Как найти и подать федеральные налоговые формы

Если бюрократия в чем-то хороша, так это в создании документов, а налоговая служба (IRS) - король всей бюрократии, особенно когда речь идет о налоговых формах. Большая часть документов, необходимых для подачи вашего федеральная налоговая декларация могут быть заполнены и отправлены в электронном виде, но для выполнения работы вам потребуется приобрести некоторые формы на бумаге или через Интернет. Мы объясним, как найти и получить необходимые формы, как часто IRS обновляет свои формы, а также о вариантах заполнения налоговых форм в Интернете.

Как найти налоговые формы на веб-сайте IRS

Найти налоговые формы на веб-сайте IRS очень просто. Вы можете сделать это одним из четырех способов:

Опция 1

1. Перейти к IRS.gov.
2. Наведите указатель мыши на «Формы и инструкции» в горизонтальной строке меню и выберите форму для загрузки.

Вариант 2

1. Перейти к IRS.gov.
2. Введите имя нужной формы в строку поиска с правой стороны горизонтальной строки меню, чтобы отобразить ее.

Вариант 3

1. Перейти к IRS.gov.
2. Прокрутите вниз до «Формы и инструкции».
3. Если вы видите название нужной вам формы, нажмите на нее. В противном случае нажмите «Формы поиска и инструкции».

Вариант 4

1. Откройте любую поисковую систему.
2. В строке поиска введите имя формы, которую вы ищете, затем «site: irs.gov». Например, если вы ищете форму 1040, ваша строка поиска будет выглядеть так: «form 1040 site: irs. правительство »

Любой из этих вариантов гарантирует, что вы получите законную налоговую форму прямо с веб-сайта IRS. Вы также можете заполнить необходимые налоговые формы самостоятельно или использовать программное обеспечение для налоговой подготовки.

Примечание. В программе подготовки налоговой отчетности уже есть все необходимые формы, поэтому, если вы используете одну из них, не загружайте их заранее.

Как часто IRS меняет свои налоговые формы

IRS ежегодно обновляет многие формы. Даже если содержание формы не меняется, в ней должен быть указан текущий год, чтобы налогоплательщики могли быть уверены, что они заполняют правильные документы и рассчитывают правильную сумму налога. IRS обновляет свои формы в связи с новыми законами или инструкциями, новыми адресами или номерами телефонов или необходимостью внести исправления или пояснения.

Важной причиной изменения налоговой формы является новое законодательство, например Закон о сокращении налогов и рабочих местах от 2017 года. Этот закон требовал от IRS создать новые 1040 форм и новые графики. Предельные налоговые ставки, стандартные вычеты, детализированные вычеты и многое другое были изменены в соответствии с новым законом.Другой важный законодательный акт, Закон о доступном медицинском обслуживании, потребовал внесения изменений в налоговые формы из-за субсидий, штрафы, и новые налоги, предусмотренные законом.

Заполнение налоговых онлайн-форм

В 2018 налоговом году правительство изменило форму 1040 и дополнительные формы, которые многие налогоплательщики подают вместе с ней. Вместо формы 1040, 1040-A и 1040-EZ, есть форма 1040 для большинства подателей документов, а также другая форма, которую вы можете выбрать для подачи, если вы старше: Форма 1040-SR.

Налогоплательщикам, использующим стандартный вычет и получающим простые декларации, не нужно заполнять какие-либо другие формы.

IRS предоставляет заполняемые PDF-файлы формы 1040 и формы 1040-SR онлайн. Вы можете ввести свою информацию, а затем распечатать форму, но более безопасный вариант - сначала загрузить ее, а затем сохранить в ваш жесткий диск по мере его заполнения, чтобы вы не потеряли свои записи, если ваш браузер выйдет из строя или вы случайно закроете Это. Заполнив и распечатав форму, вы подпишете ее, приложите копии всех необходимых форм (W-2 является наиболее распространенной) и отправите по почте.

Это простой и недорогой процесс; вам нужно будет оплатить почтовые расходы, желательно методом, который вы можете отслеживать, чтобы доказать, что вы отправили свой возврат вовремя. Если вам необходимо вернуть деньги, IRS сообщает, что обработает ваш платеж в течение шести-восьми недель для бумажного возврата, отправленного по почте.

Людям, которым необходимо сообщить информацию, не включенную в форму 1040 (или 1040-SR), необходимо будет предоставить дополнительные графики. Они могут включать одно или несколько из следующего:

• Таблица A: Постатейные вычеты
• Приложение B: проценты и обыкновенные дивиденды
• Приложение C: прибыль или убыток от бизнеса (Единоличное владение)
• Приложение D. Прирост и убытки капитала
• График 8812: Детский налоговый кредит

Полный список см. В разделе «Расписания для формы 1040 и формы 1040-SR». Вы можете заполнить эти расписания так же, как мы описали выше для формы 1040.

Подача налоговых форм в электронном виде

15 апреля был худшим днем ​​в году для посещения почты. Ошеломляющие очереди выстраивались, когда все стояли в очереди, чтобы получить почтовые штемпели конвертов с налоговыми декларациями - доказательство того, что они были отправлены по почте в самый последний момент. Некоторые люди заполнили специальные этикетки и заплатили несколько дополнительных долларов, чтобы получить номер для отслеживания и подтверждение доставки.

Сегодня IRS и налоговые софтверные компании сделал электронная архивация, также называемый «электронным файлом», привлекательная альтернатива. Для этого никогда не нужно выходить из дома.

Безопасно ли подавать в электронном виде?

Привлекательность электронной подачи документов очевидна, но насколько это безопасно? Ваша налоговая декларация содержит некоторые из наиболее важных данных о вас: где вы живете, сколько вы зарабатываете, сколько иждивенцев вы есть, ваш номер социального страхования, насколько высоки были ваши медицинские расходы и сколько вы получили или потеряли от продажи инвестиции.

Можете ли вы доверять компаниям, занимающимся налоговым программным обеспечением, и правительству, что они использовали лучшую в своем классе систему безопасности для защиты ваших данных как во время их передачи, так и во время хранения? Если вы используете онлайн-налоговое программное обеспечение, ваша информация также хранится в облаке, что создает еще одну уязвимость.

По этой причине некоторые люди предпочитают покупать загружаемое программное обеспечение, чтобы их данные хранились только на их собственном компьютере. Таким образом, они уязвимы для одного меньше данные нарушения возможность.

В эту эпоху утечки данных и кража личных данных, важно задавать вопросы о безопасности и конфиденциальности. В таблице ниже показано, какие функции безопасности предоставляют онлайн-налоговые службы по состоянию на январь 2021 года для сезона налоговых деклараций 2020 года. Обратите внимание, что отсутствие функции в таблице не обязательно означает, что у поставщика программного обеспечения ее нет, просто информация не была доступна на странице безопасности данных компании. Кроме того, хотя каждая служба описывает свои методы шифрования по-разному, похоже, все они используют соответствующие методы.

Функции безопасности и предотвращения мошенничества в популярном программном обеспечении для подготовки налоговой отчетности, январь 2021 г.
Бренд программного обеспечения	Многофакторная аутентификация	Touch ID	Шифрование	Вход и активность устройства	Уведомления об изменении учетной записи по электронной почте	Физическая безопасность данных	Внешний аудит и оценка рисков
TurboTax	да	да	SSL-шифрование, превышающее стандарты IRS	да	да	не рекламируется	не рекламируется
Блок H&R	да	не рекламируется	данные зашифрованы на уровне банка при передаче с вашего компьютера в блок H&R и из блока H&R в IRS	не рекламируется	не рекламируется	центры обработки данных, сети и серверы физически защищены	да
TaxAct	да	не рекламируется	стандартный протокол SSL	да	не рекламируется	не рекламируется	не рекламируется

Даже при использовании лучших в отрасли методов обеспечения безопасности правда, как признает H&R Block в своей конфиденциальности политика заключается в том, что «ни один метод передачи через Интернет или метод электронного хранения не является 100% безопасный. Поэтому мы не можем гарантировать абсолютную безопасность [ваших налоговых данных] ».

Электронные ловушки, которых следует избегать

Если вы подаете налоговые формы в электронном виде, не заполняйте их на общедоступном компьютере и не передавайте налоговую декларацию по общедоступному Wi-Fi.

Используйте персональный компьютер с антивирусным ПО и брандмауэром, а также безопасную, защищенную паролем частную сеть Wi-Fi, например домашнюю или рабочую сеть. Не пересылайте налоговые декларации через незащищенные кафе, самолет или библиотечную сеть.

Бумажные возвраты тоже уязвимы

Также важно учитывать, насколько безопасно отправлять налоговую декларацию по почте. Бумажные возвраты могут быть потеряны или украдены. Они также более подвержены ошибкам. К сожалению, ваша личная информация уязвима независимо от того, как вы отправляете свой возврат.

Некоторые формы нельзя подавать в электронном виде, независимо от того, как вы их заполняете.Однако большинству людей заполнять эти формы не нужно. Чаще всего вам может потребоваться подать бумажный отчет, если вам нужно подать исправленный отчет.

Помимо возможных рисков для безопасности, которые могут быть перевешены такими функциями, как удобство и более быстрое получение возврата, есть ли еще какие-либо недостатки электронной подачи налоговых форм?

Сборы за подачу налоговой формы

Вы можете бесплатно подать федеральную налоговую декларацию за 2020 год, если ваш доход за 2020 год составил 72000 долларов США или меньше.IRS предоставляет доступ к выбору налогового программного обеспечения, включая две программы на испанском языке, от многих крупных издателей. Возможно, вам придется заплатить небольшую плату за подачу государственной декларации.

Если ваш доход превышает этот уровень, программное обеспечение для подготовки налогов, которое вы используете, будет взимать с вас плату за заполнение и подачу налоговых деклараций штата и федеральных налогов. IRS и правительства штата не взимают плату за электронную подачу налоговой декларации. Комиссия поступает от налоговой компании.

Сходным образом, если вы нанимаете профессионального составителя налоговой декларации, они могут передать вам любые сборы за электронные файлы, взимаемые используемым профессиональным налоговым программным обеспечением.

Если вы используете IRS Бесплатные заполняемые формы файлов, вы можете подать в электронном виде или распечатать и отправить отчет по почте. Это зависит от того, какие формы вы отправляете, какую вспомогательную информацию вы должны добавить в свои формы и какие документы необходимо отправлять вместе с формами.

Независимо от того, какой метод подготовки вы используете, основными расходами, связанными с заполнением налоговой декларации (помимо вашего времени), будет плата за использование программного обеспечения для подготовки, а не сама электронная подача.

Следует ли подавать раньше?

Многие американские налогоплательщики дожидаются крайнего срока 15 апреля, чтобы заполнить и подать налоговую декларацию. Однако, если прокрастинация вас утомляет - или если вы ожидаете возмещения и хотите его как можно скорее, - вы можете подать декларацию за 2020 год уже в феврале. 12, 2021.

Это немного позже, чем обычно, и причина важна: если вы не получили Проверка экономического стимулирования, связанная с COVID-19, утвержденная Конгрессом до конца 2020 года, вы можете запросить ее на ваше возвращение в 2020 году.

Еще одна причина подать заявление раньше срока состоит в том, чтобы снизить риск того, что кто-то украдет вашу личность, чтобы подать ложную декларацию с использованием вашего номера социального страхования и потребовать мошеннического возмещения.

Где получить копии причитающихся вам налоговых форм

Прежде чем подавать заявку, вам потребуются налоговые формы финансовых учреждений, в которых у вас есть счета. Они должны либо прийти по почте, либо вы получите информацию о том, как получить к ним доступ в Интернете. В этих формах указывается, сколько процентов вы заработали на высокодоходных сберегательных счетах и ​​депозитных сертификатах, сколько деньги, которые вы заработали или потеряли от продажи инвестиций, а также сумму любых выплат, полученных вами при выходе на пенсию. Счета.

Вам также понадобятся налоговые формы, подтверждающие ваш заработанный доход и уже уплаченные вами налоги. Наиболее распространенным из них является Форма W-2; сотрудники получают его от своих работодателей. Фрилансеры и независимые подрядчики должны получить форму 1099-MISC от каждого клиента, который заплатил им 600 долларов или более (IRS называет это «компенсацией, не связанной с сотрудниками»). Вы также можете получить 1099-РАЗНОЕ для некоторых других видов дохода, например призовых.

Кроме того, вы можете получать формы, подтверждающие уплаченные вами проценты по студенческой ссуде или ипотеке. Эти проценты могут вычитаться из налогооблагаемой базы.в зависимости от ваших обстоятельств.

Обычно финансовые учреждения, работодатели и клиенты отправляли вам бумажные копии этих форм. Сегодня вам может потребоваться получить их самостоятельно, войдя в свою учетную запись в Интернете. Иногда эта услуга является необязательной, но в других случаях это единственный способ получить необходимые формы.

Сроки предоставления вам налоговых форм

IRS установило сроки, до которых работодатели и финансовые учреждения должны отправить вам эти формы по почте или сделать их доступными в электронном виде. Вот крайние сроки, когда вы должны получить некоторые из наиболее распространенных форм, которые люди должны подавать в налоговые декларации за 2020 год.

• W-2, Отчет о заработной плате и налогах - фев. 1
• 1098, Заявление о процентах по ипотеке - фев. 1
• 1098-E, Заявление о заинтересованности в студенческой ссуде - фев. 1
• 1098-T, ведомость обучения - фев. 1
• 1099-B, Выручка от брокерских и бартерных обменных операций - фев. 16
• 1099-C, Аннулирование долга - фев. 1
• 1099-G, Некоторые государственные платежи (например, возмещение государственных налогов, пособие по безработице) - февраль. 1
• 1099-DIV, Дивиденды и распределения - фев. 1
• 1099-INT, процентный доход - фев. 1
• 1099-MISC, Прочие доходы - фев. 1
• 1099-R, Распределение пенсий, аннуитетов, пенсионных планов или планов распределения прибыли, IRA, договоров страхования и т. Д. - фев. 1
• 1099-S, Выручка от сделок с недвижимостью - фев. 1
• График К-1, Партнерская доля дохода, отчисления, кредиты и т. Д. - 15 марта

Что делать с отсутствующими налоговыми формами

Если вы не получили одну или несколько необходимых вам форм, вы не вправе указывать эту информацию в своей налоговой декларации. Вот как справиться с этой ситуацией.

1. Найдите свой почтовый ящик. Возможно, вы получили уведомление по электронной почте о том, что форма в вашем онлайн-аккаунте готова. Ссылка на безопасный портал для получения вашей формы могла быть отправлена ​​вам по электронной почте. Или вы могли потерять конверт, который вы получили по почте.
2. Войдите в свою учетную запись онлайн. Посмотрите, доступна ли там форма. С января по апрель на большинстве сайтов на видном месте отображается информация о том, где найти налоговые формы после входа в учетную запись. Бланки процентов по банковским, инвестиционным и кредитным вопросам обычно доступны в Интернете в крупных финансовых учреждениях.
3. Свяжитесь с эмитентом. Свяжитесь с вашим финансовым учреждением, клиентом или другим эмитентом по электронной почте или позвоните в него, чтобы узнать о статусе вашей недостающей формы и о способе ее отправки вам. Попросите прислать вам заменяющую копию.
4. Подайте расширение. Если к 15 апреля у вас все еще нет всех необходимых форм, вы можете подать заявку на продление. Однако, если вы задолжали налоги, вы все равно должны уплатить свою задолженность до 15 апреля, чтобы избежать штрафов, поэтому сделайте наиболее точную оценку. Расширение распространяется только на ваши налоговые документы - форму 1040 и любые другие, которые вы должны подавать.

Если вы отправляете бумажную декларацию по почте, вам нужно будет приложить копии отправленных вам форм, если в них указаны удержанные налоги. Если вы подаете заявку в электронном виде, в этом нет необходимости.

Суть

Получение, систематизация и заполнение всех форм, необходимых для подготовки налоговой декларации, может быть мучительным для всех, кроме самых энтузиастов. Но если вы не из тех, кто не нужно подавать налоговую декларацию, это то, что вы должны сделать, если не хотите рисковать понести штраф за отказ подать заявку. Так что выделите несколько часов, поставьте достаточное количество любимой закуски под рукой и покончите с этим.