Investičné bankovníctvo vs. Podnikové financie: Aký je rozdiel?

Investičné bankovníctvo vs. Podnikové financie: Prehľad

Všeobecne uznávaný rozdiel medzi úlohami podnikového financovania a úlohami investičného bankovníctva je ten, s ktorým sa zaobchádza profesionál v oblasti podnikových financií každodenné finančné operácie a plní krátkodobé a dlhodobé obchodné ciele, zatiaľ čo investičný bankár sa zameriava na získavanie kapitálu na verejnosti trhy. Investičný bankár taktiež prevádzkuje súkromné ​​investície do kmeňového a dlhového kapitálu a realizuje fúzie a akvizície (M&A).

Dalo by sa tiež povedať, že úlohy investičného bankovníctva majú za úlohu rast spoločnosti z kapitálového hľadiska, pričom priemysel podnikových financií je zamestnaný za účelom riadenia kapitálu spoločnosti a strategických financií rozhodnutia.

Investičné bankovníctvo

Investičné banky získať kapitál pre ostatné spoločnosti prostredníctvom operácií s cennými papiermi na dlhových a akciových trhoch. Investičné banky tiež pomáhajú koordinovať a vykonávať fúzie a akvizície (M&A). Poskytujú poradenské služby veľkým klientom a vykonávajú komplexné finančné analýzy.

Investičné bankovníctvo je považované za jednu z popredných oblastí finančného priemyslu. Existujú dve štandardné cesty ku kariére investičného bankovníctva: zúčastniť sa známej vysokoškolskej univerzity a vstúpiť na základnú úroveň ako analytik alebo choďte na obchodnú školu, získajte absolventský titul Master of Business Administration (MBA) a prerazte ako spolupracovník.

Títo jednotlivci, ktorí sa chcú stať investičnými bankármi, by sa počas vysokoškolského štúdia mali zamerať na tituly z oblasti financií, ekonomiky, bankovníctva alebo investičnej analýzy. Väčšina ľudí buď prijíma stáže, alebo zastáva nízke pozície vo veľkých bankách, aby získala skúsenosti, a mnoho z nich pracuje ako analytici pred získaním titulu MBA.

Veľké investičné banky, najmä v New Yorku a Londýne, zameriavajú svoje náborové úsilie na perspektívne najlepšie výsledky zo škôl Ivy League-aj keď to tak nie je. neslýchané, že výnimočne analytické perspektívy s titulmi z náročných predmetov, ako sú biofarmaceutiká alebo iné lekárske oblasti, sa dostanú do priemyslu.

Dokonca aj mladší analytici investičného bankovníctva môžu očakávať kompenzáciu od 70 000 do 150 000 dolárov ročne, keď podľa údajov z Wall Street sú započítané podpisové bonusy a bonusy založené na výkone Oáza.

Podnikové financie

Podnikové financie sú univerzálnym označením pre každú obchodnú divíziu, ktorá sa zaoberá finančnými aktivitami firmy. V niektorých prípadoch môže byť ťažké odlíšiť úlohy podnikových financií od rolí investičného bankovníctva, pretože. Investičná banková spoločnosť môže mať napríklad divíziu podnikových financií.

V podnikových financiách je možné nájsť mnoho rôznych životaschopných kariérnych dráh, pretože v tejto oblasti existuje toľko rôznych druhov zamestnaní. Jednotlivci môžu nájsť svoje medzery ako účtovníci, poradcovia, správcovia účtov, analytici, pokladníci, obchodní analytici alebo ľubovoľný počet ďalších zamestnaní. Existuje niekoľko potrebných zručností, ako je pochopenie podnikových financií a efektívne komunikačné schopnosti.

Podľa Bureau of Labor Statistics (BLS) môže finančný analytik, technicky zapojený do investičného bankovníctva, v roku 2018 očakávať priemerný plat 85 660 dolárov. Podľa BLS medzitým finančný riaditeľ a ďalší špičkoví odborníci v oblasti podnikových financií užívali v roku 2019 priemerný plat 184 460 dolárov.

Podľa BLS sa očakáva, že pozície finančného analytika aj pozície vedúcich predstaviteľov podnikových financií budú v rokoch 2018 až 2028 rásť tempom 6%.

Osobitné úvahy

Mnohí sa pre syndróm vyhorenia rozhodnú odísť z kariéry investičného bankovníctva po niekoľkých rokoch. Dohody o investičnom bankovníctve zvyčajne vykonávajú malé tímy - tri až sedem je štandardných - s jedným analytikom, jedným alebo dvoma spolupracovníkmi, jedným viceprezidentom a hlavným výkonným riaditeľom.

Pracovný tok je zdola nahor a tí najnižšie na priečkach sú zodpovední za mimoriadne veľa úsilia. Rozprávok o investičných analytikoch a spolupracovníkoch, ktorí pracujú 80 až 100 hodín týždenne, je veľa. 80-hodinový týždeň funguje na päť 16-hodinových dní alebo sedem 11,5-hodinových dní.

Tí, ktorí diskutujú o kariére v investičnom bankovníctve oproti kariére v podnikových financiách, majú dve hlavné úvahy: pracovné zaťaženie a plat. Prestíž a kompenzácia práce v oblasti investičného bankovníctva sú pre mnohých lákavé, takže intenzívny pracovný čas je malou prekážkou, ktorú je potrebné odstrániť.

Získanie pracovných miest v oblasti podnikového financovania nie je ľahké, ale je ich oveľa viac a sú menej konkurencieschopné než práce v oblasti investičného bankovníctva. Podnikové financie stále ponúkajú vynikajúcu kariéru v obchodnej analytike a firemnej kultúre tým, ktorí si vážia svoje víkendy, sviatky a večery.

Pri zvažovaní budúcnosti týchto dvoch zamestnaní je dôležité mať na pamäti, že obe tieto profesie sú hrozí riziko výrazných zmien v dôsledku umelej inteligencie, dátovej vedy a sily výpočtový. Mnoho úloh môže vykonávať algoritmus a iba typy abstrakcie a komunikačné schopnosti zostanú výsadou ľudských investičných bankárov a podnikových financií profesionálov.