Melhores cartões de crédito de gás para agosto de 2021
Ben é o Diretor Editorial Associado da Investopedia, supervisionando o conteúdo de finanças pessoais. Ele passou sua carreira trabalhando para bancos, emissores de cartão de crédito e sites de mercado de cartão de crédito em funções de marketing, operações e gerenciamento de conteúdo.
Marisa é Gerente de Integridade e Conformidade de Conteúdo, com experiência em cartões de crédito, contas correntes e contas poupança, produtos de crédito, seguros e muito mais.
Veredicto Final
O melhor cartão de crédito de gás faz mais do que oferecer recompensas nas compras de gasolina. Ele deve fornecer vantagens e recompensas adicionais para que você também possa usá-lo para os gastos diários. Nossa escolha para o melhor cartão de crédito de gás é o Citi / AAdvantage Platinum Select® World Elite Mastercard. Este cartão de crédito de companhia aérea ganha milhas valiosas em compras de combustível, jantares e American Airlines. Oferece benefícios de viagem para evitar taxas de bagagem despachada, fornece embarque prioritário e descontos em compras a bordo. Além disso, você pode ganhar 50.000 milhas ao gastar $ 2.500 nos primeiros três meses após a abertura de sua conta.
Compare os melhores cartões de crédito de gás
| Cartão de crédito | Oferta de introdução | Recompensas | Taxa anual | APR normal | Pontuação mínima de crédito |
|---|---|---|---|---|---|
|
Citi® / AAdvantage® Platinum Select® World Elite Mastercard® Melhor Geral |
50.000 milhas após $ 2.500 em 3 meses | 2x AA, jantar e gás 1x todo o resto | $ 99 (primeiro ano dispensado) | 15,99% a 24,99% | 670 |
|
Cartão Wyndham Rewards® Earner℠ Plus Melhor para hotéis |
60.000 pontos após $ 1.000 em 90 dias, 30.000 pontos após $ 2.000 em 6 meses | 6x Wyndham e gás 4x jantares e mantimentos 1x todo o resto | $75 | 15,74%, 19,99% ou 24,99% | 670 |
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Cartão PenFed Platinum Rewards Visa Signature® Melhor para pontos de recompensa |
$ 15.000 pontos após $ 1.500 em 90 dias | 5x gás 3x mantimentos 1x todo o resto | $0 | 13,49% a 17,99% | 800 |
| Cartão Wells Fargo Propel American Express®. Melhor por nenhuma taxa anual |
20.000 pontos após $ 1.000 em 3 meses | 3x pontos jantar, gás, trânsito, voos, hotéis, aluguel de carros, streaming 1x tudo o mais | $0 | 14,49% a 24,99% | 670 |
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Costco Anywhere Visa® Melhor para clubes de atacado |
Nenhum | 4% gás 3% jantar e viagem 2% no Costco 1% todo o resto | $0 | 15.24% | 800 |
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Cartão Marriott Bonvoy Business ™ American Express® Best for Business Gas Rewards |
100.000 pontos após $ 5.000 em 3 meses; Até $ 150 de crédito em todas as compras dentro de 3 meses | 6x Marriott 4x jantar, gás, celular e remessa 2x todos os outros | $125 | 15,74% a 24,74% | 670 |
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Cartão Blue Cash Preferred® da American Express Melhor para dinheiro de volta |
$ 300 após $ 3.000 em 6 meses | 6% de mantimentos e streaming de 3% de trânsito e gás | $ 95 (primeiro ano dispensado) | 13,99% a 23,99% | 670 |
Escolhas editoriais para os melhores cartões de crédito de gás
Citi® / AAdvantage® Platinum Select® World Elite Mastercard®
Melhor Geral
Além de ganhar milhas de bônus na compra de gás, este cartão também dispensa taxas de bagagem despachada e fornece embarque prioritário. A taxa anual do primeiro ano é dispensada para que você possa experimentar seus benefícios gratuitamente por 12 meses.
Leia na íntegra Avaliação do Citi / AAdvantage Platinum Select World Elite Mastercard.
Cartão Wyndham Rewards® Earner℠ Plus
Melhor para hotéis
Os titulares do cartão recebem status Platinum elite automático e descontos exclusivos ao fazer reservas com Wyndham. Um bônus de 7.500 pontos a cada ano que você renovar o cartão.
Cartão PenFed Platinum Rewards Visa Signature®
Melhor para pontos de recompensa
Oferece uma das maiores recompensas em compras de gás sem taxa anual. Inclui uma promoção de APR de 0% em transferências de saldo por 12 meses com uma taxa padrão baixa após o vencimento da promoção.
Leia na íntegra Análise do cartão de assinatura PenFed Platinum Rewards Visa.
Cartão Wells Fargo Propel American Express®
Melhor por nenhuma taxa anual
Ganhe 3x pontos em uma variedade de categorias de gastos sem limite de gastos. Seu celular fica protegido contra danos ou roubo quando você paga sua conta com o cartão.
Leia na íntegra Análise do cartão Wells Fargo Propel American Express.
Costco Anywhere Visa®
Melhor para clubes de atacado
Os membros da Costco têm acesso exclusivo a este cartão de crédito para gás que oferece recompensas generosas em qualquer posto de gasolina. Você também receberá bônus em dinheiro em jantares e viagens sem quaisquer taxas de transação no exterior.
Leia na íntegra Revisão do Visto Costco Anywhere.
Cartão Marriott Bonvoy Business ™ American Express®
Best for Business Gas Rewards
Inclui status de elite automático e a capacidade de ganhar status mais alto com base nos gastos. Cartões adicionais estão disponíveis para funcionários sem nenhum custo extra.
Leia na íntegra Avaliação do cartão Marriott Bonvoy Business ™ American Express®.
Cartão Blue Cash Preferred® da American Express
Melhor para dinheiro de volta
Experimente os benefícios do cartão gratuitamente por 12 meses, com isenção da taxa anual do primeiro ano. Você receberá 6% em dinheiro de volta em uma média de US $ 500 por mês em compras de supermercado na forma de crédito no extrato.
Leia na íntegra Cartão Blue Cash Preferred® da American Express Review.
Como funcionam os cartões de crédito de gás
Cartões de crédito de gás funcionam como qualquer outro cartão de crédito em sua carteira, exceto que eles oferecem recompensas adicionais ao fazer compras em um posto de gasolina. Esses cartões normalmente têm um logotipo Visa, Mastercard ou American Express e podem ser usados em qualquer lugar onde esses cartões sejam aceitos. As recompensas ganhas são normalmente em dinheiro de volta, milhas aéreas, ou pontos de hotel e podem ser resgatados de várias maneiras.
Estas são as diferenças entre pontos, dinheiro de volta e descontos que você pode ganhar com seu cartão de crédito de gás:
- Pontos: Os pontos costumam ser recompensas flexíveis que podem ser resgatadas de várias maneiras, como quartos de hotel, produtos ou dinheiro de volta.
- Dinheiro de volta: Quando o seu cartão render dinheiro de volta, ele pode ser gasto da maneira que você escolher. Os resgates geralmente são créditos em seu extrato, depósitos em sua conta bancária ou um cheque enviado para seu endereço de cobrança.
- Descontos: Algumas recompensas são limitadas em escopo e só podem ser resgatadas para compras futuras. Os descontos podem exigir que você gaste uma determinada quantia por transação antes que o desconto se torne elegível.
Os melhores cartões de crédito para gás incluem:
- Bônus por gastos com gás
- Recompensas adicionais para outras categorias importantes para você
- Sem taxa anual ou benefícios que justifiquem a taxa
- Oferta promocional de APR de 0%
- APR padrão razoável em compras
Tipos de cartões de crédito de gás
Os cartões de crédito de gás vêm em dois tipos principais: cartões de marca compartilhada que são oferecidos por bancos parceiros e empresas de petróleo e cartões de recompensas gerais dos principais emissores de cartões. Os cartões de crédito de gasolina de marca compartilhada oferecem recompensas ou descontos por galão em compras de gás de redes específicas, como BP ou ExxonMobil. Em contraste, os cartões de crédito de recompensas gerais com um componente de recompensas de gasolina permitem que os titulares do cartão ganhem pontos ou recebam dinheiro de volta onde quer que comprem gasolina. Além das recompensas relacionadas à gasolina, os cartões de crédito de recompensas gerais geralmente oferecem recompensas de bônus em outros categorias de compra ou, pelo menos, pague uma taxa básica em todas as outras compras, tornando-as um melhor negócio geral para o consumidor.
Recompensas atraentes para compras de gás
Muitas vezes oferece recompensas de bônus para outras categorias de gastos
As taxas de juros podem ser mais altas
Descontos por galão podem significar menos retorno se os preços do gás aumentarem
A melhor maneira de comparar cartões de crédito de gás
A maioria dos grandes varejistas de gasolina tem placas ou até mesmo placas de inscrição em seus postos para seus cartões de crédito de marca compartilhada e emissores de cartão de crédito costumam enviar ou anunciar promoções para seu próprio gás cartões de recompensas. Portanto, é provável que você tenha qualquer número de cartas para escolher.
Para saber se você pode se qualificar para um cartão específico, é útil saber sua pontuação de crédito, e há recursos online grátis onde você pode obtê-lo. A maioria dos cartões de crédito de recompensa exige crédito bom ou excelente, mas existem opções para aqueles com crédito razoável ou mesmo ruim.
Depois de ter uma ideia de quais cartões você provavelmente poderia se qualificar, considere seus hábitos de compra. Você patrocina uma determinada marca de posto de gasolina mais do que as outras? Nesse caso, o cartão de marca conjunta dessa empresa pode fazer sentido para você. Isso é especialmente verdadeiro com grandes empresas como a ExxonMobil ou a Shell, que têm uma grande presença nacional e provavelmente terão estações onde quer que você viaje. Mas compare o seu potencial de economia com esse cartão com o que você pode obter com um cartão de recompensas geral que é menos restritivo quanto ao local de uso. Tenha em mente, porém, que alguns cartões de recompensas gerais que oferecem bônus em dinheiro de volta generoso ou pontos excluem a gasolina vendida em grandes lojas de armazém como BJ's, Costco ou Sam's Club. Outros restringem suas recompensas de bônus apenas aos postos de gasolina dos EUA.
No final das contas, a melhor maneira de comparar os cartões é calcular quanto você poderia ganhar com base no programa de recompensas de cada cartão e a quantidade de dinheiro que você normalmente gasta em gasolina a cada ano.
O que é um cartão de crédito de gás?
Um cartão de crédito para gasolina permite que o titular do cartão ganhe pontos, dinheiro de volta ou descontos nas compras de gasolina - seja em revendedores específicos de gasolina ou em qualquer posto de gasolina, dependendo do tipo de cartão.
Cartões de crédito de gás são uma boa idéia?
Ter um cartão de crédito que ofereça bônus na compra de gasolina é uma boa ideia para quem dirige muito. Em vez de obter um cartão de gás limitado a um posto de gasolina marca, ter um cartão de crédito de gás que o recompensa não importa onde você compre o gás é a melhor escolha. Quando o cartão oferece benefícios adicionais e recompensas de bônus para outras categorias, você pode maximizar seus gastos para ganhar um valioso dinheiro de volta, pontos ou milhas.
Qual pontuação de crédito você precisa para um cartão de crédito de gás?
A pontuação de crédito necessária para obter aprovação para um cartão de crédito de gás varia de acordo com o banco e o cartão escolhido. Cada um dos cartões nesta lista requer pelo menos uma boa pontuação de crédito (670+), enquanto alguns requerem excelente crédito (800+). Nenhum dos melhores cartões de crédito de gás em nossa lista é voltado para aqueles com crédito ruim ou justo. Se o seu crédito precisa de trabalho, é melhor se concentrar em melhorando sua pontuação de crédito antes de solicitar um desses cartões de crédito de gás.
Como você deve usar um cartão de crédito de gás?
Esteja você usando um cartão de recompensas geral com um bônus de recompensa de gás ou um cartão de crédito de gás de marca conjunta, é importante colocar todas as suas compras de gasolina qualificadas nesse cartão. Também é imperativo pagar seu saldo integral a cada mês, já que as taxas de juros que esses cartões cobram muitas vezes podem atrapalhar qualquer recompensa que você ganhar.
Para o americano médio, as compras de gasolina representam mais de 3% dos gastos anuais das famílias, ou um pouco mais de US $ 2.000 por ano, de acordo com o Bureau of Labor Statistics dos EUA. Com o cartão de recompensas certo, esses gastos podem ser aproveitados para economizar centenas de dólares por ano. Os preços do gás tendem a subir e cair com a oferta e demanda e forças geopolíticas, mas os custos de deslocamento são sempre uma parte indesejável das despesas mensais da maioria das pessoas. Cartões de crédito de gás podem ajudar a compensar parte da dor de ir e vir do trabalho ou adicionar ao prazer das viagens rodoviárias de férias.
Portanto, se o seu cartão de crédito de recompensas de gás oferece um desconto de um certo número de centavos por galão, uma porcentagem fixa em dinheiro de volta, ou pontos de bônus no total quando você encher seu tanque, lembrando-se de usá-lo consistentemente na bomba renderá mais valor. E, se o seu cartão de recompensas fornece ganhos de bônus em outras categorias de gastos (como mantimentos ou viagens), ele pode funcionar como seu cartão principal para todas as transações. Para maximizar o valor de um cartão de gás ou qualquer cartão de crédito de recompensa, é importante transferir o máximo possível de gastos de dinheiro, cheque e transações com cartão de débito para o cartão de crédito de recompensa. Dessa forma, você pode ganhar algum valor em dinheiro de volta ou pontos em cada transação.
Alguns cartões de crédito de recompensas de gás de marca compartilhada oferecem descontos por galão, como 10 centavos de desconto em cada galão. Embora esses tipos de descontos possam parecer atraentes quando os preços do gás estão baixos, eles valem menos em uma base percentual quando os preços do gás aumentam. Por esse motivo, um cartão com uma porcentagem fixa de dinheiro de volta ou pontos com base nos dólares que você gasta poderia ser um negócio melhor.
Como você pode maximizar os ganhos do Gas Rewards?
A melhor maneira de maximizar seus ganhos em um cartão de recompensa de gás é sempre usá-lo ao comprar gasolina ou qualquer outra compra relacionada que se qualifica para recompensas de bônus. Se você estiver usando um cartão de gás co-branded que oferece recompensas apenas em um revendedor específico, tente patrocinar esse revendedor tão frequentemente quanto possível.
Se você tiver um cartão de recompensas geral que oferece bônus em dinheiro de volta ou pontos em compras da categoria de gasolina, você está livre para abastecer em qualquer lugar, mas certifique-se de saber se o cartão exclui as bombas de gasolina em alguns grandes varejistas, como Walmart ou Costco. Os cartões de recompensas gerais normalmente são um bom cartão principal para usar em todas as suas compras e geralmente incluem recompensas de bônus para outras categorias de gastos, como mantimentos ou jantares. Portanto, além de maximizar as recompensas nas compras de gás, um cartão de recompensas geral pode otimizar os ganhos em várias categorias de gastos, resultando em recompensas maiores no total.
Manter um saldo em qualquer cartão de crédito pode ser caro, e isso é especialmente verdadeiro com cartões de crédito com recompensas de gás, que geralmente têm altas taxas de juros. As cobranças de juros podem compensar rapidamente qualquer recompensa que você ganha, por isso é importante pagar o seu saldo integral a cada mês.
Quem é mais adequado para um cartão de crédito de gás?
Os cartões de crédito de gás são mais adequados para pessoas que gastam uma boa quantia de dinheiro todos os meses em gás, como qualquer pessoa com uma longa viagem diária. Como os cartões de crédito de gás geralmente têm outras recompensas, os consumidores vão querer encontrar um cartão que ofereça o máximo de benefícios entre o gás e outras categorias de gastos que eles mais usam.
Metodologia
Revisamos as opções de cartão de crédito em todo o setor para identificar aqueles que oferecem vantagens e recompensas adicionais na compra de gás. Cada cartão foi analisado para reunir pontos de dados sobre taxas anuais, taxas de juros, poder de lucro, bônus únicos, benefícios e muito mais. Esses pontos de dados foram então atribuídos a uma pontuação para que pudéssemos comparar diferentes cartões para selecionar os melhores cartões de crédito de gás para cada tipo de cliente. Monitoramos continuamente os sites de cartão de crédito em busca de alterações para que possamos atualizar nossas classificações e fornecer os melhores conselhos para nossos leitores.
Conheça nosso especialista em cartões de crédito
Ben Woolsey é o Diretor Editorial Associado de Produtos e Serviços Financeiros da Investopedia, incluindo cartões de crédito. Ele tem mais de 30 anos de experiência no setor de serviços financeiros, incluindo marketing para instituições bancárias e financeiras, como Associates First Capital e Bank One. Antes da Investopedia, ele gerenciava conteúdo de cartão de crédito para CreditCards.com e Bankrate.com.
