Расчет процентной прибыли или убытка от инвестиций

Узнаем, как рассчитать процентный прирост о ваших инвестициях не вызывает затруднений и является важной информацией в наборе инструментов инвестора.

Чтобы рассчитать процентную прибыль от инвестиции, инвесторам необходимо сначала определить первоначальную стоимость инвестиции или цену покупки. Затем покупная цена вычитается из продажной цены инвестиции, чтобы получить прибыль или убыток от инвестиции.

Если у инвесторов нет первоначальной цены покупки, они могут получить ее у своих маклер. Брокерские фирмы предоставляют подтверждения сделок в бумажной или электронной форме для каждой транзакции, включая первоначальную цену покупки и продажи, а также финансовые детали инвестиции.

Определение процента прибыли или убытка

1. Возьмите продажную цену и вычтите начальную закупочную цену. Результат - прибыль или убыток.
2. Возьмите прибыль или убыток от инвестиции и разделите ее на первоначальную сумму или покупную цену инвестиции.
3. Наконец, умножьте результат на 100, чтобы получить процентное изменение инвестиций.

Если процент окажется отрицательным, потому что рыночная стоимость ниже первоначальной закупочной цены - также называемой стоимостная основа- есть убыток по вложениям. Если процентное значение положительное, потому что рыночная стоимость или цена продажи больше, чем первоначальная цена покупки, инвестиции приносят прибыль.

Формула для расчета процентной прибыли или убытка

$\text{Прирост в процентах от инвестиций.}=\frac{\text{Цена продана.}-\text{цена.}}{\text{цена.}}\times 1.0.0.$Прирост в процентах от инвестиций=ценаЦена продана−цена​×100

1. Расчет процентной прибыли или убытка даст в числителе долларовую сумму, эквивалентную прибыли или убытку.
2. Сумма в долларах прибыли или убытка делится на первоначальную цену покупки для получения десятичной дроби. Десятичная дробь показывает, сколько представляет прибыль по сравнению с тем, сколько было первоначально инвестировано.
3. Умножение десятичной дроби на 100 просто перемещает десятичную дробь, чтобы получить процентную прибыль или убыток по сравнению с первоначальной суммой инвестиций.

Чтобы определить процентную прибыль или убыток без продажи инвестиций, расчет очень похож. Электрический ток рыночная цена будет заменена продажной ценой. Результатом будет нереализованная прибыль (или убыток), что означает, что прибыль или убыток будут нереализованными, поскольку инвестиция еще не была продана.

Почему важен расчет процентной прибыли или убытка

Расчет прибыли или убытка от инвестиций в процентах важен, потому что он показывает, сколько было заработано по сравнению с суммой, необходимой для получения прибыли.

Например, если два инвестора заработали по 500 долларов каждый, вкладывая средства в одни и те же акции, у них обоих была одинаковая сумма прибыли. Вначале кажется, что обе инвестиции дали одинаковый результат. Однако если один инвестор потратил 20 000 долларов при первоначальной покупке акций, а второй инвестор потратил только 10 000 долларов, второй инвестор работал лучше, потому что риску было меньше денег.

Кроме того, второй инвестор может вложить остальные 10 000 долларов (при условии, что у обоих есть 20 000 долларов для инвестирования) во вторую акцию и получить дополнительную прибыль.

Примеры расчета процентной прибыли или убытка

Расчет процентной прибыли или убытка можно использовать для многих типов инвестиций. Ниже приведены два примера.

Склад

В качестве примера предположим, что инвестор купил 100 акций Intel Corp. (INTC) по цене 30 долларов за акцию, что означает, что первоначальные инвестиции стоят 3000 долларов (цена 30 долларов * 100 акций).

100 акций были проданы по 38 долларов за акцию, что означает, что выручка от продажи составит 3800 долларов (38 долларов за акцию * 100). В долларовом выражении прибыль от инвестиций составит 800 долларов (3800–3000 долларов).

Расчет процентного прироста будет следующим:

• (Выручка от продажи 3800 долларов - первоначальная стоимость 3000 долларов) / 3000 долларов = 0,2667 x 100 = 26,67%.

В качестве альтернативы, прибыль можно рассчитать с использованием цены за акцию следующим образом:

• (Цена продажи 38 долларов - цена покупки 30 долларов) / 30 долларов = 0,2666 x 100 = 26,67%.

Показатель

Если инвестор хотел определить, как Промышленный индекс Доу-Джонса (DJIA) выполненных за определенный период, будет применяться тот же расчет. Dow - это индекс, который отслеживает акции 30 наиболее авторитетных компаний США.

Скажем, в качестве примера, что индекс Доу-Джонса открылся на уровне 24 000 и закрылся на отметке 24 480 к концу недели.

Расчет процентного прироста будет следующим:

• (24 480 - 24 000) / 24 000 = 0,02 x 100 = 2%

Особые соображения: комиссии и дивиденды

Инвестирование не обходится без затрат, и это должно быть отражено в расчете процентной прибыли или убытка. В приведенных выше примерах не учитывались брокерские сборы и комиссии или налоги.

Чтобы включить транзакционные издержки, уменьшите прибыль (продажную цену - покупную цену) на инвестиционные затраты.

Сборы

Используя приведенный выше пример Intel, предположим, что с инвестора взималась комиссия в размере 75 долларов США от брокера. Прирост в процентах будет рассчитан следующим образом:

• ((3800 долларов США выручки от продажи - 3000 долларов США первоначальной стоимости) - 75 долларов США) / 3000 долларов США = 0,2416 x 100 = 24,16%.

Мы видим, что брокерская комиссия снизила процентную ставку доходности инвестиций более чем на 2%, или с 26,67% до 24,16%.

Дивиденды

Если инвестиция принесла какой-либо доход или распределения, такие как дивиденд, сумма должна быть добавлена ​​к сумме выигрыша. Дивиденды - это денежные выплаты, выплачиваемые акционерам, размер которых рассчитывается из расчета на акцию.

На примере Intel предположим, что компания выплатила дивиденды в размере 2 долларов на акцию. Поскольку инвестору принадлежало 100 акций, Intel выплачивала 200 долларов, разделенных поровну на четыре ежеквартальных платежа.

Прирост в процентах будет рассчитан следующим образом:

• ((3800 долларов США выручки от продажи - 3000 долларов США первоначальной стоимости) + 200 долларов США) / 3000 долларов США = 0,3333 x 100 = 33,33%.

Предполагая, что брокерские сборы не взимались и акции находились в собственности в течение одного года, мы можем видеть, что дивиденды увеличили процентную ставку доходности инвестиций более чем на 6% или с 26,67% до 33.33%.

Если бы акции не удерживались в течение одного года, а, вместо этого, удерживались в течение двух кварталов, мы бы добавили 100 долларов к сумме прибыли (вместо 200 долларов), поскольку ежеквартальные выплаты дивидендов будут составлять 50 долларов каждый.

Включая транзакционные издержки, комиссионные сборы, комиссионные и дивидендный доход, инвесторы могут получить более точное представление о процентной прибыли или убытке от инвестиции.