Hvor stor andel av en diversifisert portefølje bør aksjer i store selskaper omfatte?

Andelen av storhette aksjer i en diversifisert investeringsportefølje avhenger av en investors investeringsmål, risikotoleranse og tidshorisont.

Diversifisering

Diversifisering av en investeringsportefølje består i å spre investeringer ut i forskjellige aksjer eller i forskjellige aktivaklasser, for eksempel aksjer og obligasjoner.

Diversifisering forsterkes ved å holde noen investeringer som har en negativ korrelasjon med andre holdt investeringer. Med negativt korrelerte investeringer kan en investor redusere den generelle volatiliteten og risikoen på grunn av det faktum at noen investeringer vil fungere bedre når andre investeringer opplever en nedtur.

En klassisk diversifisert portefølje består av en blanding av omtrent 60% aksjer og 40% obligasjoner. En mer konservativ portefølje ville reversere disse prosentene. Investorer kan også vurdere å diversifisere ved å inkludere andre aktivaklasser, for eksempel futures, eiendom eller forexinvesteringer.

En investors alder spiller også en viktig rolle i diversifisering. Personer nærmere pensjonering foretrekker kanskje en mer konservativ portefølje og ønsker å øke obligasjonsallokeringen, mens investorer som er mye yngre, tåler mer risiko i porteføljen og dermed velger mer risikofylt og høyere avkastning investeringer.

Diversifisering innen aksjelinvesteringer

Utover bare en blanding av aksjer og obligasjoner, kan diversifisering forbedres ytterligere gjennom en investor som har en kombinasjon av store, mellomstore, små eller mikrokapitalandeler.

Stor hette aksjer er selskaper hvis markedsverdi er 10 milliarder dollar eller høyere. De anses generelt som sikrere investeringer, siden de vanligvis representerer store, veletablerte selskaper som forventes å fortsette som lønnsomme virksomheter. Imidlertid tilbyr store aksjer vanligvis mindre potensial for høy vekst enn mellom- eller småkapitalbedrifter ettersom de allerede utgjør en stor del av markedsandelen, og som sådan er vekstmulighetene mindre.

Dette er imidlertid ikke alltid tilfelle, ettersom noen store selskaper som Google eller Amazon fortsatt tilbyr høy vekst på grunn av deres tilstedeværelse i markeder med høy vekst. Aksjer med mindre markedsverdi har vanligvis både høyere vekstpotensial og høyere risikonivå. De har muligheten til å fange flere markedsandeler, men er også mer utsatt for svingninger i markedet.

Store selskaper tilbyr også ofte utbytte utbetalinger, noe som kan gjøre en aksjekapital mer attraktiv, noe som gir høyere totalavkastning for en investor.

Hvordan diversifisere

Å oppnå diversifisering kan gjøres gjennom en rekke metoder. En metode ville være å ganske enkelt velge de enkelte aksjene selv basert på din egen forskning. Imidlertid er det også mer omfattende og enklere måter å gjøre dette på. En person kan investere i ETFer eller verdipapirfond, som gir en kurv med aksjer som er diversifiserte.

Indeksfond er også et annet godt alternativ for å oppnå diversifisering ettersom de har som mål å speile en bestemt markedsindeks, for eksempel S&P 500.

Den optimale blandingen av aksjer som en investor velger, styres til slutt av individuelle investeringsmål og risikotoleranse. Investorer med sikte på høyere avkastning og villig til å akseptere høyere risiko bruker vanligvis mer av porteføljen sin til mellomstore og små aksjer, mens mer konservative investorer opprettholder en høyere andel storkapital aksjer.