CFA vs. CFP®: Aký je rozdiel?

CFA vs. CFP: Prehľad

Rozdiely medzi a autorizovaný finančný analytik (CFA) a a certifikovaný finančný plánovač (CFP®) je veľa. Ale hlavné rozlíšenie často prichádza k tomu, že CFP® pracuje s jednotlivými klientmi na dosiahnutí ich osobných finančných cieľov, zatiaľ čo CFA sa zameriava na investovanie do rozsiahlych firemných situácií.

Certifikovaný finančný plánovač (CFP®)

Certifikovaný finančný plánovač (CFP®) pomáha jednotlivcom plánovať ich finančnú budúcnosť. SRP nie sú zamerané iba na investície; pomáhajú svojim klientom dosiahnuť konkrétne dlhodobé finančné ciele, ako je sporenie na dôchodok, kúpa domu alebo založenie vysokoškolského fondu pre svoje deti.

Na to, aby sa človek stal CFP®, musí absolvovať štúdium a potom zložiť dvojdielnu skúšku. Skúška sa zaoberá správou majetku, daňové plánovanie, poistenie, plánovanie odchodu do dôchodku, plánovanie majetku a ďalšie základné témy osobných financií. Všetky tieto témy sú dôležité pre niekoho, kto sa snaží pomôcť klientom dosiahnuť finančné ciele.

Chartered Financial Analyst (CFA)

CFA, na druhej strane, investuje vo väčších prostrediach, zvyčajne pre veľké investičné firmy na strane nákupu aj predaja, investičných fondov alebo zaisťovacích fondov. CFA môžu tiež poskytovať internú finančnú analýzu pre spoločnosti, ktoré nie sú v investičnom odvetví. Zatiaľ čo sa CFP® zameriava na správu bohatstva a plánovanie pre individuálnych klientov, CFA sa zameriava na správu bohatstva pre spoločnosť.

Na to, aby sa človek stal CFA, musí absolvovať rigorózny kurz a zložiť tri skúšky v priebehu dvoch alebo viacerých rokov. Okrem toho musí uchádzač dodržiavať prísny etický kódex a mať štyri roky pracovných skúseností s nastavením investičného rozhodovania.

Kľúčové rozdiely

Primárny rozdiel medzi týmito dvoma označeniami súvisí s úlohou alebo zamestnaním, o ktoré sa jednotlivec predovšetkým zaujíma. Poskytovanie finančného poradenstva a plánovania jednotlivcom a rodinám bude s najväčšou pravdepodobnosťou pokryté školením a osnovami ponúkanými certifikovanými finančnými plánovačmi a službami, ktoré poskytujú. Patrí sem odporúčanie investičných portfólií, poistných produktov a daňové poradenstvo.

Držitelia CFA na druhej strane s najväčšou pravdepodobnosťou pracujú pre finančnú inštitúciu, ako je banka, zaisťovací fond, dôchodková spoločnosť alebo spoločnosť v podielových fondoch. Títo odborníci aktívne spravujú portfóliá, zapájajú sa do akciového výskumu alebo finančnej analýzy a obchodujú s aktívami, ako sú deriváty, komodity alebo meny.

Niektorí držitelia CFA sa však môžu zapojiť do finančného poradenstva alebo viesť poradenskú prax. Rovnako môžu jednotlivci s osvedčením CFP® pracovať pre banku alebo obchodnú spoločnosť. V niektorých prípadoch je držanie oboch označení žiaduce na dosiahnutie úplného súboru zručností a znalostí pre prácu, ktorú robíte.

Pri výbere povolania, ktoré chcete vykonávať, si položte otázku, aký druh práce chcete vykonávať, kde chcete pracovať a či chcete pracovať ako zamestnanec s garantovaným platom alebo podnikateľ kde obloha (a suterén) je limit. Bez ohľadu na to, čo si vyberiete, každé z týchto finančných označení poskytne dostatok profesionálnych príležitostí pre tých, ktorí trávia čas a energiu na ich zarobenie.