Úvod do označenia CFA

The Autorizovaný finančný analytik Označenie (CFA) väčšina považuje za kľúčovú certifikáciu pre investičných profesionálov, najmä v oblastiach výskumu a správy portfólia. Je to však len jedno z mnohých označení, ktoré sa dnes používa. To môže spôsobiť určitý zmätok, pretože investori aj profesionáli si lámu hlavu nad tým, čo každé označenie znamená a ktoré je najlepšie. Tento článok sa bude podrobne zaoberať témou CFA označenie. Ak ste profesionál zvažujúci CFA, poskytujeme informácie, ktoré potrebujete na zváženie nákladov a prínosov tohto rozhodnutia.

Čo je označenie CFA?

Označenie CFA sa udeľuje investičným profesionálom, ktorí úspešne splnili požiadavky stanovené celosvetovo uznávaným Inštitút CFA—Formálne Asociácia pre manažment investícií a výskum (AIMR). Aby mali kandidáti nárok na označenie CFA,:

1. Musí zložiť tri rigorózne, 4,5-hodinové skúšky počas niekoľkých rokov.
2. Musí mať „4 000 hodín pracovných skúseností a/alebo vyššie vzdelanie, ktoré boli získané najmenej tri po sebe nasledujúce rokov. “Napriek tomu, že inštitút CFA tu umožňuje pomerne široký výklad, skúsenosti musia byť spravidla finančné príroda.
3. Musí sa pripojiť k inštitútu CFA tým, že sa zaviaže k inštitútu CFA Etický kódex a štandardy profesionálneho správania.

Aby sa uchádzači kvalifikovali na CFA, nemusia nevyhnutne mať vysokoškolské vzdelanie.

Vďaka svojmu zameraniu na analýzu, investičné znalosti a etiku je označenie CFA uznávané po celom svete a je vedúcou osobnosťou finančných profesionálov.

Všetci držitelia charty sú uvedení v adresári členov CFA Institute s ich kontaktnými údajmi. To uľahčuje jednotlivcom, inštitúciám a korporácie na lokalizáciu držiteľov charty, člena, príp Finančný poradca. Adresár tiež uvádza, či sú členovia v ústave v dobrom stave.

Výhody

Byť držiteľom štatútu CFA poskytuje členovi rozdiel aj výhody. Označenie sa uznáva ako a benchmark, čím sa majitelia charty stanú príťažlivými pre potenciálnych zamestnávateľov. Z dôvodu času, disciplíny a obetavosti, ktorá je potrebná na úspešné absolvovanie skúšok a na to, aby ste sa stali členmi, často charteroví majitelia vynikajú. Získanie tohto označenia sa stáva ešte kritickejším, pretože pracovná sila sa stáva konkurencieschopnejšou.

Členstvo v inštitúte CFA prináša aj finančné výhody. Platy členov môžu byť často vyššie v porovnaní s ľuďmi, ktorí toto označenie nemajú.

Čo je to CFA Institute?

CFA Institute je globálna nezisková profesionálna organizácia s viac ako 170 000 držiteľmi práv, portfólio manažéria ďalší finanční odborníci na viac ako 160 rôznych globálnych trhoch. Uvedeným poslaním inštitútu je podporovať a rozvíjať vysokú úroveň vzdelávacích, etických a profesionálnych štandardov v investičnom odvetví.

Označenie bolo prvýkrát vytvorené v roku 1962 finančný analytik spoločnosti v štyroch rôznych amerických mestách - New York, Boston, Chicago a Pennsylvania - sa spojili a vytvorili kódex správania. Prvá skúška sa konala v roku 1963 s 284 kandidátmi. V tom roku skupina udelila 268 chart. V roku 2004 bol názov skupiny zmenený z AIMR na CFA Institute.

Členské spoločnosti CFA sa nachádzajú po celom svete. K miestam s najväčším počtom členov patrí:

• Spojene kralovstvo
• New York
• Toronto
• Hong Kong
• Boston

Skúšky CFA

Väčšina ľudí zvažujúcich označenie CFA sa obáva jednej veci: skúšok. Skúšky sú rozdelené do troch úrovní a všetky sa vykonávajú prostredníctvom počítača. Úroveň I sa píše štyrikrát ročne, vo februári, máji, auguste a novembri. Testuje znalosti kandidátov z investičnej teórie, etiky, finančného účtovníctva a správy portfólia.

Úroveň II a Úroveň III skúšky sa konajú dvakrát ročne, vo februári a auguste pre úroveň II a v máji a novembri pre úroveň III. Nie sú to ľahké testy. Inštitút CFA odhaduje, že na absolvovanie každej skúšky je potrebných viac ako 300 hodín štúdia. Profesionáli, ktorí sa pokúšajú študovať, zatiaľ čo stále pracujú vo svojom odbore, to môžu považovať za náročnú úlohu. Mnoho uchádzačov však považuje koncentrované štúdium za lepšie vzdelanie ako postgraduálna škola, pretože sa zameriava na riadenie investícií a prax.

Ceny CFA Pass

Tento študijný program bol vytvorený v roku 1962 a je neustále aktualizovaný, aby zaistil, že učebné osnovy zodpovedajú požiadavkám globálneho investičného priemyslu. Tento učebný plán na úrovni absolventa spravidla zahŕňa šesť mesiacov štúdia pred každým dátumom skúšky. Od prvého testu v roku 1963 sa úspešnosť menila z roka na rok.

Podľa inštitútu boli ceny lístkov na konci roka 2020/začiatkom roku 2021:

• Úroveň I: 44%
• Úroveň II: 55%
• Úroveň III: 56%

Menej ako 20% kandidátov úspešne absolvovať všetky tri testy v prvých troch pokusoch, preto je dôležité, aby sa kandidáti nenechali odradiť.

Kariéra CFA

Držitelia štatútu CFA sa nachádzajú v rôznych oblastiach priemyslu finančných služieb, zatiaľ čo iní pokračujú v práci pre vlády v oblasti regulácie a verejnej politiky. Často hľadajú kariéry u inštitucionálnych investičných spoločností-ako sú hedžové fondy alebo investičné fondy-makléri-díleri, poisťovne, penzijné fondy, banky a univerzity. Členov CFA nájdete v niektorých z najväčších svetových inštitúcií vrátane Goldman Sachs, JP Morgan, Morgan Stanley a UBS.

Označenia a investori CFA

Investori, ktorí jednajú s držiteľmi CFA, môžu urobiť niekoľko základných predpokladov. CFA je vo všeobecnosti odhodlaná zlepšiť sa vo svojom remesle, či už ide o bezpečnostnú analýzu, správa portfólia, obchodné správy alebo inú službu. Jednotlivec okrem toho súhlasil s udržiavaním vyššej úrovne integrity podľa etického kódexu a štandardov profesionálneho správania inštitútu CFA.

Inými slovami, investiční odborníci s označením CFA vynaložili značné množstvo času a úsilia na zlepšenie svojich schopností a znalostí v mene svojich klientov. Pre väčšinu to bude veľký komfort investorov- obzvlášť ak sú pri riadení svojich finančných záležitostí závislí predovšetkým na odbornom poradenstve.

Obmedzenia CFA

Aj keď skúšky CFA vyžadujú určité zvládnutie, pokiaľ ide o finančné koncepcie a s označením CFA z neho automaticky neznamená, že bude lepším výberom akcií alebo úspešnejším investor. Vychystávanie zásob je praktická zručnosť, ktorú je potrebné rozvíjať prostredníctvom skúseností. Vedomosti získané štúdiom na skúške CFA neuškodia, ale samotná certifikácia z toho nič neurobí trhový maven z každého držiteľa charty.

Ako už bolo povedané, existuje niekoľko veľmi známych investičných profesionálov, ktorí sú držiteľmi charty CFA. Gary Brinson a Sir John Marks Templeton sú dva slávne príklady.

Spodný riadok

V očiach profesionálov a investorov označenie CFA odlišuje držiteľa charty od ostatných odborníkov z praxe. Úspešný držiteľ certifikácie CFA preukázal svoju schopnosť dokončiť rigorózne testovanie a ukázal schopnosť vzdelávania a vážne sa zaviazal, že bude svoj profesionálny život viesť podľa vysokých etických zásad štandardy.