Ako nájdem investičné fondy, ktoré sledujú indexy?

Index podielový fond pokúša sa replikovať výkonnosť indexu. Môže to byť ľubovoľný index, napríklad S&P 500, Nasdaq 100 a tak ďalej. Tieto fondy nakupujú rovnaké akcie, ktoré sú v indexe a hmotnosť rovnako ako ich robí index.

Tieto typy indexových fondov sú veľmi obľúbené, pretože zvyčajne dosahujú lepšie výsledky ako aktívne riadený fondy. Správcovia fondov jednoducho majú problém poraziť trh dôsledne. Manažérske tipy môžu jeden rok prekonať index, ale potom v ňom nebudú schopné držať krok. Indexové investičné fondy majú navyše nižšie náklady, pretože nekupujú a nepredávajú cenné papiere tak často, ako to robí aktívne spravovaný fond.

Ako teda tieto prostriedky nájdete?

Najlepšie miesta na vyhľadávanie

Dva ľahko použiteľné zdroje na nájdenie indexové fondy sú Fidelity Investments a Predvoj. Najlepším spôsobom, ako získať prístup k informáciám o indexových fondoch od spoločnosti Fidelity, je navštíviť ich webovú stránku a do vyhľadávacieho poľa zadať „Indexové fondy“. Dostanete sa tak na zoznam ich indexových fondov. Kliknutím na názov fondu sa vám otvorí obrazovka so zoznamom dátových odkazov, ktoré poskytujú veľmi komplexný obraz o investičných funkciách fondu.

Rovnaký prístup sa odporúča pre spoločnosť Vanguard, ktorá je vo všeobecnosti považovaná za vedúcu investičnú spoločnosť v oblasti indexu. Na domovskej stránke kliknite na položku Osobní investori, potom na investičné fondy Vanguard a fondy obchodované na burze (ETF), a potom iba Indexové fondy, aby ste získali ich úplný zoznam. Rovnako ako Fidelity sú informácie o jednotlivých fondoch veľmi podrobné a informatívne.

Ak máte prémiové členstvo s Zornička, môžete vstúpiť do jeho zoznamu indexových fondov a potom prejsť priamo na správu fondu Morningstar, aby ste získali jeho úplnú, objektívnu analýzu investičných vlastností indexového fondu.

Výber podielového fondu s víťazným indexom

Výber indexového fondu je jednoduchší ako výber aktívne spravovaného. Musíte zmerať, ako dobre si fond viedol voči svojmu fondu benchmark index. Jednoducho porovnajte graf indexu s grafom fondu. Ak sa fondu nepodarilo zodpovedať indexu, prečiarknite ho zo zoznamu. Zo zostávajúcich sa pozrite na výdavky. Správa indexového fondu by nemala stáť veľa, pretože správca je pasívny. Manažér nakupuje alebo predáva podľa toho, ako sa index upraví. K takýmto úpravám nedochádza často. Porovnajte si teda výdavky. Všetky ostatné veci sú rovnaké. Dobrá voľba je tá, ktorá má najnižšie náklady. Uistite sa, že porovnávate fondy, ktoré sledujú rovnaký index.

Spodný riadok

Indexové investičné fondy môžu byť solídnou, pomerne predvídateľnou investíciou. Váš fond zníži hodnotu, pokiaľ ide o podkladový index, ale obnoví sa, keď to urobí aj indexový fond. Toto je kúpiť a podržať investície. Skákať do a z indexového fondu má malý zmysel, pretože je nepravdepodobné, že by ste týmto spôsobom porazili index.