Aké metódy sa používajú na pranie peňazí?
Pranie špinavých peňazí zahŕňa tri základné kroky na zamaskovanie zdroja nezákonne zarobených peňazí a ich použiteľnosť: umiestnenie, v ktorom sú peniaze zavedené do finančný systém, zvyčajne rozdelením na mnoho rôznych vkladov a investícií; vrstvenie, v ktorom sú peniaze zamiešané, aby sa vytvorila vzdialenosť medzi nimi a páchateľmi; a integrácia, pri ktorej sa potom peniaze vrátia páchateľom ako legitímny príjem alebo „čisté“ peniaze.
Historicky metódy prania špinavých peňazí zahŕňali šmrncalebo štruktúrovanie bankovníctva veľkého množstva peňazí do viacerých malých transakcií, často rozložených na mnoho rôznych účtov, aby sa zabránilo odhaleniu; a používanie zmenárne, bankové prevody a „muli“ alebo pašeráci peňazí na presun peňazí cez hranice. Ďalšie metódy prania špinavých peňazí zahŕňajú investície do mobilných komodít, ako sú drahokamy a zlato, ktoré je možné ľahko presunúť do iných jurisdikcií; diskrétne investovanie a predaj cenných aktív ako napr nehnuteľnosť; hazardné hry; falšovanie; a vytváranie shell spoločností. Aj keď sú tieto metódy stále v hre, každý druh prania špinavých peňazí musí zahŕňať aj moderné metódy, ktoré pomocou internetu začnú nové krivky starého zločinu.
Kľúčovým prvkom prania špinavých peňazí letí pod radarom. Využívanie internetu umožňuje praniu špinavých peňazí ľahko sa vyhnúť odhaleniu. Vzostup online bankové inštitúcie, anonymné online platobné služby, prevody peer-to-peer pomocou mobilných telefónov a používanie virtuálnych mien ako napr Bitcoin ešte viac sťažili odhaľovanie nezákonného prevodu peňazí. Okrem toho je používanie proxy serverov a anonymizačného softvéru treťou súčasťou prania špinavých peňazí, integrácia je takmer nemožné zistiť, pretože peniaze je možné previesť alebo vybrať, pričom po nich nie sú žiadne alebo žiadne stopy IP adresa.
Peniaze je možné prať aj online aukcie a predaj, webové stránky s hazardnými hrami a dokonca aj virtuálne herné stránky, kde sa zle získané peniaze premenia na hernú menu a potom sa prevedú späť na skutočné, použiteľné a nevysledovateľné „čisté“ peniaze.
Roztočenie na Internetový podvod s phishingom pre banku obete číslo účtu pod zámienkou uloženia fiktívneho lotéria výhra alebo medzinárodné dedičstvo zahŕňa skutočné vloženie viacerých vkladov na bankový účet obete s podmienkou, že časť peňazí musí byť potom prevedená na iný účet - t.j. praný.
Existujúce zákony proti praniu špinavých peňazí (AML) sa na tieto typy počítačovej kriminality dostávajú pomaly, pretože väčšina z nich AML zákony sa pokúšajú odhaliť špinavé peniaze, ktoré prechádzajú tradičnými bankovými inštitúciami. Akt ukrývania peňazí je však starý tisíce rokov a povahou osôb, ktoré perú špinavé peniaze, je pokúsiť sa zostať neodhalený zmenou svojho prístup, pričom je o krok vpred pred presadzovaním práva, rovnako ako medzinárodné vládne organizácie spolupracujú pri hľadaní nových spôsobov odhaľovania ich.