4 fundos mútuos de tecnologia para 2021
O setor de tecnologia levou uma surra durante partes do ano passado, com destaque para a queda de 19% no preço das ações do Facebook (FB) em um único dia, e é uma perda de US $ 120 bilhões ao longo de uma única semana. Poucos dias antes, a Netflix (NFLX) relatou resultados trimestrais mais fracos e uma perspectiva sombria para os assinantes.
Essas histórias exacerbaram as preocupações dos investidores sobre uma desaceleração contínua em todo o setor no espaço de tecnologia, especialmente após a alta de 30% em 2017, que provocou temores persistentes de uma queda iminente. As ações de tecnologia permaneceram flutuantes novamente, subindo ao longo de 2018 e 2019 e permanecendo firmes durante a liquidação do COVID-19 na primavera de 2020. Isso pode causar ansiedade nos investidores porque o setor está superaquecido.
Em vez de desinvestir de ações de tecnologia completamente, os investidores podem limitar seu risco de queda cultivando uma exposição bem diversificada a jogos de tecnologia, por meio de fundos mútuos de tecnologia. Aqui estão quatro dos melhores desempenhos:
Principais vantagens
- As ações de tecnologia permaneceram bastante resistentes durante a crise do COVID-19, que fez com que as ações de outras empresas despencassem.
- Alguns investidores temem que a recuperação dos grandes nomes da tecnologia seja inevitavelmente perseguida por uma queda em todo o setor.
- Os interessados no setor de tecnologia, mas preocupados com a volatilidade, podem combater o risco com a diversificação oferecida por fundos mútuos de tecnologia, como Fidelity Select IT Services Portfolio (FBSOX), Red Oak Technology Select Fund (ROGSX), T. Rowe Price Global Technology Fund (PRGTX) e Columbia Seligman Global Technology Fund (SHGTX).
(Todos os números são atuais em dezembro de 2020)
1. Portfólio de serviços de TI Fidelity Select (FBSOX)
- Emitente: Fidelidade
- Activos sob gestão: $ 3,6 bilhões
- Taxa de despesas: 0.73%
- Desempenho YTD: 17.39%
O FBSOX é um dos maiores e mais antigos fundos mútuos de tecnologia. Ao longo da vida do fundo (data de início, fevereiro de 1998), ele gerou retornos médios anualizados superiores a 12%. O objetivo do fundo é valorização do capital, e investe pelo menos 80% de seus ativos em empresas prestadoras de serviços de TI. O fundo mútuo é relativamente concentrado, embora haja 50 ações na carteira do fundo, as 10 principais participações respondem por 64% dos ativos. Cerca de 95% das ações são nacionais, com o restante em ações internacionais mercados emergentes.
O volume de negócios a taxa é baixa em apenas 27%. FBSOX requer US $ 2.500 investimento mínimo e $ 25 de investimentos recorrentes mínimos. O fundo entregou um, três e cinco anos retornos anualizados em 26,14%, 21,18% e 18,68%, respectivamente.
2. Red Oak Technology Select Fund (ROGSX)
- Emitente: Fundos Oak Associates
- Activos sob gestão: $ 626 milhões
- Taxa de despesas: 0.95%
- Desempenho YTD: 18.98%
ROGSX é um fundo de crescimento de longo prazo que baseia as escolhas de ações em fundamentos, sem levar em conta valor de mercado. Existem apenas 34 participações na carteira do fundo, com as 10 ações principais representando apenas 46% de seus ativos. Você verá nomes familiares como Alphabet (GOOG) e Intel (INTC), bem como ações menos conhecidas como VMware, Inc. (VMW) impulsionando os sólidos retornos do fundo.
Desde a sua criação em 1998, o fundo gerou retornos de quase 5%, com retornos anualizados de um, três e cinco anos de 24,54%, 17,97% e 20,85%, respectivamente.
3. T. Fundo de Tecnologia Global Rowe Price (PRGTX)
- Emitente: T. Rowe Price
- Activos sob gestão: $ 7,4 bilhões
- Taxa de despesas: 0.88%
- Desempenho YTD: 58.29%
Isto é um fundo de crescimento agressivo para investidores que buscam longo prazo crescimento de capital. O volume de negócios é rápido, com 101%, como seria de esperar de um fundo gerido de forma agressiva. Desde a sua criação em 2000, o fundo superou consistentemente o MCSI All Country World Index IT e a média Lipper para fundos globais de tecnologia.
Os retornos anuais médios de um, três e cinco anos são 70,61%, 24,08% e 24,59%, respectivamente. Há um investimento mínimo de $ 2.000 necessário ($ 1.000 para um IRA) e uma cobrança de $ 100 para adicionar a uma conta.
Todos os fundos mútuos de ações contêm um certo grau de risco, portanto, os investidores mais conservadores podem querer considerar os fundos de renda fixa.
4. Columbia Seligman Global Technology Fund (SHGTX)
- Emitente: Investimentos da Columbia Threadneedle
- Activos sob gestão: $ 1,5 bilhão
- Taxa de despesas: 1.32%
- Desempenho YTD: 25.32%
SHGTX é outro fundo de crescimento agressivo e, em comparação com o MCSI World Index IT Index Net, seu portfólio está fortemente concentrado em semicondutores (48,5% vs. 15%) e curto em TI (6% vs. 17%). No entanto, SHGTX superou consistentemente o índice entre 5% e 10% nos últimos três anos.
Retornos anualizados de um, três e cinco anos são 35,12%, 19,57%, 22,22%, respectivamente. O fundo requer um investimento mínimo de $ 2.000.