Profissão de consultor financeiro: responsável pela falta de diversidade

O escopo de oportunidades profissionais na indústria de planejamento financeiro é incrivelmente amplo, além da abordagem e área de especialização específicas de cada profissão. Mas, por mais variada que seja a profissão em tipos de oportunidades de trabalho, a demografia do setor não reflete a diversidade da população. Por que isso ainda é verdade?

Dados Demográficos do Consultor

As mulheres representam pouco mais da metade da população dos EUA, mas representam apenas 15% a 20% dos consultores financeiros e menos de um quarto dos planejadores financeiros certificados (CFP). A diversidade racial e étnica também está ausente: negros e latinos representam apenas 4,1% dos mais de 87.000 profissionais CFP nos EUA.

Kimberly Foss, fundadora e presidente da Empyrion Wealth Management em Roseville, Califórnia, diz que a falta de diversidade em o setor de serviços financeiros é problemático porque desvia as práticas e normas das realidades do setor mais amplo sociedade.

Foss diz que a diversidade é crítica para permanecer relevante, e o setor financeiro precisa recrutar grupos sub-representados em números maiores “... se quisermos um corpo de profissionais que possam compreender e ter empatia com a mudança da sociedade americana e cultura."

O que explica a falta de diversidade nos serviços financeiros e o que pode ser feito para mudá-la?

A percepção negativa pode inibir a diversidade

Winkfield diz que o fracasso da indústria financeira em fazer esforços significativos para encorajar a diversificação e aumentar o número de mulheres e minorias raciais e étnicas que atuam em funções consultivas, pode ser atribuído à sua percepção daquelas grupos. Ele cita Merrill Lynch e Morgan Stanley como exemplos de preconceito racial em ação na indústria.

Em dezembro de 2013, a Merrill Lynch liquidou uma ação judicial de US $ 160 milhões envolvendo reivindicações de tratamento desigual dos corretores negros da empresa. Mais recentemente, o Morgan Stanley pediu a um juiz federal para mover um processo de preconceito racial para uma arbitragem privada.

A discriminação de gênero pode ser um obstáculo semelhante para as mulheres. Um documento de trabalho recente do National Bureau of Economic Research descobriu que as assessoras eram mais propensas a serem punidas com mais severidade do que os homens após um incidente de má conduta. Eles tinham 20% mais chances de perder seus empregos e 30% mais chances de ter dificuldades para encontrar um novo emprego, em comparação com seus colegas homens.

Chloe McKenzie, fundadora, presidente e CEO da BlackFem, Inc., uma organização sem fins lucrativos focada na criação de oportunidades para mulheres e meninas negras para construir e sustentar a riqueza, diz que as percepções negativas da indústria também podem impactar diversidade.

“Acho que muitas mulheres, pessoas de cor e mulheres de cor não estão entrando na indústria porque há tanta desconfiança do setor financeiro por parte das comunidades de cor e das mulheres ”, McKenzie diz.

De acordo com McKenzie, a indústria cria um cenário catch-22 em que mulheres e grupos sub-representados relutam em buscar aconselhamento financeiro profissional porque não conseguem encontrar prontamente consultores que identificam com. Ao mesmo tempo, a desconfiança da indústria impede as mulheres e as minorias raciais de entrar em campo para servir aos grupos que poderiam se beneficiar diretamente de seus conselhos.

“A falta de diversidade é extremamente problemática para mulheres e minorias que buscam aconselhamento financeiro por uma infinidade de razões, sendo as duas mais importantes conforto e respeito”, diz Winkfield. “Por causa do clube dos meninos, uma estrutura de poder somente para sócios e as questões inerentes que vêm com ele, aqueles que o fazem não pertencer na aparência ou no gênero, muitas vezes se sentem intimidados ou desconfortáveis ​​com as opções de seu conselheiro quando procuram adendo."

Isso pode sufocar sua capacidade de aumentar a riqueza, potencialmente ampliando a lacuna de riqueza. Também é prejudicial para a própria indústria de consultoria.

“Quando as pessoas não conseguem encontrar um consultor com o qual se conectem, ficam desanimadas e procrastinam ou comece a procurar orientação em outro lugar ”, diz Ande Frazier, ex-vice-presidente de distribuição da Penn Mútuo. “Eles estão se voltando para robo-conselheiros, a internet, ou seus familiares e amigos para aconselhamento, descontando, portanto, o importante papel do conselheiro. ”

Melhorando a diversidade em serviços financeiros

O aumento da diversidade na indústria de consultoria financeira requer uma abordagem multifacetada.

Foss diz que programas de mentoria melhores e mais eficazes podem produzir uma melhoria significativa, além de desenvolver práticas de recrutamento que são intencionalmente direcionadas aos interesses e cultura das minorias raciais e mulheres. Uma ênfase inicial em educação financeira também pode elevar uma carreira no setor de serviços financeiros, por isso está no radar de mulheres e pessoas de cor.

“Devemos desenvolver programas de extensão voltados para alunos do ensino médio, que precisam saber que o nosso é não apenas uma indústria viável, mas crucial para o bem-estar a longo prazo da população em geral ”, diz Foss. No nível universitário, oportunidades de estágio expandidas podem ser críticas para atrair mais mulheres e pessoas sub-representadas para a indústria.

Winkfield diz que o desafio com esses tipos de programas é garantir que eles estejam criando um ambiente confortável para as pessoas que estão tentando recrutar. Isso é algo em que a organização de McKenzie provou ser adepta. Iniciativas de educação são o ponto focal da BlackFem, que promove a educação financeira por meio de programas oferecidos em escolas de ensino fundamental, médio e médio, bem como workshops online para pais. “Somos culturalmente receptivos e inserimos as experiências daqueles a quem servimos em nosso currículo e, ainda por cima, parecemos com o público que servimos”, diz McKenzie.

Esses esforços podem atrair o interesse de mulheres e pessoas sub-representadas para carreiras de consultoria, mas o setor financeiro também deve desempenhar um papel na atração dos grupos que deseja contratar. Winkfield diz que incentivar a diversidade depende de empresas de serviços financeiros que adotem uma mentalidade mais inclusiva: “É humano gravite em torno de pessoas que pensam e parecem semelhantes e é preciso um esforço consciente para buscar a diversidade quando não é a sua normal."

O Futuro da Indústria

Em 2020, o Conselho do CFP relatou fortes aumentos no número e na diversidade de profissionais do CFP.

Alguns desses marcos significativos incluem um aumento no número de mulheres profissionais CFP para um recorde histórico de 20.633, refletindo uma taxa de crescimento de 3,1% desde 2019. O número de profissionais CFP negros e latinos aumentou em 2020 para 3.688, um crescimento percentual de 12,6% em relação ao número de 3.274 de 2019.

O aumento da diversidade tem sido um dos principais objetivos do Conselho CFP e apoia a sua missão de garantir que o público tenha acesso e beneficie de aconselhamento de planeamento financeiro competente e ético.

The Bottom Line

O aumento da diversidade entre os consultores financeiros é recompensador tanto para o setor quanto para as pessoas que atende, o que pode ter implicações de longo alcance. Nos últimos anos, parece mais provável que estejamos nos movendo na direção de um futuro em que a profissão de planejamento financeiro espelhe a diversidade da América.