Întrebări pe care trebuie să le adresați avocatului dvs. de planificare imobiliară

Planificarea imobiliară poate fi dificil de gândit. În general, forțează indivizii să ia în considerare chestiuni fiscale care vor apărea în timp ce trăiesc și după propriile decese. Prin urmare, este extrem de important să vă asigurați că activele sunt gestionate cu prudență și că membrii familiei următoare generaționale vor primi moșteniri, fără incidente.

Deși orice avocat poate întocmi un simplu voi pentru situații simple, cum ar fi numirea beneficiarului cuiva 401 (k), condimentată avocații fiduciari și imobiliari pot ajuta la navigarea în situații mai complicate care implică mai multe trusturi și mostenitori multipli.

Atunci când construiți un plan imobiliar, este posibil să aveți o varietate de preocupări, inclusiv următoarele:

• Menținerea unei administrări ordonate a activelor în timp ce trăiți
• Gestionarea active imobiliare flexibil în timp ce trăiești
• Revizuirea moșiilor care implică chiriași în comun sau proprietatea comunității
• Luând în considerare activele în mai multe state
instagram viewer
• Examinarea activelor întreprinderilor mici
• Numirea tutorelui legal al copiilor dvs.
• Asigurându-vă că moștenitorii și cei dragi vă primesc bunurile
• Ajutând la reducerea sau evitarea conflictelor și confuziei
• Minimizarea cheltuielilor juridice și a impozitelor
• Evaluarea conservării averii

Aceste subiecte și întrebările de mai jos sunt un loc bun pentru a începe atunci când căutați cel mai bun avocat pentru nevoile dvs.

Întrebări pentru potențialul dvs. avocat de planificare imobiliară

Următoarele întrebări vă vor ajuta să aflați despre planificarea imobiliară și să determinați dacă un avocat potențial în domeniul planificării imobiliarelor este potrivit pentru dvs.

Vă concentrați în principal pe planificarea imobiliară?

Continuați cu un candidat numai dacă acesta răspunde „da” la această întrebare. Un specialist imobiliar va fi la curent cu toate modificările aduse statutelor legale și va avea cunoștințele strategice necesare pentru a redacta cu atenție documentele dvs. în cel mai eficient mod posibil.

De cât timp practici?

Evident, ar trebui să vă străduiți să găsiți cel mai experimentat avocat posibil - cel care a văzut documentele pregătite intrând în vigoare după moartea unui client. Astfel de avocați se vor confrunta cu provocări din partea instanțelor sau a instanțelor Serviciul de Venituri Interne (IRS) și vor ști cum să depășească orice obstacole.

Execută de fapt planul?

Unii avocați doar elaborează documente de planificare imobiliară, în timp ce alții execută și trusturile asociate. În general, este mai eficient să reții un avocat din această categorie, care se poate asigura că activele corecte sunt transferate în trust.

Efectuați revizuiri periodice?

Pentru o mică taxă, unii avocați în planificarea imobiliară vă vor analiza semestrial sau anual afacerile. Acest lucru poate fi important, deoarece ajustările planului dvs. pot fi necesare dacă experimentați o schimbare de viață sau o modificare a finanțelor. Noile modificări legislative ar putea, de asemenea, să schimbe aspectele planificării dvs. imobiliare.

Care este experiența dvs. privind impozitul pe proprietate? Cum pot gestiona cel mai bine impozitele pe proprietate?

Caz la punct: The Legea privind reducerile fiscale și locurile de muncă din 2017 a ridicat impozitul pe proprietate și scutirile de impozite care sări peste generație până în 2025.

Puteți să mă ajutați să creez un plan imobiliar cuprinzător care să includă testamente, trusturi și asigurări de viață?

Este posibil să aveți mai multe tipuri de testamente, trusturi și planuri de asigurări de viață, iar planurile de proprietate cuprinzătoare pot include toate acestea. Deci, este important ca avocatul dvs. imobiliar să aibă cunoștințe în aceste domenii. S-ar putea să doriți ca avocatul dvs. imobiliar să vă ajute să înțelegeți nuanțele fiecărui instrument de planificare imobiliară și să discerneți pe cele care ar putea fi potrivite pentru dvs.

Cum taxezi?

Mulți avocați în planificarea imobiliară percep taxe forfetare, în loc să factureze în fiecare oră. Unii le fac pe amândouă, unde percep o rată fixă ​​pentru serviciile standard, cum ar fi constituirea unui trust, apoi percep o rată orară pentru sarcini speciale de cercetare. În orice caz, este înțelept să întrebați din timp modele de compensare pentru a evita surprizele.

Ce părere aveți despre o încredere vie revocabilă?

Punerea activelor într-un încredere vie revocabilă poate evita costisitorul și onerosul probat proces (depunerea testamentului la instanță). Dar aceasta poate să nu fie cea mai bună mișcare pentru toată lumea, deoarece trusturile de viață revocabile nu evită impozitul pe moștenire, moșie sau venit. Din păcate, unii avocați recomandă aceste structuri pur și simplu pentru a putea percepe mai mulți bani.

Ce alte probleme abordați?

Pe măsură ce speranța de viață crește, crește și probabilitatea unor probleme de sănătate fizică și mentală pe termen lung. Avocații imobiliari ar trebui să ajute clienții să se pregătească fiscal pentru posibilitatea dizabilității sau a demenței prin elaborare procuri, directive medicale, și testamente vii.

Cât timp îți va dura să finalizezi proiectul meu de planificare imobiliară?

Deși, în general, nu există nicio grabă extremă, rețineți că este posibil să doriți să discutați aspecte ale planului dvs. imobiliar cu alți profesioniști, cum ar fi contabilii, planificatorii de pensii sau administratorii de bani. În timp ce expertiza unui avocat imobiliar se poate suprapune cu aceste domenii, este posibil să nu fie un expert fiscal general sau un consilier de investiții. Acordați-vă suficient timp pentru a obține o perspectivă mai largă și de ansamblu asupra planului dvs. imobiliar și a practicilor logistice ale implementării acestuia.

Vei trimite documentația de planificare imobiliară pentru ca eu să o revizuiesc?

Chiar dacă lucrați cu un avocat cu experiență în planificarea imobiliară, este esențial să examinați toate documentele și formularele pentru a evita orice comunicare greșită. Fii clar despre ce poate fi schimbat ulterior și despre ce este irevocabil.

Va mai putea cineva din biroul tău să discute problemele mele în absența ta?

În timp ce majoritatea avocaților în planificarea imobiliară se străduiesc să se pună la dispoziția clienților în orice moment, este important să să știți că un asociat sau un asistent juridic va fi disponibil pentru a răspunde la întrebări în caz de urgență, dacă avocatul dvs. nu este disponibil.

Câteva întrebări pentru tine

Iată câteva întrebări pe care ar trebui să le puneți:

• Când vă întâlniți cu un potențial avocat de planificare imobiliară, cât de confortabil vă simțiți?
• Consilierul dvs. comunică bine și clar?
• Sunteți de acord cu valorile lor generale? Cum te simte maniera lor de la noptieră?
• Aveți un raport bun?
• Îți poți imagina să vorbești cu acest individ despre probleme foarte personale?

Aveți încredere în instinctul dvs. pentru a determina dacă un anumit avocat în domeniul planificării imobiliarelor este potrivit pentru dvs. Planificarea imobiliară poate fi complexă, atât din punct de vedere emoțional, cât și din punct de vedere legal, deci este imperativ să alegeți un avocat care să poată gestiona cu îndemânare toate elementele sale.