Os benefícios dos modelos de consultoria baseados em honorários e somente honorários

As práticas de consultoria baseadas em honorários e somente honorários estão crescendo em popularidade, especialmente entre os novos consultores independentes. Na verdade, o número de empresas com modelos pagos aumentou 20% desde 2019 e atualmente totaliza 2.663. Esse crescimento reflete uma preferência destacada por investidores de alto patrimônio líquido, muitos dos quais citam a transparência das taxas como um fator crítico na hora de escolher um consultor.
Para saber mais sobre as vantagens dos modelos de consultoria baseados em taxas e somente taxas, conversamos com Douglas Boneparth, presidente da Bone Fide Wealth e um dos Os 100 melhores consultores da Investopedia em 2021. A seguir, Boneparth compartilha seus insights sobre como esses tipos de modelos podem beneficiar consultores e seus clientes.

Uma Proposta de Valor Clara

Embora os modelos baseados em comissão já tenham sido a norma, o cenário está mudando cada vez mais. Boneparth, que explorou os modelos baseados em taxas e somente taxas, recomenda pesar suas opções cuidadosamente antes de tomar uma decisão.

Anteriormente um consultor baseado em honorários que incorporou seguro em sua prática, Boneparth decidiu mudar para um modelo pago quando determinou que era a melhor opção para seus clientes e para o futuro crescimento. No entanto, a decisão exigia uma consideração séria. “O que pesava mais para mim [do que as preocupações com a receita] era: vou abandonar uma camada de serviço que poderia fornecer aos meus clientes? Por mais que não fosse um gerador de receita, era um gerador de proposição de valor saber que poderíamos lidar com as necessidades de seguro de nossos clientes sem que eles precisem recorrer a uma agência terceirizada ”, diz Boneparth. “Tive de dizer adeus a isso porque pensei que o valor de ser apenas pago era muito maior.”

Ao mudar para um modelo de apenas taxas, a Boneparth conseguiu se concentrar no crescimento do planejamento financeiro e do investimento aspectos de gerenciamento de sua prática, bem como dedicar mais tempo aos esforços de marketing que o estão ajudando a dimensionar seu o negócio.

Uma estrutura de taxas consistente

Outra vantagem das práticas baseadas e somente em taxas é sua estrutura de taxas. Embora as práticas baseadas em comissão possam ter uma flutuação de receita considerável, as práticas baseadas em taxas e somente taxas podem se beneficiar de uma receita mais previsível.

Com taxas definidas geralmente variando de $ 1.000 a $ 5.000 ou mais por ano, essas práticas reduzem ou eliminam o necessidade de incentivos baseados em comissão e permitir que consultores gastem mais tempo em finanças holísticas planejamento.

Cobrar taxas com base nos ativos sob gestão é outra opção para consultores baseados em feed e somente taxas. “Nossa empresa cobra 1% geralmente sobre os ativos que gerenciamos para os clientes”, diz Boneparth. “Quando você chegar a $ 500.000 em ativos de investimento com nossa empresa, receberá a parte do planejamento financeiro a cada ano, sem pagar uma taxa fixa de planejamento financeiro anual separada. Eu simplesmente sinto que o valor de trabalhar com um planejador financeiro está no relacionamento de planejamento financeiro. ”

The Bottom Line

Embora ser um consultor baseado em ou apenas honorários não deva ser o principal fator de diferenciação que você oferece aos seus clientes, é certamente uma peça do quebra-cabeça. Para Boneparth e outros consultores como ele, pode oferecer novas oportunidades para expandir seus negócios e construir relacionamentos de longo prazo com os clientes. “Objetividade e transparência ganham o dia quando se trata de garantir relacionamentos de longo prazo”, enfatiza Boneparth. Combinada com uma estratégia de marketing tática, essa abordagem pode abrir caminho para o sucesso a longo prazo.