Procurando reduzir a exposição ao mercado? Experimente estes ETFs

Em tempos de problemas de mercado, os investidores procuram maneiras de limitar seus exposição embora não preceda, retorna inteiramente. Embora se possa escolher dinheiro à vista, a taxa real de dinheiro é negativa; com inflação desbastando o valor, uma reserva de dinheiro na verdade diminui de valor com o tempo. Muito melhor do que escolher dinheiro nessas situações pode ser fundos negociados em bolsa (ETFs), que são projetados para serem provedores estáveis ​​de retornos moderados. A seleção de um ou mais desses fundos permite que os investidores reduzam a exposição ao mercado e, ao mesmo tempo, desfrutem de retornos razoáveis.

É importante observar que, embora os ETFs abaixo sejam geralmente projetados para serem estáveis, nenhum investimento é totalmente seguro. Felizmente, porém, com sólidos patrocinadores e liquidez além de grandes carteiras, esses ETFs estão entre os caminhos mais estáveis ​​e seguros que um investidor tem na hora de fugir do mercado volatilidade.

O iShares 1-3 Treasury Bond ETF é uma excelente escolha para investidores cautelosos. Com cerca de US $ 19,3 bilhões de

Notas do Tesouro dos EUA e títulos a partir de 2021, com prazo de vencimento entre um e três anos, este ETF goza de excepcional liquidez. BlackRock, Inc.'s (BLK) iShares line é um dos provedores de ETF mais bem estabelecidos e mais fortes no mercado. Para investidores preocupados com taxa de juros, é importante notar que o valor de SHY diminui à medida que as taxas de juros sobem. Isso se deve ao fato de que todas as suas participações são instrumentos de taxa fixa. Por outro lado, os ativos da SHY são todos respaldados pela fé e crédito total do governo dos Estados Unidos.

Assim como a SHY, o iShares Short-Term Corporate Bond ETF também é fundado em instrumentos de taxa fixa com vencimentos entre um e três anos. Embora a SHY se concentre em títulos do Tesouro dos EUA, o IGSB é composto principalmente de corporativo títulos. Isso significa que, embora seu valor também diminua quando as taxas sobem, como a SHY, ele tende a reter ativos que pagam taxas mais altas. O IGSB era anteriormente o iShares 1-3 Year Credit Bond ETF (CSJ), que se concentrava em títulos com vencimentos de até três anos. Agora, o fundo acompanha o ICE BofAML 1-5 Year US Corporate Index, que permite títulos com vencimentos de até cinco anos.

Um terceiro ETF iShares, o Floating Rate Bond ETF (FLOT), junta-se a SHY e IGSB na lista de produtos estáveis. Com US $ 6,5 bilhões em títulos de taxa flutuante, emitidos principalmente por empresas e com vencimento médio de aproximadamente 1,4 anos em 2021, a FLOT geralmente vê seu valor aumentar junto com as taxas. Também goza de alta liquidez.

ETF de títulos corporativos de curto prazo da carteira SPDR da State Street (SPSB) detém títulos de empresas com vencimento entre um e três anos, como o CSJ. Sem títulos garantidos pelo governo em sua cesta de $ 7,77 bilhões, no entanto, o SPSB geralmente desfruta de retornos mais elevados do que seu rival em 2021. O outro lado disso é que o SPSB também é um pouco mais volátil do que os outros ETFs desta lista.

Talvez a melhor abordagem para investidores que procuram se proteger contra mercados difíceis, investindo nesses ETFs, seja combiná-los. Antes da mudança da marca CSJ para IGSB, a Forbes descobriu que uma mistura de 65% FLOT, 10% SHY, 15% CSJ e 10% SPSB trouxe a melhor combinação de volatilidade, alto retorno e baixo retiradas por um período de aproximadamente sete anos. Felizmente, para os investidores que procuram evitar a loucura do mercado, as baixas e a volatilidade foram mínimas com esta alocação. Ao mesmo tempo, embora os retornos tenham sido moderados (o que era de se esperar, dados os objetivos desses ETFs e suas participações), os retornos aumentaram com o aumento das taxas de juros.

Isso não quer dizer que essa combinação exata desses quatro ETFs fornecerá necessariamente os retornos mais fortes no futuro; necessariamente seria diferente porque CSJ se tornou IGSB. Certamente, se as taxas de juros subirem, pode haver justificativa para aumentar a proporção de FLOT no mix, por exemplo. E é fundamental que os investidores estejam cientes de que os ETFs também podem enfrentar problemas de liquidez. Se títulos corporativos spreads são jogados fora devido a mudanças de mercado, qualquer um desses ETFs com foco nessa área pode ter problemas.