Ako vypočítať návratnosť investícií vášho portfólia

Hlavným bodom investovania je zarobiť peniaze. Aj keď nemôžete predvídať, ako sú vaše investície portfólio áno, existujú rôzne metriky, ktoré vám môžu pomôcť určiť, kam až môžu vaše peniaze zájsť. Jeden z nich sa nazýva návratnosť investícií (ROI), ktorá môže merať úspešnosť investície. Toto je dôležitá metrika pre každého investora, pretože priamo meria návratnosť tejto investície v porovnaní s jej nákladmi.

Na výpočet NI vydeľte náklady na investíciu jej návratnosťou. Aj keď to nie je dokonalá veda, je to len hrubý ukazovateľ účinnosti investície v porovnaní s celým portfóliom. Ale čo keď chcete vedieť, ako dobre bude fungovať vaše portfólio? Pokračujte v čítaní, aby ste sa dozvedeli, ako môžete vypočítať jeho návratnosť.

Výpočet návratnosti celého portfólia

Ako už bolo spomenuté, s investovaním prichádzajú neistoty, takže nebudete nutne vedieť odhadnúť, koľko peňazí zarobíte - alebo či vôbec nejaké zarobíte. Koniec koncov, existujú trhu pôsobiace sily, ktoré môžu mať vplyv na výkon akéhokoľvek majetokvrátane ekonomických faktorov, politických síl, nálady na trhu a dokonca aj firemných akcií. To však neznamená, že by ste nemali vypracovávať čísla.

Vypracovanie vracia o individuálnych investíciách môže byť veľmi vyčerpávajúci výkon, najmä ak máte rozložené peniaze naprieč rôznymi investičnými nástrojmi, ktoré spravuje množstvo rôznych firiem a inštitúcie.

Predtým, ako vypočítate návratnosť svojich investícií, identifikujte a zozbierajte potrebné údaje. Budete potrebovať vedieť nasledujúce:

• Celkové náklady na vaše investície vrátane akýchkoľvek poplatkov a provízií
• Priemerná návratnosť všetkých vašich investícií

Keď budete mať údaje pripravené, budete chcieť vziať do úvahy niekoľko vecí. Prvá vec je definovať časové obdobie, počas ktorého chcete vypočítať návratnosť - denné, týždenné, mesačné, štvrťročné alebo ročné. Musíte udrieť a Čistá hodnota aktív (NAV) každej pozície v každom portfóliu za časové obdobia a zaznamenajte prípadné peňažné toky.

Návratnosť držby

Akonáhle definujete svoje časové obdobia a zhrnete NAV portfólia, môžete začať s výpočtami. Najjednoduchší spôsob výpočtu základného výnosu sa nazýva návratnosť obdobia držby.

Tu je vzorec na výpočet návratnosti obdobia držby:

• HPR = Príjem + (hodnota na konci obdobia - počiatočná hodnota) ÷ počiatočná hodnota

Tento výnos/výnos je užitočný nástroj na porovnanie návratnosti investícií držaných na rôzne časové obdobia. Jednoducho vypočíta percentuálny rozdiel z obdobia na obdobie celého portfólia NAV a zahŕňa príjem z dividendy alebo záujem. V podstate ide o celkový výnos z držania portfólia aktív - alebo jednotlivého majetku - za konkrétne časové obdobie.

Úprava o peňažné toky

Budete sa musieť prispôsobiť načasovaniu a množstvu peňažné toky ak boli peniaze uložené alebo vybraté z vášho portfólia (portfólií). Ak ste teda v polovici mesiaca vložili na svoj účet 100 dolárov, NAV na konci mesiaca v portfóliu má ďalších 100 dolárov, ktoré neboli pri výpočte mesačného výnosu spôsobené návratnosťou investície. To je možné prispôsobiť rôznym výpočtom v závislosti od okolností.

The upravená Dietzova metóda je populárny vzorec na úpravu peňažných tokov. Pomocou vnútorná miera návratnosti Výpočet (IRR) pomocou finančnej kalkulačky je tiež efektívnym spôsobom, ako upraviť výnosy pre peňažné toky. IRR je diskontná sadzba, vďaka ktorej je čistá súčasná hodnota nulová. Používa sa na meranie potenciálnej ziskovosti investície.

Annualizácia výnosov

Bežnou praxou je anualizovať výnosy pre viacdobé výnosy. To sa robí, aby boli výnosy porovnateľnejšie v rámci iných portfólií alebo potenciálnych investícií. Pri porovnávaní výnosov to umožňuje spoločný menovateľ.

Ročný výnos je geometrický priemer množstva peňazí, ktoré investícia každoročne zarobí. Ukazuje, čo by sa dalo zarobiť na určitom časovom období, keby boli výnosy kombinované. Ročný výnos neuvádza volatilita zažiť počas zodpovedajúceho časového obdobia. Túto volatilitu je možné lepšie zmerať pomocou štandardná odchýlka, ktorá meria, ako sú údaje rozptýlené v porovnaní s ich priemerom.

Príklad výpočtu návratnosti portfólia

Celkový súčet pozícií v a maklérsky účet je 1 000 dolárov na začiatku roka a 1 350 dolárov na konci roka. 30. júna bola vyplatená dividenda. Majiteľ účtu vložil 31. marca 100 dolárov. Návratnosť roku je 16,3% po úprave o peňažný tok 100 dolárov do portfólia jednu štvrtinu celého roka.