Seja um planejador financeiro em casa

O planejamento financeiro profissão cresceu exponencialmente nas últimas décadas. Uma razão para isso é a crescente conscientização do público sobre a necessidade de aconselhamento financeiro sólido de profissionais treinados e bem informados.

Muitos planejadores financeiros e empresas estão respondendo a essa demanda com maior mobilidade, suporte online e outras formas de assistência tecnológica. Essas inovações permitiram que um número pequeno, mas crescente de planejadores financeiros conseguisse um novo nicho em sua profissão, trabalhando em casa, parte ou em tempo integral.

Trabalhando em casa

Embora essa tendência tenha começado em muitas outras áreas, como a indústria de viagens, foi inicialmente mais lenta para se estabelecer na comunidade financeira porque alguns clientes exigiam um nível de serviço personalizado e aconselhamento que tradicionalmente estava disponível apenas por meio de contato presencial contato. Mas a tecnologia atingiu o ponto em que os planejadores podem trabalhar de forma eficaz com os clientes online e fornecer conselhos e informações por telefone, e-mail e vídeo conferência.

O número de sites que permitem que clientes com situação financeira relativamente simples insiram suas informações e recebam recomendações e conselhos personalizados estão crescendo rapidamente, juntamente com a variedade de produtos e serviços que esses sites fornecer.

Uma nova oportunidade para planejadores

Os planejadores que optam por trabalhar para empresas que oferecem consultoria online ainda podem ter que gastar pelo menos alguns tempo em um escritório, mas em muitos casos, este arranjo permitirá que eles evitem as nove às cinco diárias moer. Qualquer pessoa que tenha o licenciamento e credenciais adequadas só precisa de um computador, acesso à Internet e um espaço para trabalhar em casa para realizar negócios.

Alguns planejadores encontrarão os clientes pessoalmente com hora marcada para uma reunião introdutória e, a partir de então, se comunicarão com eles por telefone ou online on, enquanto outros planejadores trabalham exclusivamente em casa e podem nunca ver a maioria de seus clientes pessoalmente, dependendo da política de sua empresa.

Alguns planejadores também podem se encontrar com os clientes diretamente em suas casas (dos planejadores) se eles tiverem os meios para criar um escritório separado e uma área de reunião em suas residências. Claro, trabalhar em casa sempre foi uma opção até certo ponto, mas no passado isso geralmente exigia um trajeto regular até um escritório central para entregar a papelada e realizar outras tarefas. Embora às vezes ainda seja necessário, uma nova tecnologia de compartilhamento de dados, como Dropbox tornou muito mais fácil transmitir e compartilhar documentação eletronicamente.

Começando

Uma maneira de começar a trabalhar em casa como planejador financeiro é trabalhar como funcionário de uma empresa que permite que seus conselheiros financeiros flexibilidade de trabalho e opções de trabalho remoto. As empresas de planejamento financeiro baseadas principalmente na Internet podem ser uma boa fonte de emprego para planejadores financeiros que procuram trabalhar em casa. Essas empresas já adotaram a tecnologia online como um meio de interagir de forma eficiente e convenientemente com seus clientes, então faz sentido que eles estendam esses benefícios para sua força de trabalho também.

Muitos sites que oferecem planejamento online permitem ou exigem que seus clientes carreguem a maior parte ou todas as suas contas financeiras e informações em um programa de planejamento ou orçamento proprietário sofisticado que permite ao planejador ver o quadro financeiro completo do cliente Num relance.

Este nível de tecnologia transparência reduz muito a quantidade de tempo que os planejadores tradicionalmente gastam coletando e inserindo as informações financeiras de seus clientes. Os clientes que fornecem todas as suas informações de forma adequada por meio deste canal, muitas vezes podem receber feedback imediato do planejador sobre determinados tópicos.

Capital Pessoal é um exemplo de empresa que oferece empregos de consultoria financeira parcial ou totalmente remotos. Bill Harris, ex-CEO do PayPal e Intuit, lançou sua empresa de consultoria em planejamento financeiro em 2011, em um esforço para fornecer gestão de dinheiro eficaz para clientes com $ 100.000 a $ 2.000.000 para investir. Capital Pessoal fornece um turbo-carregado indexação de investimento programa e designa um consultor pessoal para se comunicar diretamente com cada cliente. Os clientes também podem vincular todas as suas contas financeiras no painel financeiro online. A adesão básica é gratuita e o aconselhamento personalizado e a gestão do dinheiro têm preços muito competitivos.

Compensação e benefícios

Os planejadores financeiros que trabalham remotamente para empresas geralmente são pagos pelo cliente ou recebem um salário. E embora a maioria dos planejadores ainda deva se comercializar em sua esfera de contatos, leads substanciais normalmente são fornecidos em uma base regular. Mas o benefícios desse nicho vão além de dólares e centavos. Alguns sites oferecem acesso 24 horas por dia, 7 dias por semana a um planejador financeiro, o que pode ser uma opção atraente para quem gosta de noites de trabalho.

Tal como acontece com outros empregos de trabalho em casa, esta alternativa também pode agradar a planejadores com filhos pequenos. Pais que deixaram seus carreiras financeiras cuidar de crianças pequenas pode ser muito mais capaz de encaixar este tipo de arranjo em seus horários do que um posição de consultor tradicional, e esta opção provavelmente pagará consideravelmente mais do que a maioria dos outros serviços de trabalho em casa alternativas.

The Bottom Line

Durante a crise de 2020, muitas firmas de consultoria financeira mudaram sua força de trabalho de escritório para trabalhar em casa. É provável que essa tendência no setor cresça nos próximos anos, já que vários dos sites que usam consultores externos têm planos de expansão substancial. Além disso, os relatórios mostram que os trabalhadores em casa mantiveram sua produtividade enquanto trabalhavam em casa, e mais de 70% dos empregadores de serviços financeiros consideraram o turno de trabalho em casa bem-sucedido ou muito bem-sucedido.