Spread-Load kontraktsplan
Hva er en kontraktsplan for spread-load?
En kontraktlig plan for spredningsbelastning sprer a aksjefondSalgsgebyr, eller laste, over en tidsperiode. Det er en gebyrbetalingsstruktur som gjelder for aksjefond der salgsgebyret eller provisjonen (belastningen) ikke er helt betalt på det tidspunktet investoren først bidrar med midler til aksjefondet. I stedet er aksjefondbelastningen spredt over en lengre periode.
Viktige takeaways
- En kontraktsbasert spredningsbelastning fordeler et investeringsfonds salgsgebyr, eller belastning, over en periode.
- En spredningsbelastning er en betalingsstruktur for aksjefond hvor salgsgebyret eller provisjonen (belastningen) ikke betales helt ved en første investering i aksjefondet.
- To typer "lasteplaner" er tillatt: front-end lastplaner, der opptil 50% av første års betalinger kan gjelder for salgsgebyret og planer for spredningsbelastning, der mindre enn 20% av et års betalinger kan gjelde for salg kostnader.
Forstå Spread-Load kontraktsplaner
En kontraktsplan med spread-load gjør at større deler av investorens første bidrag til kontoen kan brukes på faktiske investeringer, i stedet for salgskostnader. Ved å gjøre dette kan investoren få en relativt større posisjon i aksjefondet på forhånd, selv om fremtidig bidrag vil være mindre.
En kontraktsplan er en unik type kjøpsplan for aksjefond. Disse planene krever at investoren forplikter seg til å kjøpe et angitt dollarbeløp, si $ 10.000, og å betale mot dette beløpet over tid. Planen krever vanligvis at betalinger foretas månedlig med et fast beløp over en tidsramme på 10 til 15 år. Til gjengjeld utsteder aksjefondsselskapet tillitsbevis for deres interesse i aksjene.
Maksimal tillatt salgskostnad i løpet av planen er 9%. Imidlertid er det to forskjellige typer "lasteplaner" tillatt. Vær oppmerksom på at under en av disse planene, blir full refusjon av alle salgskostnader foretatt hvis investoren kansellerer innen 45 dager etter oppstart.
Lastplan for front-end
I en frontlast plan, kan opptil 50% av første års betalinger påløpe salgskostnaden. Hvis investoren kansellerer innen 18 måneder etter oppstarten, består refusjonen av netto eiendelsverdi av aksjene pluss alle betalte salgskostnader minus 15% av totale betalinger.
Spread-Load Plan
For en spredningsbelastningsplan, ikke mer enn 20% av ett års betalinger kan gjelde salgskostnader, og ikke mer enn 16% gjennomsnitt over de fire første årene kan trekkes fra for salgskostnader. Refusjon (etter 45 dager) består av bare NAV; det er ingen refusjon av salgskostnader.
Det belastes også et depotgebyr (i tillegg til salgsgebyret) siden det er økte depot- og regnskapsfunksjoner i denne typen planer. Betalinger fra investoren deponeres hos depotmottaker (eller forvalter).
Andre viktige trekk ved kontraktsplaner inkluderer:
- Det kreves to typer prospekter - en for hvert underliggende fond, og en spesifikk for vilkårene i selve kontraktsplanen.
- Engangsbeløp kan være tillatt.
- Utbytte og kapitalgevinster reinvesteres automatisk ved NAV.
- Brytepunkter er tilgjengelige basert på de planlagte betalingene.