Fonduri mutuale puternice de avangardă pentru IRA dvs. Roth

Vanguard oferă mai multe fonduri comune care sunt potrivite pentru a deține într-un Roth cont individual de pensionare (IRA). Aceste fonduri pot fi achiziționate prin majoritatea brokerilor online. Fondurile constau din diferite tipuri de active, inclusiv acțiuni, obligațiuni și trusturi de investiții imobiliare (REIT).

Alocarea adecvată a activelor pentru Roth IRA a unui anumit investitor se bazează pe factori care includ numărul de ani până la pensionare, toleranța la risc și situația financiară.

Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBTLX)

Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBTLX) deține o calitate ridicată, nivel de investiție obligațiuni din Statele Unite. Fondul este conceput pentru a oferi expunere la o gamă largă de piețe de obligațiuni din SUA și are o anuală randament din dividende de 2,16% din aprilie 2021.

Fondul este destinat să servească drept deținere de obligațiuni de bază pentru investitori. Obligațiunile au, în general, o volatilitate redusă și asigură o ofertă constantă de plăți a dobânzii către investitor. Impozitele pe plățile dobânzilor sunt amânate într-un cont Roth IRA, ceea ce îl face un loc ideal pentru a deține astfel de investiții.

Fondul deține peste 18.500 titluri cu 73,3 miliarde dolari în active în administrare (AUM) începând cu octombrie 2018. Aproximativ 46,5% din obligațiuni sunt emise de guvernul SUA, inclusiv obligațiuni pe o gamă de scadențe. Obligațiunile rămase sunt instrumente cu venit fix corporativ cu diferite ratinguri de credit. Principalele sectoare reprezentate de obligațiunile corporative sunt sectorul financiar și sectorul industrial.

The maturitate efectivă medie din obligațiunile din fond este de 8,5 ani. Durata medie a obligațiunilor este de 6,6 ani. Investiția minimă pentru fond este de 3.000 USD. Fondul are un raportul cheltuielilor de 0,05%, ceea ce este foarte scăzut.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) oferă expunere la întreaga piață de capital din SUA. Investitorii care doresc să creeze avere prin aprecierea prețurilor ar trebui să ia în considerare un fond de acțiuni pe scară largă, cum ar fi Vanguard Total Stock Market Index Fund. Deși acțiunile au o valoare mai mare volatilitate decât obligațiunile, acestea returnează mai mult investitorului pe o perioadă mai lungă de timp.

Fondurile exploatații includ stocuri cu capitalizare mică, mijlocie și mare. Fondul este extrem de mare bine diversificat, cu 3.745 de dețineri (începând cu aprilie 2021). Plătește un randament de 1,36%. Fondul are active în administrare (AUM) de peste 238 miliarde USD și percepe un raport de cheltuieli de 0,04% foarte scăzut.

În ceea ce privește un defalcarea sectorului, sectorul tehnologic are cea mai mare pondere în fond, la 22,9%. Urmează sectorul financiar, cu o pondere de 14%. În al treilea rând este sectorul sănătății, cu o pondere de 13,7%. Primele 10 participații individuale cuprind 21% din totalul activelor nete, Microsoft fiind deținerea principală.

Vanguard REIT Index Fund (VGSLX)

Vanguard REIT Index Fund (VGSLX) oferă o modalitate pentru un investitor de a obține expunere la proprietate imobiliara într-un IRA. Fondul investește în REIT-uri care cumpără clădiri de birouri, hoteluri și alte proprietăți. Acest fond poate oferi o metodă bună pentru portofoliu diversificare, deoarece imobilele se deplasează adesea separat - dar nu neapărat divergent - de piața de valori.

Fondul deține 176 titluri de valoare, cu active nete de 37,9 miliarde USD (începând din aprilie 2021) și un raport de cheltuieli de 0,12%. Neadaptat randament efectiv este de 3,5%, ceea ce poate să nu explice modul în care REIT își clasifică distribuțiile în scopuri fiscale. Cea mai mare pondere a portofoliului este către REIT-uri specializate, cu 31,5%. Urmează REIT-urile cu amănuntul la 14,8%, urmând REIT-urile rezidențiale la 13,5%.

Linia de fund

Vanguard este un pionier în fond index spațiu, după ce a creat primul fond mutual de indici în 1976. Grupul oferă unele dintre cele mai mici raporturi de cheltuieli din industrie, care pot fi utilizate pentru a avea un impact pozitiv asupra rata de rentabilitate pentru investiții în fonduri mutuale în timp. Multe portofolii de investitori dețin cel puțin unul, dacă nu toți trei, din fonduri comune menționat.