4 najlepšie akciové fondy, ktoré vyplácajú dividendy

Boli časy, keď akcie vyplácané dividendy vyšli z módy. Tvrdilo sa, že najhorúcejšie spoločnosti stúpajú v cenách tak rýchlo, že im nemusia platiť. Dividendy boli pre starodávne staré zavedené spoločnosti.

V tej dobe boli technologické akcie bublina, a všetci vieme, ako sa to skončilo.

Časy sa zmenili. Spoločnosť Apple vypláca dividendu vo výške 0,73% na akciu. Spoločnosť Microsoft vypláca dividendu vo výške 0,43% na akciu. Amazon nevypláca dividendy, ale cíti tlak na zvrhnutie. Spoločnosti vyplácajúce dividendy sú podľa definície spoločnosti, ktoré dosahujú zisk, nahromadili veľa peňazí a delia sa o ne so svojimi investormi.

Pre týchto investorov sú dividendy príjmovým tokom alebo, ešte lepšie, reinvestíciou, ktorá z dlhodobého hľadiska turbo účtuje výnosy portfólia.

Najlepšie dividendové fondy

Pre investorov, ktorí neradi lietajú sólo, dividendové fondy ponúknuť spôsob, ako investovať do akcií vyplácajúcich dividendy v spoločnostiach, ktoré majú potenciál dlhodobého rastu.

Ako si vyberiete to najlepšie zo zvyšku? Pozrite sa na výkonnosť fondu, dlhodobú a nedávnu. Pozrite sa, ako sa tento výkon porovnáva s jeho referenčným štandardom a širšími trhovými indexmi. Pozrite sa na náklady fondu, aby ste sa presvedčili, že váš zisk nie je pominuteľný.

Nasledujú štyri fondy, ktoré sa zameriavajú na investície do solídnych spoločností, ktoré prinášajú dobré dividendy. Všetky ukazujú vynikajúce priemerné ročné výnosy počas 10-ročného obdobia. Všetky majú nízke náklady. Všetky fungovali dobre v porovnaní s ich referenčnými hodnotami.

A všetky z nich vyzerajú škaredo počas 12-mesačného obdobia, ktoré sa končí februárom. 27, 2019, časové obdobie použité nižšie na porovnanie medziročného výkonu.

V tom istom 12-mesačnom období klesol index S&P 500 o 4,38%. Index Dow Jones Industrial vzrástol o 5,27%. Dlhodobé investovanie nie je pre slabé povahy.

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

Mnohí investori majú radi fondy obchodované na burze (ETF), pretože ponúkajú expozíciu voči širokému spektru cenných papierov a zároveň obmedzujú náklady na minimum. ETF podľa definície sledujú konkrétny trhový index s cieľom zosúladiť jeho výkonnosť. Je ľahké ich sledovať, pretože sa s nimi obchoduje ako s akciami. A majú nízke náklady, pretože nie sú aktívne spravované.

ETF Vanguard Dividend Appreciation používa ako benchmark NASDAQ US Dividend Achievers Select. Podiely v tomto ETF sú rozsiahle s najväčšou koncentráciou v priemysle, spotrebnom tovare, spotrebiteľských službách a technológiách. Jeho najväčšie podiely sú v akciách spoločností Microsoft, Walmart a Johnson & Johnson.

VIG má nákladový pomer 0,08%.

Priemerné ročné výnosy

Nasledujú výnosy indexu v porovnaní s referenčným štandardom k februáru. 27, 2019. (Návratnosť benchmarkového indexu je kurzívou.)

Vanguard Dividend Appreciation ETF (NASDAQ US Dividend Achievers Select)

• Jeden rok: -2,02 (-1.98)
• 10-ročné: 11,70 (11.81)

Fidelity Equity Dividendový výnosový fond (FEQTX)

The Vernosť Equity Dividend Income Fund je aktívne spravovaný investičný fond, ktorého cieľom je prekročiť výnos indexu S&P 500. Ako benchmark používa Russell 3000, široký index akciového trhu.

FEQTX typicky investuje 80% svojich aktív do akcií, ktoré ponúkajú dividendy a majú potenciál dlhodobého zhodnotenia kapitálu. Asi 85% jej akcií je v amerických akciách, ktoré vedú Verizon, Wells Fargo a Chevron.

FEQTX má ročný pomer čistých nákladov 0,62%.

Priemerné ročné výnosy

Nasledujú výnosy indexu v porovnaní s referenčným štandardom k februáru. 27, 2019. (Návratnosť benchmarkového indexu je kurzívou.)

Fidelity Equity Dividendový výnosový fond (Russell 3000)

• Jeden rok: -9,74% ( -8.58%)
• 10-ročné: 10,25 (11.12%)

Investičné akcie fondu Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)

Vanguard Equity Income Fund investuje predovšetkým do podhodnotených akcií so strednou a veľkou kapitalizáciou, ktoré v porovnaní s konkurenciou vyplácajú nadpriemerné úrovne príjmu z dividend. Primárne investuje do amerických majetkových cenných papierov a na zahraničné cenné papiere alokuje iba 9,1% svojho portfólia. Súčasný mix ťaží zo zdravotníctva, financií a základných potrieb spotrebiteľov. Jeho najväčšie držby sú v zásobách spoločností JP Morgan Chase, Johnson & Johnson a Verizon.

VEIPX účtuje ročný pomer čistých nákladov 0,27%.

Priemerné ročné výnosy

Nasledujú výnosy indexu v porovnaní s referenčným štandardom k februáru. 27, 2019. (Návratnosť benchmarkového indexu je kurzívou.)

Vanguard Equity Income Fund (Index spojeného príjmu z vlastného kapitálu)

• Jeden rok: -5,72 ( -5.85%)
• 10-ročné: 12,17 (10.51%)

Fidelity Strategic Dividend & Income Fund (FSDIX)

Fidelity Strategic Dividend & Income Fund je aktívne spravovaný fond, ktorý hľadá solídne spoločnosti vyplácajúce dividendy, ale do svojho mixu pridáva dávku dlhopisov. Asi 70% jej celkových aktív je v kmeňových akciách, ale až 20% vyčleňuje na podnikové dlhopisy. V súčasnej dobe sú jeho najväčšie akcie v realitnom, spotrebiteľskom a zdravotníckom sektore.

FSDIX účtuje nákladový pomer 0,71%.

Priemerné ročné výnosy

Nasledujú výnosy indexu v porovnaní s referenčným štandardom k februáru. 27, 2019. (Návratnosť benchmarkového indexu je kurzívou.)

Strategický fond dividend a príjmu Fidelity (Kompozitný index strategickej dividendy a príjmu Fidelity)

• Jeden rok: -4,49% (-2.47%)
• 10-ročné: 11,88% (11.79%)