Topp 3 ETFer for langsiktige investorer

Hvis du er en investor som favoriserer kjøp-og-behold-strategi å la nøye undersøkte investeringer akkumulere meningsfull avkastning over tid, indeksbasert børshandlede midler (ETF) kan være det rette kjøretøyet for deg. Selv investeringsikonet Warren Buffett vet at det er vanskelig å slå indeksfond, og det var derfor han berømt at 90% av pengene han testamenterer kona blir investert i et S&P 500 -fond.

Selvfølgelig trenger du ikke å være som Buffett og parkere alle pengene dine i et indeksfond. Men etter hvert som langsiktige investeringer går, er disse kjøretøyene et attraktivt og vanligvis rimelig valg for både store og små investorer.

Hva er en ETF?

Som en aksjefond, en ETF er en mengde penger som investerer i aksjer, varer, obligasjoner eller en kurv med andre eiendeler. I motsetning til aksjefond handler ETF -aksjer som aksjer på en børs. I mellomtiden, indeksfond er designet for å spore ytelsen til benchmarks som S&P 500 -indeks.

Hvis du er en langsiktig investor som planlegger en portefølje og ønsker å legge indeksfond til blandingen, er det mange å velge mellom. Nedenfor er tre av de beste basert på eiendeler under forvaltning (AUM), langsiktig ytelse og utgiftsforhold

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

• Utsteder: Vanguard
• Forvaltningskapital: 823 milliarder dollar
• Ett års ytelse: 9,00%
• Utgiftsforhold: 0,03%

Hvis du er usikker på hvilken indeks du skal følge, eller du ønsker å investere på tvers av en rekke sektorer og markeder store bokstaver, dette kan være fondet for deg. Som navnet tilsier, dekker Total Stock Market ETF hele det innenlandske aksjemarkedet i USA, og følger CRSP U.S. Total Stock Market Index.

VTI er et balansert fond, med en sunn blanding av small-cap, midcap og blå chip aksjer. VTI er et svært effektivt fond med et lavt utgiftsforhold. AUM er også imponerende på mer enn 800 milliarder dollar.

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

• Utsteder: State Street Global Advisors
• Forvaltningskapital: 262 milliarder dollar
• Ett års ytelse: 10,15%
• Utgiftsforhold: 0,09%

Først på markedet tiltrekker denne veletablerte ETF-en seg mye oppmerksomhet fra både taktiske handelsmenn og kjøp-og-behold-investorer. Fondet sporer S&P 500 -indeksen, som er en gruppe aksjer - for det meste stor kapitalisering - som er notert på de amerikanske børsene. Teknisk sett er SPDR 500 ETF en investeringsforening (UIT), som betyr at den ikke kan reinvestere kontanter utbytte mellom distribusjoner. Denne lille detaljen kan føre til at fondets resultater avviker noe fra indeksen det er basert på. Dette fondet kan skryte av et solid årsresultat på mer enn 10%.

IShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)

• Utsteder: iShares
• Forvaltningskapital: 63 milliarder dollar
• Ett års ytelse: 0,15%
• Utgiftsforhold: 0,07%

IEFA gir eksponering for utviklet-markedet aksjer i Europa og Asia, unntatt innenlandske og kanadiske aksjer. Referanseindeksen, MSCI EAFE, dekker rundt 98% av de globale aksjemarkedene utenfor Nord -Amerika. Videre inkluderer den liten cap aksjer i forhold til markedet - noe konkurrerende fond vanligvis ikke inkluderer. Japan og Storbritannia tar de to øverste plassene i fondets portefølje.

IEFA er inneholdende nesten 3000 aksjer godt diversifisert fond og har lave eierkostnader, noe som gjør det til et godt valg for både kortsiktige og langsiktige investorer som søker eksponering mot markeder utenfor Nord-Amerika. Fondet er nyere enn de andre som er nevnt i denne artikkelen, med startdato 18. oktober 2012. I løpet av det siste året har prisen på ETF svingt ganske mye, men har ikke gjort store fremskritt ennå. Likevel har den returnert 2,6% årlig de siste fem årene og 6,5% årlig siden oppstarten.