Definícia špecialistu na charterové dôchodkové plány (CRPS)

Čo je špecialista na certifikované dôchodkové plány (CRPS)?

Špecialista na plánované dôchodkové plány (CRPS) je poverením pre tých, ktorí vytvárajú, implementujú a udržiavajú dôchodkové plány pre firmy. Na rozdiel od väčšiny ostatných profesionálnych finančných plánovaní a poradných odborných označení sa CRPS zameriava na veľkoobchodných a podnikových klientov. Udeľuje ho Vysoká škola finančného plánovania jednotlivcom, ktorí úspešne absolvujú skúšku preukazujúcu ich odbornosť.

Úspešní uchádzači získavajú právo používať označenie CRPS so svojimi menami dva roky, čo môže zlepšiť pracovné príležitosti, profesionálnu povesť a plat. Odborníci CRPS musia každé dva roky absolvovať 16 hodín sústavného vzdelávania a zaplatiť nominálny poplatok, aby mohli označenie naďalej používať.

Držať krok so zmenami daňových kódov a ďalších zákonov je dôležité pre odborníka na charterové dôchodkové plány. Napríklad prechod z Nastavenie zákona o zaistení odchodu do dôchodku (ZABEZPEČENÉ) v každej komunite

v decembri 2019 prinieslo niekoľko zásadných zmien v odvetví dôchodcov. V roku 2020 už podľa nového zákona vek na uskutočnenie požadovaných minimálnych distribúcií (RMD) už nie je 70,5, ale má 72 rokov. Zákon O ZABEZPEČENÍ tiež zohľadňuje skutočnosť, že viac seniorov dobre pracuje na konci šesťdesiatky a začiatku sedemdesiatky. Zákon umožňuje, aby príspevky tradičným IRA pokračovali aj po dosiahnutí predchádzajúceho hraničného veku 70,5 roka.

Pochopenie špecialistu na charterové dôchodkové plány (CRPS)

Špecialista programu Chartered Retirement Plans je prístup k riešeniu problémov založený na prípadovej štúdii zameraný na klienta. Študijný program na získanie CRPS zahŕňa typy a charakteristiky dôchodkových plánov vrátane IRA, plány na odchod do dôchodku pre malé podniky, plány definovaných príspevkov, neziskové plány, plány 401 (k) a 403 (b) a vládne plány.

Zahŕňa tiež distribúciu plánov, návrh a implementáciu plánu, zriadenie a prevádzku plánu a fiduciár problémy. Toto označenie je potvrdením komplexnosti nastavenia a vedenia penzijného plánu sponzorovaného spoločnosťou.

Jednotlivci, ktorí získali označenie CRP, hlásia podľa College for Financial Planning 20% ​​nárast zárobkov. S ním môžu absolventi testovať jeden z siedmich kurzov v programe certifikovaného profesionálneho vzdelávania vysokej školy CFP. Absolvovanie kurzu môže tiež poskytnúť až 28 hodín kreditov ďalšieho vzdelávania.

Program stojí 1 300 dolárov, okrem toho si môžete vybrať medzi triedami naživo a na požiadanie. Ak chcete získať ďalšie informácie o certifikácii alebo sa zaregistrovať, navštívte informačnú stránku College for Financial Planning CRPS.

Odborná práca v kurze Chartered Retirement Plans

Kurz CRPS umožňuje kandidátom zvládnuť najrozmanitejšie typy dôchodkových plánov, ako sú SEP, SIMPLE, 401 (k), programy so stanovenými požitkami a ďalšie. Špecifické sekcie kurzov zahŕňajú:

• Úvod do systému ERISA a zvereneckého štandardu
• Plány príspevkov definované zamestnávateľom
• Dôchodkové plány riadené účastníkmi
• Riešenie plánu odchodu do dôchodku pre majiteľov malých firiem
• Výber, návrh a implementácia plánu odchodu do dôchodku
• Správa plánov kompatibilných s ERISA
• Práca s účastníkmi plánu

Špecialista na skúšku Chartered Retirement Plans

Program CRPS ponúka otvorený zápis, čo znamená, že uchádzač sa môže zapísať kedykoľvek, pokiaľ úspešne absolvuje záverečnú skúšku do jedného roka od zápisu. Prvý pokus o záverečnú skúšku je zahrnutý v cene programu 1 300 dolárov.

Kandidáti na CRPS môžu absolvovať skúšku online prostredníctvom online portálu College for Financial Planning alebo online (termíny sú však obmedzené).

Špecialista na plánované dôchodkové plány (CRPS) vs. Poradca pre plánované dôchodkové plány (CRPC)

Podobne ako označenie CRPS je Charterový poradca pre plánovanie dôchodku (CRPC), profesionálne označenie finančného plánovania, ktoré udelila Vysoká škola finančného plánovania. Na rozdiel od systému CRPS, ktorý sa zameriava na podniky, sa systém CRPC zameriava na individuálnych klientov.

Poradcovia môžu získať označenie CRPC absolvovaním študijného programu a absolvovaním záverečnej skúšky s možnosťou výberu z viacerých odpovedí. Úspešní žiadatelia získavajú právo používať označenie CRPC so svojimi menami dva roky, čo môže zlepšiť pracovné príležitosti, profesionálnu povesť a plat. Odborníci CRPC musia každé dva roky absolvovať 16 hodín kontinuálneho vzdelávania a zaplatiť malý poplatok, aby mohli označenie naďalej používať.

CRPC sú zamerané na plánovanie odchodu do dôchodku. Program CRPC je vyvinutý so zameraním na riešenie problémov zameraných na klienta. Uchádzači získavajú podrobné znalosti o potrebách jednotlivcov pred aj po odchode do dôchodku.