Čo je to zdieľanie Y?

Čo je to zdieľanie Y?

Akcie Y sú an inštitucionálny podiel trieda ponúkaná v otvorených podielových fondoch. Trieda akcií, ktorá sa zameriava na inštitucionálnych investorov, má často vysokú minimálnu investíciu, začínajúc približne na 25 000 dolároch. Táto trieda akcií taktiež ponúka výhodu odpustených alebo obmedzených poplatkov za zaťaženie a nižšie porovnateľné celkové ročné poplatky.

Ako fungujú akcie Y

Akcie Y sú alternatívou k I-akcie pre ktoré sú v najčastejšie ponúkanej triede akcií podielových fondov inštitucionálni investori. Akcie Y majú vlastnosti a vlastnosti, ktoré sú prispôsobené inštitúciám.

Vysoké minimálne investície sú jednou z najznámejších charakteristík akcií Y a iných tried inštitucionálnych akcií. Minimálne investície zvyčajne začínajú na 25 000 dolároch a môžu dosiahnuť až 5 miliónov dolárov. Predaj akcií sa pri akciách Y zvyčajne nevyžaduje, čo umožňuje inštitucionálnym investorom nakupovať a predávať akcie bez ďalších provízií.

Keďže akcie Y nie sú spojené so sprostredkovateľskými predajnými poplatkami, spravidla tiež neplatia žiadne distribučné poplatky resp Poplatky 12b-1 z výdavkov fondu. Bez poplatkov 12b-1 sú celkové pomery nákladov celkovo nižšie ako ostatné triedy akcií vo fonde, čo je ďalší prínos pre inštitucionálnych investorov.

Osobitné úvahy

Aj keď sú akcie Y spravidla vyhradené pre inštitucionálnych investorov, v niektorých prípadoch môžu umožniť investovanie investorov z plánu dôchodkového zabezpečenia. Väčšina podielové fondy bude mať určené triedy akcií pri odchode do dôchodku s podobnými výhodami ako inštitucionálne akcie.

Fondy bez tried odchodu do dôchodku môžu povoliť investovanie spoločných fondov do akcií Y z dôchodkových plánov, ktoré spoločne hľadajú investície do fondu. To môže predstavovať významný prínos pre akcionárov na dôchodku, ktorí by sa podieľali na úsporách z nižších poplatkov triedy akcií.

Príklad akcií Y

Putnam Investments je investičný manažér, ktorý ponúka akcie Y v mnohých svojich fondoch ako primárnu triedu akcií pre inštitucionálnych investorov. The Globálny akciový fond Putnam uvádza jeden príklad. Fond ponúka Akcie A., Akcie B, akcie C, akcie M, akcie R, akcie R6, akcie T a akcie Y.

Trieda Y podielových fondov Putnam Global Equity Fund neúčtuje žiadne provízie za predaj front-end ani back-end. Trieda akcií taktiež neúčtuje žiadne poplatky 12b-1, čo jej pomáha mať jeden z najnižších ročných pomerov nákladov vo fonde na úrovni 0,90%. To je v porovnaní s celkovými ročnými prevádzkovými nákladmi fondu na akcie B a akcie C vo výške 1,9%.

Výkonnosť akcií Y k 30. marcu 2020 bola tiež jednou z najvyšších vo fonde za posledných päť rokov, a to 5,81%.