Čo je to správa súkromného majetku?

Súkromné majetkový manažment je postup investičného poradenstva, ktorý zahŕňa finančné plánovanie, správa portfóliaa ďalšie agregované finančné služby pre jednotlivcov, na rozdiel od spoločností, trustov, fondov alebo iných inštitucionálnych investorov. Z pohľadu klienta je súkromná správa majetku praxou ich riešenia alebo zlepšovania finančnú situáciu a dosahovanie krátkodobých, strednodobých a dlhodobých finančných cieľov pomocou financií poradca.

Z pohľadu finančného poradcu je súkromná správa majetku praxou poskytovania úplných informácií rozsah finančných produktov a služieb klientom, aby títo klienti mohli dosiahnuť konkrétne finančné prostriedky Ciele.

Pochopenie správy súkromného majetku

Niektorým súkromným osobám s prostriedkami môže chýbať čas, úsilie alebo znalosti na správu vlastných financií. Preto často hľadajú radu správcov majetku, ktorí sa špecializujú na správu financií súkromných vysoká čistá hodnota jednotlivcov (HNWI). HNWI majú jedinečné finančné situácie, ktoré vyžadujú väčšiu starostlivosť a vyšší stupeň aktívneho riadenia.

HNWI vyžadujú komplexnejší prístup k riadeniu investícií, ako sú schopní poskytnúť mnohí finanční poradcovia. HNWI môžu mať problémy s daňami z príjmu, plánovaním majetku, správou investícií a ďalšími právnymi problémami vyžadujú väčšiu pozornosť a špecifické odborné znalosti, než na aké sú kvalifikovaní tradiční investiční poradcovia dať.

Typy manažérov súkromného bohatstva

Súkromné ​​služby správy majetku môžu poskytovať banky a veľké maklérske spoločnosti, nezávislí finanční poradcovia alebo multilicencie portfólio manažéri ktorí sa zameriavajú na jednotlivcov s vysokou čistou hodnotou a rodinné kancelárie.

Mnoho súkromných správcovských spoločností je menšími skupinami vo väčších finančných inštitúciách zameraných na poskytovanie personalizovaných služieb svojim klientom. Ich hlavným cieľom je spravovať a zveľaďovať aktíva svojich klientov, aby ich poskytovali budúcim generáciám.

Tieto skupiny majú často rôznych poradcov a odborné znalosti, ktoré poskytujú poradenstvo v celom spektre investícií vrátane hotovosti, fixný príjem, akciea alternatívne investície. Môžu vytvoriť portfólio aktív, ktoré vyhovuje rizikovej tolerancii investora a zároveň ponúka príležitosť na rast.

Niektoré HNWI môžu zvážiť otvorenie a rodinný úrad. Rodinná kancelária poskytuje širšiu škálu služieb šitých na mieru potrebám HNWI. Z investície vedenie na charitatívne poradenstvo, rodinné kancelárie ponúkajú celkové finančné riešenie pre vysokú čistú hodnotu jednotlivcov.

Existujú dva typy rodinných kancelárií: Rodinná kancelária podporuje jedného bohatého jednotlivca alebo rodinu, zatiaľ čo bežnejšia viacrodinová kancelária podporuje viac rodín a jednotlivcov. Kancelárie s viacerými rodinami prevládajú kvôli úspory z rozsahu ktoré umožňujú zdieľanie nákladov medzi klientelou.

Ako funguje správa súkromného majetku

Väčšina súkromných firiem spravujúcich bohatstvo je na základe poplatkov. Účtujú svojim klientom percento z majetku v správe. HNWI môžu veriť, že finanční poradcovia na základe poplatkov majú menej konfliktov záujmov ako tradiční na základe provízie poradcovia.

Poverení poradcovia môžu investorov tlačiť k front-end a back-end načítajte investičné fondy, ktoré účtujú značné provízie, v mnohých prípadoch bez toho, aby ponúkali lepší výkon ako bez zaťaženia fondy.

Technologický pokrok umožnil mnohým väčším spoločnostiam finančného poradcu poskytovať služby online za znížené náklady. Napriek mnohým investorom, ktorí sa usilujú o tieto typy služieb, mnoho HNWI stále chce viac personalizovaný prístup k svojim financiám, a to aj s dodatočnými súvisiacimi nákladmi.