4 najlepšie investičné fondy s veľkým indexom v USA
Voľby ktorých podielové fondy do ktorých je investovať, sú široko -ďaleko. Správna voľba závisí od toho, čo investor hľadá, od jeho rizikového profilu investičný časový horizont, a mnoho ďalších faktorov. Investori, ktorí chcú vytvárať výnosy podobné širokému americkému akciovému trhu, to môžu urobiť investovaním do domácich akcií s veľkou kapitalizáciou, ktoré predstavujú väčšinu amerického akciového trhu.
Americké spoločnosti s veľkou kapitalizáciou sú zvyčajne dobre zavedené podniky, ktoré majú konkurenčné výhody v tom, čo vyrábajú a predávajú. Tieto spoločnosti majú často veľké finančné zdroje, ktoré je možné použiť na generovanie výnosov akcionárov prostredníctvom dividendy a výkup akcií.
Investori, ktorí majú záujem investovať do amerických akcií s veľkou kapitalizáciou, to môžu urobiť investovaním do pasívne spravovaných investičných fondov. Nasledujú štyri možnosti pre investorov, ktorí sa chcú angažovať v tejto oblasti trhu. Všetky informácie sú k 14. máju 2020.
1. Trieda investora fondu Rydex NASDAQ-100
- Majetok v správe (AUM): 1,3 miliardy dolárov
- Koncová 5-ročná návratnosť: 15%
- Net pomer nákladov: 1.36%
Rydex NASDAQ-100 Fund Investor Class (RYOCX) sleduje výkonnosť pred poplatkami a výdavkami Index NASDAQ-100, ktorá je zložená z cenných papierov emitovaných 100 najväčšími nefinančnými spoločnosťami kótovanými na burze NASDAQ.
Asi 58% akcií fondu je určených spoločnostiam pôsobiacim v oblasti informačných technológií, zatiaľ čo akciové zásoby spotrebiteľov predstavujú asi 19,3% akcií fondu. Microsoft je najväčšou akciovou spoločnosťou fondu s alokáciou asi 11,07%. Fond vlastní akcie mnohých ďalších známych spoločností, ako sú Apple, Amazon, Alphabet a Facebook. Prvých 10 fondov fondu tvorí 51% majetku fondu.
Trieda investorov fondu Rydex NASDAQ-100 získala celkové hodnotenie päť hviezdičiek od Zornička. Fond je dodávaný s č naložiť poplatky a vyžaduje minimálnu investíciu 2 500 dolárov.
2. Indexový fond iShares Russell 1000 s veľkým kapitálom
- AUM: 471 miliónov dolárov
- Koncová 5-ročná návratnosť: 7,52%
- Pomer čistých nákladov: 0,13%
Indexový fond iShares Russell 1000 Large-Cap Index Fund (BRGAX) investuje do portfólia akcií, aby dosiahol výkonnosť zodpovedajúcu celkovému výnosu Index Russell 1000, čo predstavuje 1 000 akcií s najvyšším umiestnením v rebríčku Index Russell 3000. Fond sa snaží replikovať investičné výsledky podkladového indexu tak, že drží všetky akcie zahrnuté v indexe Russell 1000.
Sektor informačných technológií má najväčšiu alokáciu 25%, zatiaľ čo zásoby zdravotníctva a finančné zásoby predstavujú asi 15,15% a 11,62% majetku fondu. Žiadny jediný podiel v portfóliu fondu netvorí viac ako 5% majetku fondu.
Indexový fond iShares Russell 1000 Large-Cap Index získal od spoločnosti Morningstar celkové štvorhviezdičkové hodnotenie. Fond nemá žiadne poplatky za zaťaženie, ale vyžaduje strmý minimálny príspevok vo výške 5 miliónov dolárov.
3. Fond kompozitného indexu Fidelity NASDAQ
- AUM: 7,3 miliardy dolárov
- Koncová 5-ročná návratnosť: 13,26%
- Pomer čistých nákladov: 0,30%
Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) sa snaží replikovať výkonnosť Kompozitný index NASDAQ. Fond používa vzorkovanie techniky na získanie investičných výsledkov, ktoré sú podobné podkladovým indexom, a nie úplnou replikáciou zložiek indexu.
Zásoby informačných technológií majú zďaleka najväčšiu alokáciu 42%, pričom akcie komunikačných služieb predstavujú 17,4% akcií fondu. Medzi holdingy patria Apple, Microsoft, Pepsi, Amazon a Intel.
Spoločnosť Morningstar udelila fondu celkové hodnotenie štyrmi hviezdičkami. Fond Fidelity NASDAQ Composite Index Fund neúčtuje žiadne poplatky za zaťaženie a nemá žiadne minimálne investície.
4. Rastový fond AB s veľkou kapitalizáciou
- AUM: 11,4 miliardy dolárov
- Koncový 5-ročný výnos: 14,08%
- Pomer čistých nákladov: 0,89%
Rastový fond AB Large-Cap Growth Fund (APGAX) sa snaží o dlhodobý rast kapitálu investovaním do amerických akcií s veľkým kapitálom, pričom približne 80% aktív sa investuje na domácom trhu do akcií, ktoré majú trhové stropy v rozsahu spoločností zahrnutých v Russell 1000 Growth Index. Zostávajúca časť majetku môže byť investovaná do akcií mimo USA.
Podiely fondu sú sústredené v sektoroch informačných technológií a zdravotníctve s alokáciou 28,5%, resp. 26,8%. Medzi najlepšie umiestnenia patria spoločnosti Microsoft, Alphabet, Facebook a Amazon.
Fond má vysoký pomer nákladov 0,89%, poplatky za zaťaženie 4,25%a požiadavku minimálnej investície 2 500 dolárov. Dodáva sa s celkovým hodnotením päť hviezdičiek od spoločnosti Morningstar.