Ako môžem nájsť podielové fondy oslobodené od dane?

Podielové fondy oslobodené od dane sa jednoducho skladajú z investícií, ktoré generujú oslobodené od danezáujem. Ponúka ich mnoho prominentných investičné firmy, a niektorí sa dokonca špecializujú na tento typ vozidla.

Čo je to investičný fond?

Podielový fond je druhom vysoko

kvapalina bezpečnosť medzi ktorými je to veľmi obľúbené retailoví investori. Aj keď je investičný fond technicky typom investície spoločnosť, termín sa najčastejšie používa na označenie fondu portfólio.

Podielové fondy umožňujú mnohým investorom spojiť svoje peniaze, a tým využiť ich kombinovanú investičnú silu. Investori kupujú akcie fondu, čo ich oprávňuje na časť jeho výnosov. Fond investuje príspevky akcionárov do radu cenných papierov, najčastejšie do akcií, dlhopisya krátkodobý dlh a rozdeľuje zisky investorom podľa veľkosti ich vlastníckych podielov.

Druhy fondov

Existujú štyri primárne typy investičných fondov: akciové, dlhopisové, vyvážené a peňažný trh. Ako naznačuje ich názov, akciové aj dlhopisové fondy pozostávajú z investícií na akciových a dlhových trhoch. Dlhopisové fondy, podobne ako samotné dlhopisy, bývajú veľmi stabilné a produkujú pomaly, ale stabilne príjem časom. Akciové fondy je možné prispôsobiť rôznym investičným cieľom, od vysoko rizikovej stratégie s vysokou návratnosťou po diverzifikované portfólio zamerané na minimalizáciu potenciálu strát.

Vyvážené fondy obsahujú kombináciu týchto dvoch cenných papierov; Držby dlhopisov zvyčajne temperujú akcie, aby poskytli stredné riziko. Bežne nazývané peňažné ekvivalenty, fondy peňažného trhu pozostávajú z investícií do krátkodobých dlhových cenných papierov, ako napr Pokladničné poukážky (pokladničné poukážky) a reklamný papier, ktoré dozrievajú do trinástich mesiacov.

Prostriedky oslobodené od dane

Podielové fondy investované do vláda alebo komunálne dlhopisy, nazývané aj munis, sa často označuje ako oslobodené od dane alebo fondy oslobodené od dane, pretože úroky z týchto dlhopisov nepodliehajú dani z príjmu. V niektorých prípadoch môžu byť dlhopisy vydané vo vašom štáte bydliska trojité oslobodenie od dane, čo znamená, že úroky sú oslobodené od všetkých štátnych, miestnych a federálne dane z príjmu.

Nie všetky dlhopisy sú však oslobodené od všetkých daní. Aj keď sú úroky z niektorých dlhopisov oslobodené od štátnej alebo miestnej dane z príjmu, stále môžu podliehať federálnej dani z príjmu, ako je to v prípade štátnych dlhopisov (T-dlhopisy).

Pretože investičné fondy oslobodené od dane sa skladajú z dlhopisov vydaných vládou, ktoré sú prakticky bez rizika, mávajú oveľa nižšie miery návratnosti než fondy, ktoré obsahujú viac prchavý cenné papiere. U niektorých daňové výhody týchto aktív prevažujú nad znížením ich zárobkového potenciálu. To, či je tento kompromis výhodný, do značnej miery závisí od vašej sadzby dane z príjmu a od toho, koľko by mohla vaša investícia zarobiť v zdaniteľnom fonde.

Kapitálové zisky

Hoci úroky z vládnych dlhopisov sú často oslobodené od dane, akékoľvek kapitálové zisky realizované, keď je dlhopis predaný za a prémie niesu.Pretože investori v investičných fondoch nemajú žiadnu kontrolu nad nákupom a predajom dlhopisov, existuje potenciál pre neočakávaný daňový výmer, ak fond generuje zisk z kapitálových ziskov a nie z záujem.