4 лучших ETF на денежном рынке для сохранения капитала

Биржевые фонды денежного рынка (ETF) являются необходимой частью портфелей многих инвесторов, поскольку они обеспечивают безопасность и сохранение капитала на нестабильном рынке. Эти фонды обычно инвестируют в качественные и очень ликвидные краткосрочные долговые инструменты такие как США Казначейские облигации и вексель, которые обычно не приносят значительного дохода.

В то время как ETF денежного рынка инвестируют большую часть своих средств либо в денежные эквиваленты, либо в ценные бумаги с высоким рейтингом. с очень короткими сроками погашения, некоторые могут инвестировать часть своих активов в долгосрочные или с более низким рейтингом ценные бумаги. Инвесторы должны понимать, что эти ценные бумаги представляют более высокий риск.

Хотя все инвестиции сопряжены с определенными рисками, следующие ETF денежного рынка являются относительно безопасным вариантом для инвесторов:

• iShares Short Treasury Bond ETF (SHV)
• ETF облигаций с коротким сроком погашения BlackRock (ОКОЛО)
• SPDR Bloomberg Barclays 1-3-месячный T-Bill ETF (BIL)
• Invesco Ультра короткие Срок действия ETF (GSY)

Читайте дальше, чтобы узнать больше об этих инвестициях. Информация, представленная здесь, обновлена ​​по состоянию на 11 мая 2021 года.

iShares Short Treasury Bond ETF

В iShares Short Treasury Bond ETF торгуется на Nasdaq и инвестирует в кратчайшие сроки кривая доходности; кривая добычи сосредоточив внимание на казначейских облигациях США, срок погашения которых составляет от одного месяца до одного года. Фонд берет очень мало риск кредита или риск процентной ставки и, следовательно, обычно приносит очень низкую доходность. Средняя годовая доходность ETF с момента его создания в 2007 году составляет 0,99%. Но это очень безопасный фонд для хранения активов во время нестабильных рынков.

У фонда 39 холдингов, около 52% своих чистых активов в размере 14,9 млрд долларов инвестируют в ценные бумаги Казначейства США. Остальные 48% инвестируются в денежные средства и / или производные финансовые инструменты. Все вложения фонда в облигации имеют самый высокий рейтинг облигаций AAA. ETF имеет низкий коэффициент расходов 0,15%.

С июля 2016 года ETF начал отслеживать индекс ICE Short U.S. Treasury Securities. Он отстает от своего эталона с годовой доходностью -0,01% по сравнению с 0,11% для индекса.

ETF облигаций с коротким сроком погашения BlackRock

В ETF облигаций с коротким сроком погашения BlackRock инвестирует большую часть своих активов в ценные бумаги с фиксированной доходностью инвестиционного класса со средней дюрацией, как правило, менее одного года. Фонд активно управляется, что означает, что он не пытается соответствовать показателям индекса.

Из чистых активов фонда в размере 4,7 миллиарда долларов 15,2% активов находятся в денежной форме, а 10,7% - в ценных бумагах, обеспеченных активами. Примерно 24% облигаций фонда получают рейтинги AAA, около 6% получают рейтинги AA и около 32,5% - рейтинги A. Остальные облигации получают рейтинги BBB или BB.

Пять крупнейших холдингов в ETF:

• Казначейский фонд BLK
• Трехсторонняя компания Goldman Sachs & Co, LLC
• ООО «Чартер Комьюникейшнз Оперейтинг»
• FordF_19-3 A2
• Байер ЮС Финанс ООО

Этот ETF имеет чистую коэффициент расходов 0,25%.

SPDR Bloomberg Barclays ETF T-Bill на 1-3 месяца

SPDR Bloomberg Barclays ETF T-Bill на 1-3 месяца стремится отслеживать эффективность индекса казначейских векселей США за 1-3 месяца Bloomberg Barclays и торгуется на бирже NYSE Arca Exchange. Фонд инвестирует в самый короткий конец кривой доходности и фокусируется на бескупонный Ценные бумаги Казначейства США со сроком погашения от одного до трех месяцев. Он принимает очень небольшой кредитный риск или риск процентной ставки и, следовательно, стремится обеспечить безопасную прибыль. Из-за непродолжительности инвестиций в его портфель в конце месяца происходит ребалансировка ETF.

Инвесторы не должны ожидать высокой доходности от SPDR Bloomberg Barclays 1-3-месячного T-Bill ETF. С момента своего создания в 2007 году фонд генерировал среднюю годовую доходность 0,76%. Однако фонд может быть разумным вариантом инвестирования во время нестабильных рынков. Имейте в виду, что даже очень краткосрочные инвестиции несут рыночный риск, особенно когда краткосрочные процентные ставки нестабильны.

Чистые активы фонда составляют 12 миллиардов долларов, из которых более 28 миллионов долларов инвестировано наличными. Коэффициент расходования фонда 0,14%.

Ультракороткий ETF Invesco

В Ультракороткий ETF Invesco пытается максимизировать текущий доход, сохранить капитал и поддерживать ликвидность для инвесторов. Фонд активно управляется и инвестирует не менее 80% всех активов в ценные бумаги с фиксированным доходом. Он стремится превзойти индекс казначейских векселей США от ICE Bank of America и Merrill Lynch. По состоянию на 30 апреля 2021 года он получил общую оценку в четыре звезды от Morningstar из 198 фондов.

Этот ETF держит ценные бумаги со средним продолжительность менее года, включая казначейские облигации США, корпоративные облигации и высокодоходные облигации. Высокодоходная часть может повысить доходность, но также может немного увеличить риск фонда. Но краткосрочная дюрация высокодоходных холдингов может снизить риск.

Несколько более рискованный портфель фонда принес немного выше среднего дохода по сравнению с другими фондами денежного рынка ETF. Годовая доходность фонда составила 0,12%, трехлетняя доходность 1,5% и пятилетняя доходность 1,2%. имел чистые активы в размере 3,02 миллиарда долларов и коэффициент общих расходов 0,22%, что выше, чем в среднем по денежному рынку. фонд.