Prípravca daní vs. Software: Ako si vybrať

Väčšina Američanov platí niekomu inému za prípravu daňového priznania. Čoraz viac ľudí sa však obracia na daňový softvér a svoje dane si robí sám. Ktorá možnosť bude pre vás najlepšia, závisí od vašej situácie.Tu sú niektoré z faktorov, ktoré je potrebné zvážiť.

Rozhodujúci bod: Zložitosť vašich financií

Vo všeobecnosti platí, že čím je vaša daňová situácia komplikovanejšia, tým výhodnejšie by pre vás mohlo byť zamestnať daňového odborníka. Čo predstavuje komplexnosť? Ak máte niektorú z nasledujúcich situácií:

• Vlastníte firmu. Bez ohľadu na to, či sa jedná o prácu na plný úväzok alebo len o vedľajšiu činnosť, existujú určité špeciálne pravidlá, o ktorých budete chcieť diskutovať s daňovým profesionálom. Ak napríklad vaša firma kúpila zariadenie, existuje niekoľko spôsobov, ako odpísať náklady; najlepší spôsob, ako to urobiť, závisí od vašej aktuálnej daňovej situácie a od vašich perspektív do budúcnosti.
  instagram viewer
  Mnoho z týchto situácii môžete samozrejme zvládnuť pomocou vhodného daňového softvéru (napríklad TurboTax Self-Employed vám pomôže pripraviť Plán C. pre živnostníka), ale nedostanete prispôsobené rady.
• Tento rok ste mali veľkú životnú udalosť. Ak ste napríklad začali alebo predali firmu, rozviedli ste sa, kúpili ste alebo predali dom alebo ste mali iný veľký život daňový poplatník vás môže upozorniť na príslušné pravidlá, ktoré budete musieť dodržiavať, a na prestávky, v ktorých sa môžete nachádzať oprávnený.
• Boli ste zaneprázdnení, zaneprázdnení, zaneprázdnení trhom. Softvér môže automaticky zadávať údaje z dokumentov, ako sú napr Formulár 1099-B, ktoré makléri používajú na vykazovanie vašich transakcií s cennými papiermi.Daňový profesionál vám však môže pomôcť uistiť sa, že máte všetky ostatné informácie, ktoré sú potrebné pre vaše priznanie, napríklad váš daňový základ, ktorý nemusí byť uvedený na 1099-B.
• Chcete rozpisovať položky. Softvér vám opäť umožní vložiť tieto informácie do mixu, ale daňový poradca vám môže poskytnúť strategické rady zrážky máte nárok na potrebné odôvodnenie a ďalšie záležitosti, ktoré by vám mohli pomôcť znížiť daňový doklad a vyhnúť sa problémom s úradmi IRS.

Rozhodujúci bod: Vaša daňová spôsobilosť

Pre niektorých ľudí je samotná predstava čísel, daní a procesu prípravy a podania priznania odstrašujúca. Pre ostatných sa dane stali rutinnou záležitosťou, ktorú je potrebné vykonávať každý rok, s nechuťou alebo inak.

Ak robíte dane každý rok a veľa sa toho vo vašej finančnej alebo osobnej situácii nezmenilo, pravdepodobne budete viac ako schopní zvládnuť ďalšie daňové priznanie. Uistite sa však, že ste sa zoznámili so všetkými relevantnými zmenami v pravidlách, akými sú napríklad tie, ktoré priniesol súbor Zákon o znížení daní a zamestnaní, rozsiahly daňový zákon, ktorý vstúpil do platnosti v roku 2018. Napríklad štandardný odpočet v zásade zdvojnásobil, osobná výnimka zmizli a na odpočítateľnosť položky boli uložené nové obmedzenia úrok z hypotéky a štátnych a miestnych daní (SALT).

Ak ste nikdy predtým nepodali daňové priznanie, rozhodnite sa, či úlohu splníte. Uvedomte si, že nemusíte byť matematický čarodejník, pretože výpočty za vás urobí softvér alebo stránka s online prípravou. A nemusíte byť ani daňovým odborníkom, pretože budete vyzvaní na zadanie potrebných informácií na dokončenie vrátenia dane.

Rozhodujúci bod: Váš rozvrh

Čas je vždy dôležitým faktorom pri rozhodovaní, či urobíte niečo sami alebo na to najmete niekoho iného. V prípade daní strávite rovnako veľa času zhromažďovaním dokumentácie potrebnej na prípravu vrátenia peňazí. To zahŕňa W-2 formy od zamestnávateľov; 1099 formulárov od bánk, maklérov a iných zdrojov príjmu; a zrušené šeky, výpisy z kreditných kariet a záznamy online bankovníctva na preukázanie vašich odpočítateľných výdavkov.

Rozdiel je teda v čase strávenom skutočným návratom. V závislosti od vašej situácie to môže byť skromné ​​(zhruba hodinu) alebo dlhé (šesť a viac hodín). Ak nemáte čas nazvyš, je lepšie použiť prípravok.

Rozhodujúci bod: Náklady

Vaše rozhodnutie môže ovplyvniť aj cena. Podľa štúdie Národnej asociácie daňových profesionálov z roku 2019 bol priemerný poplatok za vypracovanie daňového priznania zhruba 203 dolárov.Poplatky sa však môžu veľmi líšiť v závislosti od kvalifikácie spracovateľa, zložitosti návratnosti a regiónu krajiny.

Môžete urobiť svoj vlastný výnos za málo alebo nič. Ak je váš upravený hrubý príjem 72 000 dolárov alebo menej (pre daňový rok 2020 v sezóne podávania daňových priznaní 2021), môžete použiť FreeFile, bezplatná služba IRS, ktorá vám umožní pripraviť si návratku online a odoslať ju elektronicky.

Ak je váš príjem pre FreeFile príliš vysoký, môžete si kúpiť softvér alebo použiť webovú stránku o príprave daní; ceny začínajú okolo 20 dolárov a od toho sa zvyšujú v závislosti od vašich potrieb. Ak potrebujete špecializovaný softvér na príjem zo samostatnej zárobkovej činnosti, príjem z prenájmu, príjem z farmy alebo z iných zložitejších situácií, náklady sa zvýšia. Niektoré spoločnosti ponúkajú aj bezplatné, stiahnuté verzie svojho softvéru, ktoré môžu byť vhodné pre veľmi jednoduché vrátenie tovaru.