Um consultor financeiro pode pagar uma taxa de referência?

Um consultor financeiro está autorizado a pagar uma taxa de referência a um terceiro para solicitar clientes. No entanto, o Comissão de Segurança e Câmbio (SEC) impõe várias regras sobre esta prática. É responsabilidade do consultor permanecer ciente e em conformidade com essas regras.

Como funcionam as taxas de referência

Para conselheiro financeiro, um dos aspectos mais desafiadores do trabalho é encontrar clientes qualificados. Para enfrentar esse desafio, alguns consultores oferecem taxas de referência a terceiros para encontrá-los clientes. O consultor se beneficia ganhando uma taxa ou comissão quando um novo cliente é enviado para ele, enquanto o referenciador recebe uma taxa fixa pelo envio do negócio.

Regras de taxa de referência

De acordo com a SEC, a prática de pagar taxas de referência é legal, desde que o consultor e o terceiro mantenham um acordo escrito detalhando a natureza de seu relacionamento, o escopo das atividades do advogado e a taxa estrutura. Em uma situação em que um consultor recebe uma taxa contínua para gerenciar o dinheiro de um cliente, é permitido que ele remeter uma parte dessa taxa ao referenciador de terceiros, desde que tal acordo apareça por escrito arranjo.

Embora a SEC não exija que o referenciador registre-se como um consultor de investimentos, muitos estados impõem esse requisito. Portanto, continua sendo responsabilidade do consultor conhecer as regras para o estado específico em que ele conduz seus negócios. Para consultores em estados com requisitos de registro para terceiros, é aconselhável verificar as credenciais antes de entrar em um relacionamento de referência.