Что такое категория фондов?

Категория фондов - это способ дифференциации паевых инвестиционных фондов в соответствии с их инвестиционными целями и основными инвестиционными характеристиками. Эта категоризация позволяет инвесторам распределять свои деньги по фондам с различными характеристиками риска и доходности.

Категория подрывного фонда

Категории фондов могут быть структурированы по-разному в зависимости от инвестиционной цели фонда. Индивидуальные и профессиональные инвесторы могут использовать различные варианты категорий фондов при построении портфелей.

Профессионально управляемый фонд фондов

Профессионально управляемый фонд фондов - наглядный пример того, как портфельные менеджеры может создавать портфель фондов, используя разные категории фондов. Инвесторы часто находят применение фонда структурирования фондов в распределение активов или сбалансированные портфели паевых инвестиционных фондов. Эти портфели стремятся использовать средства из разных категорий фондов для достижения своей целевой цели распределения активов.

Фонд роста оптимизации портфеля тихоокеанских фондов является одним из примеров. Этот фонд активно выделяет средства на акции роста, но также держит часть портфеля долговых ценных бумаг. Его стратегия распределения активов предусматривает от 70% до 85% портфеля в собственном капитале и от 15% до 30% в долге. Фонды представляют собой холдинги в портфеле в различных категориях фондов. Наибольшее количество вложений в его акционерный капитал - это Pacific Funds Large-Cap Value Fund. Его основная часть долга - это Фонд облигаций под управлением Тихоокеанского фонда. В 2017 году доходность фонда составила 16,34%.

Инвестиции в фонды для частных инвесторов

Частные инвесторы могут выбирать средства для своих портфелей, используя различные стили инвестирования и балансирующие цели. Чтобы создать всеобъемлющий портфель паевых инвестиционных фондов, инвесторы могут сначала создать инвестиционный профиль с подробным описанием своих инвестиционных интересов, целей, допусков к риску и целей. Часто это можно сделать через завернуть аккаунт. Однако инвесторы также могут индивидуально определить свой инвестиционный профиль для самостоятельной инвестиционной стратегии.

Во всем инвестиционном мире у инвесторов есть ряд возможностей по категориям фондов. Стандартные варианты инвестирования будут сосредоточены на целевом распределении активов, таких как акции и облигации. Категории управляемых целей также широко распространены на рынке и основаны на различных стилях и сочетаниях инвестирования, что позволяет инвесторам инвестировать в соответствии с хорошо известной целью сегмента рынка. Фонды управляемых целей могут включать стратегии, основанные на росте, стоимости, доходе, распределении активов и многом другом.

Категории целевых фондов активов

В инвестиционной сфере инвесторы могут выбрать инвестирование по категориям активов. Этот тип стратегии может позволить инвестору создать портфель фондов, полностью определяемый их целевыми активами. Это будет включать склад фонды, фонды облигаций и любые другие типы фондов, которые в основном инвестируются исключительно в отдельный класс активов. В случае фондов акций основные категории можно определить по размеру компаний, в которые фонд инвестирует (с большой, средней и малой капитализацией). Фонды облигаций классифицируются в основном по среднему сроку погашения портфеля (длинный, промежуточный и короткий) и кредитному качеству (высокий, средний и низкий). Фонды акций могут использоваться для более агрессивных частей портфеля, в то время как фонды облигаций часто используются для более консервативного распределения.

Категории управляемых целевых фондов

Также существует широкий спектр категорий управляемых целевых фондов. Помимо традиционных категорий акций и облигаций, эти категории фондов могут иметь более конкретные цели, такие как стоимость, рост и доход. Гибридные фонды, или фонды распределения активов, также могут считаться управляемыми целевыми фондами. Эти категории фондов позволяют инвестору достигать более широких или более конкретных инвестиционных целей, а также краткосрочных и долгосрочных целей.

Категории гибридных фондов могут включать консервативные, умеренные или агрессивные фонды роста с различными классами активов и распределениями. Гибридные фонды также могут включать в себя стратегии с установленными сроками, которые предлагают диверсифицированный портфель инвестиций по разному распределению активов, который меняется со временем для достижения целевой даты использования для инвестора.