Definícia certifikovaného odborníka na fondy (CFS)
Čo je certifikovaný špecialista na fondy (CFS)?
Certifikovaný špecialista na fondy (CFS) získal certifikáciu od Institute of Business & Finance (IBF) za svoju odbornosť v podielové fondy a odvetví podielových fondov. Požiadavky na vymenovanie zahŕňajú absolvovanie certifikovanej skúšky odborníka na fondy. Certifikovaná odborná skúška fondu je jednou z najstarších certifikačných označení v odvetví investičných fondov.
Kľúčové informácie
- Certifikovaný odborník na fondy je odborník na finančný priemysel, ktorý získal osvedčenie o poskytovaní pomoci vzájomným fondom.
- Ak sa chcete stať certifikovaným špecialistom na fondy, musíte získať certifikát od Institute of Business & Finance (IBF).
- Certifikovaní odborníci na fondy môžu byť účtovníci, bankári, makléri, správcovia peňazí, osobní finanční poradcovia a ďalší odborníci vo finančnom odvetví.
- Certifikovaní odborníci na fondy musia okrem držania certifikátu absolvovať každé dva roky 30 hodín vzdelávania.
- Pred vykonaním skúšky musí mať budúci CFS bakalársky titul alebo 2 000 hodín praxe v odvetví finančných služieb a ukončili samostudijný program IBF pozostávajúci zo šiestich moduly.
Pochopenie certifikovaného špecialistu na fondy
Certifikovaní špecialisti na fondy absolvujú školenie na skúšku od IBF, ktorá je tvorcom a vydavateľom označenia CFS. IBF bola založená v roku 1988 a v tom istom roku vyvinula označenie CFS. CFS umožňuje profesionálom, ako sú makléri, správcovia peňazí a účtovníci, ponúkať súčasné investičné rady o investičných fondoch.
IBF ponúka aj ďalšie priemyselné certifikácie, vrátane tých v nasledujúcich oblastiach: certifikovaný špecialista na anuity, certifikovaný špecialista na majetok a dôveru, certifikovaný daňový špecialista, certifikovaný odborník na príjem, sociálne zabezpečenie a Medicare certifikácia, alternatívna investícia certifikácia, rozvodová certifikácia a magisterský titul vo finančných službách.
Certifikáty certifikovaných finančných špecialistov zvyčajne získavajú jednotlivci, ktorí pracujú v oblasti financií priemyslu, ako sú osobní finanční poradcovia, účtovníci, bankári, makléri, správcovia peňazí a certifikovaní finančníci plánovači.
Získanie certifikovaného certifikátu odborníka na fondy môže analytikov odlíšiť tým, že im poskytne dodatočnú certifikáciu na preukázanie pridanej odbornosti.
Certifikovaný špecialista na fond vs. Séria 6
Certifikácia CFS poskytuje odborníkom na finančné služby dodatočné odborné znalosti potrebné na poradenstvo klientom v tom, ktoré investičné fondy najlepšie vyhovujú ich konkrétnym potrebám. Označenie neoprávňuje jednotlivcov na nákup alebo predaj investičných fondov. Medzitým sa Licencia série 6 je odlišný licenčný aspekt, ktorý mnoho certifikovaných špecialistov na fondy má a používa ich v každodennom obchodnom styku. Licencia radu 6 umožňuje profesionálom nakupovať a predávať finančné prostriedky pre svojich klientov a je nápomocná vo finančnom odvetví.
Požiadavky na certifikovaného špecialistu na fondy
Skúška CFS je navrhnutá tak, aby odborníkom poskytla aktuálne informácie o trhu s investičnými fondmi, fondy obchodované na burze (ETF), investičné fondy do nehnuteľností (REIT), uzavreté fondy a ďalšie podobné fondy investičné ponuky. Obsahuje tiež materiál o pokročilej analýze fondov a výbere fondov, alokácii majetku, výstavbe portfólia, riadení rizika, daniach a plánovaní nehnuteľností.
Jednotlivci musia mať bakalársky titul alebo 2 000 hodín finančné služby pracovné skúsenosti pred vykonaním skúšky. Predpokladom je tiež šesťmodulový samostudijný program poskytovaný IBF. IBF odhaduje, že jednotlivci môžu dokončiť certifikáciu približne za 15 týždňov, hoci na zaradenie do programu dostanú jeden rok na absolvovanie kurzu. Na dokončenie certifikácie CFS sú potrebné tri online testy a prípadová štúdia.
Certifikáciu je možné získať od IBF za 1 365 dolárov. Celkové náklady zahŕňajú registráciu, školné, učebnice, kontrolné otázky, cvičné skúšky, referenčné listy, dopravu, záverečné skúšky, prípadovú štúdiu a diplom.
Certifikovaní odborníci na fondy musia tiež spĺňať požiadavky na ďalšie vzdelávanie. Sústavné vzdelávanie predstavuje aj IBF, ktorého cieľom je ponúknuť odborníkom výhodu v poznaní súčasných investičných nástrojov a trhových praktík. Aby certifikovaní odborníci na fondy splnili požiadavky, musia každé dva roky absolvovať 30 hodín kontinuálneho vzdelávania.