O cenário de RIA em constante mudança e o que os consultores precisam saber

Fusões e aquisições são uma das grandes tendências do setor de assessoria neste ano e, apesar da crise de 2020, não dão sinais de desaceleração. Emparelhado com o crescimento contínuo de consultor de investimento registrado (RIA) empresas, essas tendências significam uma mudança nas oportunidades disponíveis para consultores.

Recentemente, conversamos com Shirl Penney, presidente e CEO da Dynasty Financial Partners, para descobrir como o crescimento e a consolidação estão afetando a indústria e o que os RIAs precisam saber sobre a mudança panorama. Confira o vídeo completo abaixo e continue lendo para mais informações sobre nossa conversa.

Migração de conselheiro e crescimento de RIAs

O afastamento das casas de fio não é novo, mas é importante notar que o clima atual está ajudando a acelerá-lo. De acordo com Penney, a mudança para o trabalho remoto e o surgimento de novas tecnologias de consultor estão tornando mais econômico para os consultores migrarem para um modelo RIA ou híbrido. “Esse movimento tem se acelerado dramaticamente nos últimos 10 anos. Construímos Dynasty Financial Partners para tirar proveito dessas macrotendências e construir recursos e capacidades para capacitar os melhores consultores a cuidar melhor de seus clientes ”, diz ele.

Duas outras coisas que provavelmente serão afetadas por essa migração são uma menor necessidade de imóveis e uma mudança no sentido de contratar uma equipe mais diversificada de funcionários. “Vimos uma aceleração em direção aos RIAs, reduzindo sua pegada ou desistindo completamente de seus bens imóveis e se tornando 100% virtuais”, diz Penney. A contratação de candidatos de todo o país se encaixa nisso. Em vez de ter que procurar talentos na mesma cidade, as empresas agora são cada vez mais capazes de buscar candidatos de todo o país e para garantir que eles sejam capazes de encontrar o mais adequado para cada posição. O resultado duplo dessas mudanças é claro: custos imobiliários mais baixos e um pool mais amplo de candidatos.

Oportunidades de fusões e aquisições estão em ascensão

Nós cobrimos fusões e aquisições de perto este ano- e por um bom motivo. Após uma desaceleração no segundo trimestre, a atividade de M&A está atingindo recordes e proporcionando novas oportunidades para assessores.

“Definitivamente, ainda é um mercado de vendedores”, diz Penney. Ele também enfatiza que as tendências recentes do mercado criaram o ambiente perfeito para muitos desses negócios avançarem, à medida que os consultores buscam capitalizar as oportunidades emergentes. “Com o mercado voltando tão rápido quanto voltou, muitos consultores temiam perder a oportunidade, então há um novo senso de urgência”, explica ele. A combinação de maior urgência e condições de mercado mais favoráveis ​​está ajudando a impulsionar o ímpeto das fusões, criando novas oportunidades ao longo do caminho.

The Bottom Line

Apesar de um ano difícil para os mercados, os consultores independentes estão bem posicionados para enfrentar a tempestade e novos recursos desenvolvidos por empresas como a Dynasty estão tornando mais fácil manter os custos baixos e, ao mesmo tempo, fornecer alta qualidade Serviços. Embora seja difícil prever o que acontecerá nos próximos meses, é muito provável que haja mais consolidação e crescimento contínuo para as empresas de RIA.