Kedy sú investičné fondy považované za zlú investíciu?

Podielové fondy sú považované za relatívne bezpečné investície. Podielové fondy sa však považujú za zlú investíciu, keď investori považujú určité negatívne faktory za dôležité, napríklad vysoké pomer nákladov účtované fondom, rôzne skryté poplatky za front-end a back-end zaťaženie, nedostatok kontroly nad investičnými rozhodnutiami a zriedené výnosy.

Vysoký ročný pomer nákladov

Od podielových fondov sa požaduje, aby zverejnili, koľko ročne účtujú svojim investorom v percentách, aby kompenzovali náklady na prevádzku investičných spoločností. Hrubý výnos podielového fondu je znížený o percento pomerov nákladov, ktoré môže byť veľmi vysoké v rozsahu 2% až 3%. Historicky väčšina investičných fondov vytvára tržné výnosy, ak sa riadia relatívne stabilným fondom, akým je napríklad benchmark S&P 500. Nadmerné ročné poplatky však môžu z investičných fondov urobiť neatraktívnu investíciu, pretože investori môžu vytvárať lepšie výnosy jednoduchým investovaním do cenných papierov na širokom trhu alebo do fondov obchodovaných na burze.

Načítať poplatky

Mnoho investičných fondov má rôzne triedy akcií, ktoré prichádzajú spolu s front-endom alebo back-endom zaťaženia, ktoré predstavujú poplatky uložené investorom v čase nákupu alebo predaja akcií fondu. Určité back-end záťaže predstavujú podmienené odložené predajné poplatky, ktoré môžu v priebehu niekoľkých rokov klesať. Mnoho tried podielových fondov tiež účtuje poplatky Poplatky 12b-1 v čase predaja alebo nákupu. Poplatky za zaťaženie sa môžu pohybovať od 2% do 4% a môžu tiež prispieť k výnosom generovaným investičnými fondmi, čo ich robí neatraktívnymi pre investorov, ktorí chcú často obchodovať so svojimi akciami.

Nedostatok kontroly

Pretože všetky zberové a investičné práce vykonávajú investičné fondy, môžu byť nevhodné pre investorov, ktorí chcú mať úplnú kontrolu nad svojimi portfóliami a byť schopní pravidelne vyvážiť svoje podiely základ. Pretože mnohé prospekty investičných fondov obsahujú výhrady, ktoré im umožňujú odchýliť sa od uvedených investičné ciele, môžu byť investičné fondy nevhodné pre investorov, ktorí chcú byť konzistentní portfóliá. Pri výbere investičného fondu je dôležité preskúmať investičnú stratégiu fondu a zistiť, ktorý indexový fond môže sledovať, aby ste zistili, či je bezpečný.

Vráti riedenie

Nie všetky investičné fondy sú zlé, ale môžu byť silne regulované a nesmú držať koncentrované podiely presahujúce 25% ich celkového portfólia. Z tohto dôvodu môžu mať investičné fondy tendenciu generovať zriedené výnosy, pretože nedokážu sústrediť svoje portfóliá na jeden najvýkonnejší holding ako individuálna akcia. Vzhľadom na to môže byť zrejmé, že je ťažké predpovedať, akým akciám sa bude dariť, čo znamená, že väčšina investorov, ktorí chcú diverzifikovať svoje portfóliá, je súčasťou investičných fondov.