Você deve focar na criptografia em sua prática de consultoria?

Como criptomoeda cresce em popularidade, os consultores financeiros provavelmente enfrentarão mais perguntas dos clientes sobre se Bitcoin, Ethereum e outro blockchain os investimentos devem ter lugar em suas carteiras.

Um especialista financeiro que está adotando a criptografia como parte de sua prática de consultoria é Tyrone Ross, um consultor financeiro e consultor de startups apaixonado por trabalhar com pessoas em todos os estágios de suas vidas financeiras e capacitá-los a serem investidores experientes.

Depois de iniciar sua carreira em relações com consultores em uma empresa de Wall Street e, em seguida, trabalhar como consultor na Merrill, Ross lançou seu próprio prática em 2017 para reunir seus interesses em atender uma ampla gama de clientes, bem como investimento em criptomoeda e startup empreendimentos. A seguir, ele compartilha insights sobre como ele construiu sua prática e porque ele acredita que a criptografia pode ter um lugar significativo na gestão de ativos.

Existe um lugar para a criptografia em sua prática?

O crescimento da criptomoeda tem sido uma das grandes tendências dos últimos anos, mas tende a ter uma má reputação no espaço de consultoria. Mesmo assim, Ross acredita que ignorar seu potencial pode ser um erro. “Do ponto de vista do consultor financeiro, é difícil ignorar as características do Bitcoin e o que ele pode significar para uma carteira”, diz ele. "Se você olhar para uma alocação de portfólio de 1-2% e o que isso significa para os retornos, definitivamente acho que é algo que os consultores financeiros devem perceber que tem um perfil de retorno atraente."

Enfatizando ainda mais por que ele acredita que a criptomoeda é uma classe de ativos viável, Ross explica que é importante que os consultores leiam as pesquisas mais recentes sobre criptomoeda por meio de recursos como Delphi Digital e Coin Metricse para saber mais sobre seu potencial. “Existem algumas coisas que ainda precisam ser tratadas do ponto de vista da regulamentação e do ponto de vista da custódia”, diz ele. "Mas, no geral, a infraestrutura agora é muito melhor do que era em 2017 - o mercado de derivativos foi construído e há muito mais liquidez no sistema."

Por que a criptografia pode ser a chave para a educação financeira

Outra razão pela qual Ross é apaixonado por criptomoeda é que ele acredita que ela pode oferecer oportunidades financeiras para aqueles que atualmente não as têm. "Meu fascínio pela criptografia, e uma das coisas que acho que é subestimada e não falada o suficiente, é como ela é uma válvula de escape e uma ajuda para aqueles que não têm conta bancária ", diz ele, destacando a importância de criar um cenário financeiro mais acessível e atender a um conjunto verdadeiramente diversificado de clientes.

Esse interesse anda de mãos dadas com o desejo de Ross de ajudar os clientes a desenvolver educação financeira e criar estratégias para lidar com suas circunstâncias individuais, sejam elas quais forem. "A criptografia é a resposta para fazer com que os sem-banco tenham acesso ao banco, para deixá-los expostos a investimentos e poupanças. Além disso, trata-se de tornar as prioridades do cliente a peça central do relacionamento consultor-cliente e educá-lo sobre o que pode ajudá-lo a atingir seus objetivos de longo prazo. A criptomoeda é apenas uma peça desse quebra-cabeça, mas pode ser significativa. "

The Bottom Line

Trabalhar com os clientes para atender às suas necessidades é uma grande parte de qualquer prática, e uma abordagem mais diversificada para chegar lá pode ser a chave para o sucesso futuro. Para Ross, a criptomoeda é uma dessas vias e ele acredita que pode impactar tudo, desde a educação financeira até o planejamento imobiliário. “Quando se trata de planejamento tributário e patrimonial, há muito que os consultores financeiros precisam entender”, diz ele, explicando que esses tipos de considerações são diferentes para quem investe em criptomoeda e é algo que os consultores devem ser bem versado em.

Acima de tudo, Ross acredita que uma prática focada no futuro deve considerar como coisas como criptomoeda, educação financeira e uma gama de clientes pode moldar o cenário de serviços de consultoria e como os consultores podem se posicionar melhor para atender às mudanças de seus clientes precisa.