Como aconselhar clientes da Geração X em mercados turbulentos

Geração X os investidores às vezes são esquecidos em conversas sobre investimentos geracionais, mas eles respondem por 50 milhões de indivíduos nos EUA e enfrentam desafios únicos. Muitas vezes considerada a "geração sanduíche", muitos estão criando filhos pequenos ao mesmo tempo que cuidam do envelhecimento pais e eles estão a caminho de ser a primeira geração pior do que seus pais quando se trata de aposentadoria.

Para agravar esses problemas, muitos membros da Geração X ainda têm memórias vivas de a Grande Recessão de 2008, e essas memórias estão moldando a maneira como eles veem e respondem às atuais circunstâncias econômicas. “Muitas pessoas se lembram da crise financeira e temem que tenhamos outra crise financeira”, disse David Rae, fundador da DRM Wealth Management LLC. Ele enfatiza, entretanto, que a memória da crise de 2008 também significa que muitos integrantes da Geração X têm medo de repetir os erros que cometeram naquela época. “Muitos também se lembram de que estavam com medo de voltar ao mercado e perderam a chance de dobrar e talvez até triplicar alguns de seus investimentos.” Como resultado, ajudando a geração X a navegar

volatilidade contínua trata-se tanto de colocar a situação em perspectiva quanto de fornecer oportunidades para minimizar riscos.

Conselhos para investidores da Geração X que enfrentam desafios únicos

Enquanto alguns investidores da Geração X estão focados em encontrar oportunidades no mercado atual, a maioria está mais preocupada com minimizando o risco e encontrar maneiras de resistir à crise. Blair duQuesnay, representante do consultor de investimentos da Ritholtz Wealth Management, explica que enfatizar a importância da diversificação pode ajudar a aliviar as ansiedades do cliente. “Em vez de tentar adivinhar quem vai ser os vencedores e os perdedores na pandemia do coronavírus, sabemos que a diversificação é o nosso único serviço gratuito almoço e não vamos fazer mudanças no calor do momento e deixar que as emoções tomem conta de como estamos nos sentindo enquanto estamos passando por uma crise ", ela explica.

Além da diversificação, David Flores Wilson, do Planning to Wealth, explica que porque Gen Os Xers estão em uma posição diferente daqueles que estão aposentados ou se aproximando da aposentadoria, aderindo a um regular cronograma de rebalanceamento pode ser mais importante do que o rebalanceamento como uma resposta à volatilidade contínua. “Estamos reequilibrando dentro do cronograma, então as conversas têm sido sobre se eles deveriam adicionar dinheiro a este mercado que atualmente está parado”, disse ele. Para fazer isso, é importante dar uma olhada nos planos financeiros gerais dos clientes e determinar onde novas oportunidades podem estar surgindo.

The Bottom Line

Embora os membros da Geração X enfrentem desafios únicos no que diz respeito aos seus portfólios e às suas circunstâncias financeiras gerais, eles também têm vantagens únicas, incluindo um horizonte de investimento mais longo e experiências de períodos de intemperismo de economia significativa volatilidade.