunn av fondets eksponering for obligasjoner i spekulativ grad, er avkastningen utsatt for større misligholdsrisiko, men under gunstige markedsforhold kan fondet overgå sine jevnaldrende.

5. mai 2020 hadde ISHIX en tre-stjerners rating fra Morningstar, en utgiftskvote på 0,86% og en avkastning på 13,85% på årsbasis.

ISHIX passer investorer som søker eksponering mot obligasjoner av høy kvalitet og spekulasjon som sannsynligvis vil gi høy avkastning under gunstige obligasjonsmarkedsforhold.

The Lord Abbett Income A (LAGVX)

The Lord Abbett Income A-fond investerer i både foretaksobligasjoner av høy kvalitet og høy avkastning, men med større vekt på obligasjoner på et lavere område av Investeringsklasse spekter.

Fondet tildeler omtrent 68% av beholdningen til foretaksobligasjoner og om lag 15% til verdipapiriserte renteinstrumenter.

31. mai 2020 hadde LAGVX en tre-stjerners rating fra Morningstar, en utgiftskvote på 0,77% og en avkastning på 12,92% i 2019.

LAGVX er mest passende for investorer som ønsker å diversifisere porteføljene sine med obligasjoner med høy avkastning som fokuserer på emisjoner av investeringsgrad, med BBB-kredittkvalitetsvurderinger.