Spørsmål til din advokat om planlegging av eiendom

Eiendomsplanlegging kan være vanskelig å tenke på. Totalt sett tvinger det enkeltpersoner til å tenke på skattemessige forhold som vil oppstå mens de lever og etter sitt eget dødsfall. Det er derfor ekstremt viktig å sørge for at eiendeler forvaltes forsvarlig og at neste generasjons familiemedlemmer vil motta arv, uten hendelser.

Selv om enhver advokat kan lage en enkel vil for enkle situasjoner, for eksempel å navngi mottakeren av ens 401 (k), krydret trust-and-estate advokater kan hjelpe deg med å navigere i mer kompliserte situasjoner som involverer flere trusts og flere arvinger.

Når du bygger en eiendomsplan, kan du ha en rekke bekymringer, inkludert følgende:

• Opprettholde en ryddig forvaltning av eiendeler mens du lever
• Administrerende eiendomsmidler fleksibelt mens du lever
• Gjennomgang av eiendommer som involverer leietakere til felles eller fellesskapseiendom
• Vurderer eiendeler i flere stater
• Undersøker eiendeler for små bedrifter
• Navngir barnas verge
instagram viewer
• Sikre at dine arvinger og kjære mottar eiendelene dine
• Bidrar til å redusere eller unngå konflikter og forvirring
• Minimere advokatutgifter og skatter
• Vurdere bevaring av rikdom

Disse emnene og spørsmålene nedenfor er et godt sted å starte når du søker etter den beste advokaten for dine behov.

Spørsmål til din potensielle eiendomsplanlegningsadvokat

Følgende spørsmål vil hjelpe deg å lære om eiendomsplanlegging og for å avgjøre om en potensiell eiendomsplanlegger er den rette for deg.

Er ditt hovedfokus på eiendomsplanlegging?

Fortsett bare med en kandidat hvis de svarer "ja" på dette spørsmålet. En eiendomsspesialist vil være aktuell med alle endringer i juridiske vedtekter og ha nødvendig strategisk kunnskap for å nøye formulere dokumentene dine på den mest effektive måten.

Hvor lenge har du trent?

Tydeligvis bør du strebe etter å finne den mest erfarne advokaten som er mulig - en som har sett utarbeidede dokumenter tre i kraft etter en klients død. Slike advokater vil ha møtt utfordringer fra domstoler eller Internal Revenue Service (IRS) og vil vite hvordan de skal overvinne eventuelle hindringer.

Gjennomfører du faktisk planen?

Noen advokater utarbeider bare eiendomsplanleggingsdokumenter, mens andre også utfører de tilknyttede trustene. Det er generelt mer effektivt å beholde en advokat i sistnevnte kategori, som kan sikre at de riktige eiendelene overføres til tilliten.

Gjennomfører du periodiske anmeldelser?

For et lite gebyr vil noen eiendomsplanleggingsadvokater halvårlig eller årlig gå gjennom sakene dine. Dette kan være viktig, ettersom justeringer av planen din kan være nødvendig hvis du opplever en livsendring eller en endring i økonomien. Nye lovendringer kan også potensielt endre aspekter ved eiendomsplanleggingen din.

Hva er din eiendomsskatteerfaring? Hvordan kan jeg best håndtere eiendomsskatt?

Case in point: The Skattelettelser og stillingsloven fra 2017 hevet eiendomsskatten og generasjonsskattefritak til 2025.

Kan du hjelpe meg med å lage en omfattende eiendomsplan som inkluderer testamenter, stiftelser og livsforsikring?

Du kan ha flere testamentstyper, stiftelser og livsforsikringsplaner, og omfattende eiendomsplaner kan inneholde alle disse. Så det er viktig at din eiendomsadvokat er kunnskapsrik på disse områdene. Du vil kanskje at eiendomsadvokaten din skal hjelpe deg med å forstå nyansene i hvert eiendomsplanleggingsverktøy og finne ut hvilke som kan passe for deg.

Hvordan lader du?

Mange advokater for eiendomsplanlegging krever faste avgifter, i stedet for å betale per time. Noen gjør begge deler, der de tar en fast rente for standardtjenester som å etablere en tillit, deretter tar de en timepris for spesielle forskningsoppgaver. Uansett er det lurt å spørre om kompensasjonsmodeller på forhånd for å unngå overraskelser.

Hva synes du om en tilbakekallelig levende tillit?

Å sette eiendeler inn i en tilbakekallelig levende tillit kan unngå det kostbare og belastende skifte prosess (innlevering av testament til retten). Men dette er kanskje ikke det beste trekket for alle, fordi tilbakekallelige levende tillit ikke unngår arv, eiendom eller inntektsskatt. Dessverre anbefaler noen advokater disse strukturene bare slik at de kan kreve mer penger.

Hvilke andre problemer tar du opp?

Etter hvert som forventet levealder øker, øker sannsynligheten for langsiktige fysiske og psykiske helseproblemer. Eiendomsadvokater bør hjelpe klientene finanspolitisk med å forberede muligheten for funksjonshemming eller demens ved å utarbeide fullmakter, helsedirektiver, og levende testamenter.

Hvor lang tid vil det ta deg å fullføre eiendomsplanleggingsprosjektet mitt?

Selv om det vanligvis ikke er noe ekstremt rush, må du huske på at du kanskje vil diskutere aspekter av eiendomsplanen din med andre fagfolk, for eksempel regnskapsførere, pensjonsplanleggere eller pengeforvaltere. Selv om en eiendomsadvokats ekspertise kan overlappe med disse feltene, er de kanskje ikke en generell skatteekspert eller investeringsrådgiver. Gi deg selv nok tid til å få et bredere, stort perspektiv på eiendomsplanen din og de logistiske praktiskene ved å implementere den.

Vil du sende eiendomsplanleggingsdokumentasjon for meg til gjennomgang?

Selv om du jobber med en erfaren advokat innen eiendomsplanlegging, er det viktig å gå gjennom alle dokumenter og skjemaer for å unngå feilkommunikasjon. Vær tydelig på hva som kan endres senere, og hva som er ugjenkallelig.

Vil noen andre på kontoret ditt kunne diskutere problemene mine i ditt fravær?

Mens de fleste eiendomsplanleggingsadvokater prøver å gjøre seg tilgjengelig for sine kunder når som helst, er det viktig å vet at en advokat eller advokat vil være tilgjengelig for å svare på spørsmål i en nødssituasjon hvis advokaten din ikke er det tilgjengelig.

Noen spørsmål til deg

Her er flere spørsmål du bør stille deg selv:

• Hvor komfortabel føler du deg når du møter en potensiell advokat for eiendomsplanlegging?
• Kommuniserer rådgiveren din godt og tydelig?
• Er du enig i deres generelle verdier? Hvordan får du det til å føle deg ved sengen?
• Har du et godt forhold?
• Kan du se for deg å snakke med denne personen om veldig personlige saker?

Stol på instinktet ditt for å avgjøre om en bestemt eiendomsplanleggingsadvokat er riktig for deg. Eiendomsplanlegging kan være kompleks, både følelsesmessig og juridisk, så det er viktig å velge en advokat som behendig kan håndtere alle elementene.